Saugos pasirinkimo vadovas

Vertybinių popierių atranka yra procesas, kuriuo nustatoma, kurie finansiniai vertybiniai popieriai yra įtraukti į konkretų portfelį. Tinkamas vertybinių popierių pasirinkimas gali duoti pelno rinkos pakilimo metu ir prarasti orą rinkos nuosmukio metu. Vertybinių popierių pasirinkimo procesas gali būti administruojamas pagal tvarkaraštį arba kai rinkos sąlygos pateisina pokyčius. Saugumo pasirinkimas yra nepaprastai svarbus finansiniams patarėjams, norintiems išlaikyti ir plėsti klientų ratą visais rinkos klimato atvejais. Čia yra trumpas veiksnių, į kuriuos reikia atsižvelgti norint tinkamai pasirinkti saugą, vadovas.

Rizikuoti

Renkantis atsargas, rizika kyla iš abiejų pusių. Pirmiausia reikia išnagrinėti investuotojo rizikos toleranciją. Jaunesni investuotojai linkę suvaldyti didesnę riziką, nes laikui bėgant neigiama padėtis gali sumažėti. Tačiau vyresni investuotojai, artėjantys prie pensinio amžiaus ar sulaukę pensinio amžiaus, turėtų sumažinti riziką, nes jie gali labiau pasikliauti pajamomis, gautomis iš savo portfelio. Investuotojui senstant, rizikos tolerancija turėtų būti sumažinta, o asignavimai turėtų būti labiau nukreipti į stabilesnes fiksuotų pajamų transporto priemones.

Antroji rizikos rūšis kyla iš faktinių pagrindinių akcijų ar finansinės priemonės. Laikoma, kad sektoriai, keliantys didžiausią riziką, yra biotechnologijos, informacinės technologijos, finansai ir vartotojų nuožiūra. Mažiau rizikingi sektoriai labiau priklauso nuo pajamų iš dividendų, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų, energijos, vartojimo prekių ir patikėjimo fondo (REITS), kurie didžiąją dalį pajamų išmoka dividendais. Investuotojai gali naudoti akcijų vertybinius popierius norėdami įvertinti, koks gali būti nepastovus atskirų akcijų efektyvumas, palyginti su lyginamuoju indeksu.

Diversifikacija

Ar portfelis skirtas diversifikuoti ar specifinis sektoriui ar temai? Į temas orientuoti portfeliai prisiima daugiau rizikos, tačiau siūlo didesnį atlygį, palyginti su bendru diversifikuotu rinkos stebėjimo portfeliu. Jaunesni investuotojai toleruoja didesnės rizikos portfelius, kurie gali specializuotis tam tikrose temose ar sektoriuose. Patyrę investuotojai, turintys kelis portfelius, gali apsvarstyti teminius portfelius, jei jie yra kompensuoti konservatyviais portfeliais tinkamai paskirstant fondus.

Sektoriaus pagrindinė metrika

Kiekvienas sektorius turi biržoje prekiaujamą fondą (ETF), leidžiantį investuotojams ir prekybininkams jį stebėti ir juo prekiauti. Ieškodami konkretaus sektoriaus ETF simbolio, investuotojai gali pamatyti vidutinius pagrindinius rodiklius, tokius kaip kainos uždarbis (P / E), kainų knyga (P / B), kainos ir pinigų srautas (P / C), kaina pardavimo (P / S), o pajamų ir uždarbio augimą. Rizikingas investuotojas taip pat gali pasidomėti ETF akcijomis, norėdamas įvertinti konkrečias laikomas akcijas, pradedant nuo didžiausių asignavimų ir lengviausiomis, siekiant pasisemti idėjų. Dėl nusistovėjusio pasirodymo ir nusistovėjusių rezultatų nusistovėję vardai paprastai moka didesnes įmokas.

Nepaisant silpnesnių pagrindinių rodiklių, tokių kaip per dideli P / E santykiai, įmonės, kurių ketvirčio augimas siekia 20% ar daugiau, taip pat moka dideles įmokas. Vertės investuotojai nori mokėti kuo mažesnę priemoką, neprarandant aukštos kokybės pagrindinės metrikos. Tai gali būti sunki užduotis, nes rinka nemėgsta ilgą laiką laikyti atvirų galimybių langų.

Pramonės šakos

Norėdami rasti paslėptus brangakmenius, investuotojai gali ištirti atskiras pramonės šakas, kurios sudaro visą sektorių. Investuotojai gali įsigilinti į tam tikras pramonės šakas, ieškodami konkrečios pramonės šakos ETF. ETF akcijų paketo įvertinimas yra greitas būdas nustatyti atrankai tinkamas atsargas ir greitai palyginti kolegas. Paprastai aukščiausios pakopos ir geriausios veislės akcijos turi griežčiausius koeficientus ir brangiausias įmokas. Spekuliatyvesnės pigesnės akcijos kelia ir didesnę riziką, ir didesnę riziką. Tačiau yra situacijų, kai akcijos gali būti pranašesnės už sektorių, tačiau vis tiek prekiauja su nuolaida. Šios atsargos gali skraidyti po radaru, tačiau jas galima rasti naudojant gerą atsargų tikrintuvą.

Naudojant ekraną

Tinkamas būdas rasti atsargas, kurios, palyginti su vidutine metrika, yra nepakankamai įvertintos, yra naudoti nemokamą akcijų skaitytuvą, pvz., „FinViz.com“, ir įtraukti konkrečią finansinę metriką į akcijų nuskaitymą. Pavyzdžiui, „Technology Select Sector SPDR Fund“ (NYSEARCA: XLK) rodo išankstinį P / E 17, 48, P / C 12, 18, P / B 4, 05 ir 11, 13%, apskaičiuotą nuo trejų iki penkerių metų pajamų augimo, nuo rugpjūčio mėn. 10, 2016 m. Investuotojas gali paimti šią vidutinę sektoriaus statistiką ir prijungti jas prie skaitytuvo FinViz.com, kad surastų kandidatus, kurie atitinka ar viršija vidutinę metriką ir dėl to gali būti nepakankamai įvertinti.