Kuo FINRA skiriasi nuo SEC?
Turint visas finansines organizacijas, žinoti, ką jos visos daro, gali būti taip sudėtinga, kaip žinoti, kur investuoti. Vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) ir Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) - anksčiau buvusi Nacionalinė vertybinių popierių prekiautojų asociacija (NASD) - yra dvi svarbiausios JAV finansų sistemos reguliavimo institucijos, tačiau jų taikymo sritis yra labai skirtinga. ir tikslai.
SEK
Pagrindinė vertybinių popierių vertybinių popierių komisijos misija yra apsaugoti investuotojus ir išlaikyti vertybinių popierių rinkų vientisumą (tiek oficialių biržų, tiek ne biržos). SEC pakilo iš didžiulio 1929 m. Akcijų rinkos krizės pelenų. Po krizės ir po jos kilusios didžiosios depresijos visuomenės pasitikėjimas vertybinių popierių birža krito iki visų laikų žemiausio lygio. Todėl Kongresas priėmė 1933 m. Vertybinių popierių įstatymą ir 1934 m. Vertybinių popierių mainų įstatymą . Šie aktai buvo skirti atkurti investuotojų pasitikėjimą dviem pagrindiniais principais:
- Bendrovės, siūlančios vertybinius popierius visuomenei, apie savo verslą ir investavimo riziką turi būti teisingos ir skaidrios.
- Vertybinius popierius parduodančios ir prekiaujančios įmonės (brokeriai, prekiautojai ir biržos) turi sąžiningai ir sąžiningai elgtis su visais investuotojais.
Kai buvo priimti šie vertybinių popierių įstatymai, juos vykdyti buvo įsteigta SEK. Jų tikslas buvo ir tebėra skatinti stabilumą rinkose ir, svarbiausia, apsaugoti investuotojus.
FINRA
Nors FINRA turi reguliavimo galias, ji nėra vyriausybės dalis. Tai yra ne pelno siekianti įmonė ir didžiausia vertybinių popierių pramonės savireguliacijos organizacija (SRO) JAV (SRO yra narystė pagrįsta organizacija, kurianti ir vykdanti narių taisykles, pagrįstas federaliniais įstatymais). FINRA pirmauja licencijuodama ir reguliuodama tarpininkų-tarpininkų veiklą. SEC prižiūri FINRA.
Esmė
Apibendrinant galima pasakyti, kad SEC yra atsakinga už sąžiningumo užtikrinimą kiekvienam investuotojui, o FINRA yra atsakinga už faktiškai visų JAV vertybinių popierių maklerių ir maklerio įmonių priežiūrą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.