Kapitalo augimo strategija
Kapitalo augimo strategija siekiama maksimaliai padidinti investicinio portfelio vertės padidėjimą per ilgą laiką paskirstant turtą, orientuotą į vertybinius popierius, kurių tikimasi grąžos.
SUSTABDYTI KAINĄ Kapitalo augimo strategija
Portfelius su kapitalo augimo strategija daugiausia sudaro akcijos, taip pat žinomos kaip akcijos. Tiksli nuosavybės vertybinių popierių santykis su visu portfeliu skirsis atsižvelgiant į kiekvieno investuotojo investavimo horizontą, finansinius apribojimus, investavimo tikslus ir rizikos toleranciją.
Paprastai kapitalo augimo portfelį sudarys maždaug 65–70% akcijų, 20–25% fiksuotų pajamų vertybinių popierių, o likusi dalis grynaisiais arba pinigų rinkos vertybiniais popieriais. Siekdamas aukštos grąžos, šis mišinys vis tiek šiek tiek apsaugo investuotoją nuo didelių portfelio vertės praradimų, jei rizikuoja didesnės rizikos portfelio nuosavybės dalis. Atkreipkite dėmesį, kad agresyvia portfelio strategija taip pat siekiama maksimaliai padidinti kapitalo augimą, tačiau šios strategijos kelia daug didesnę riziką, kartais susidedančią iš vien tik akcijų.
Kapitalo augimo strategija tinka daugumai investuotojų, turinčių ilgą laiko tarpą, paprastai 10 metų ar daugiau. Dažniausias kapitalo augimo strategijos tikslas yra taupyti išėjus į pensiją, o finansuoti aukštąjį mokslą ar kurti palikimą ateities kartoms taip pat yra populiarūs tikslai. Ilgalaikiai investuotojai gali prisiimti didesnę akcijų riziką, kai turi daugiau laiko atsigauti po didelių nuostolių. Nuo 15 metų nuo 1973 m., Skaičiuojant nuo 15 metų ar daugiau, „S&P 500“ indeksas neturėjo neigiamos vidutinės metinės grąžos. Tiesą sakant, blogiausiu 15 metų laikotarpiu nuo 1973 iki 2016 m. Indekso metinė grąža buvo 3, 7%, o per geriausius 15 metų - 20%.
Kapitalo augimo strategijos sudarymas
Investuotojai, pasirinkdami paskirstymą, kuriuo siekiama padidinti kapitalą, turi daugybę pasirinkimų. Sudėtingesni investuotojai gali pasirinkti sudaryti atskirų akcijų portfelį, kurį būtų galima subalansuoti su fiksuotomis pajamomis ir grynaisiais pinigais arba per apsidraudimo strategijas, kuriomis būtų pasinaudojama pasirinkimo sandoriais ir ateities sandoriais.
Investuotojai, kuriems trūksta laiko ar žinių valdyti atskirų vertybinių popierių portfelį, gali pasirinkti iš supakuotų produktų, įskaitant investicinius fondus ir fondus, kuriais prekiaujama biržoje. Jų yra dešimtys, jei ne šimtai skirtingų kategorijų. Kapitalo augimui investuotojui būtų naudingos nuosavos lėšos arba ETF, teikiantys įvairiapusišką akcijų, turinčių vertės ir augimo ypatybių, poziciją, taip pat skirtingą rinkos kapitalizaciją ir geografinę padėtį.
Vieno dydžio, kuris tinka visiems, investuotojai gali pasirinkti tikslinės datos fondą, kuriame yra paskirstomos atsargos, obligacijos ir grynieji pinigai, kuris artėjant tikslinei datai tampa konservatyvesnis. Kitas iš anksto nustatytas paskirstymo pasirinkimas yra gyvenimo būdo fondai, kurie palaiko statinį paskirstymą, pagrįstą pasirinktu rizikos lygiu. Kapitalo augimui investuotojas pasirenka vidutinį arba agresyvų paskirstymą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.