Kaip užpildyti W-4 formą

Ką tik pradėjote naują darbą ir jaučiatės fantastiškai dėl jo. Tuomet darbdavys jums pateikia mokesčių formą, vadinamą W-4 darbuotojo pašalpos išmokai pažymėjimu. Mokesčių formos užpildo jus baime. Jūs jų nesuprantate ir bijote, kas nutiks, jei padarysite klaidą. Nesijaudinkite: šiame straipsnyje bus paaiškinta, kas yra W-4, ir paaiškinama, kaip jį pildyti kiekvieną eilutę.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Jūs užpildote W-4, kad darbdavys išskaičiuotų teisingą pajamų mokesčio sumą iš jūsų atlyginimų.
• Tai, kaip užpildysite IRS formą W-4, darbuotojo neišmokėtos pašalpos pažymėjimą, nustato, kiek mokesčių jūsų darbdavys išskaičiuos iš jūsų atlyginimo.
• „W-4“ formoje yra septyni užpildomi skyriai, kuriuose pateikiama asmeninė informacija, vardo pakeitimai ir bendras leidimų skaičius.
• IRS taip pat norės sužinoti, ar norite, kad iš jūsų atlyginimo būtų išskaičiuota papildoma suma, ir ar esate teisiškai atleistas nuo išskaičiavimo.

Ką daro „W-4“ forma

Jūs užpildote W-4, kad darbdavys išskaičiuotų teisingą pajamų mokesčio sumą iš jūsų atlyginimų. Jei turite buhalterį ar kitą mokesčių mokėtoją, patvirtinkite savo sprendimus prieš pradėdami formuoti.

Taip pat atkreipkite dėmesį, kad Mokesčių mažinimo ir darbo vietų įstatymas (TCAJ), pasirašytas 2017 m. Gruodžio mėn., Panaikino asmeninę išimtį. Priklausomai nuo jūsų laukiamų atskaitymų, tai yra priežastis dar kartą peržiūrėti praeityje prašytų leidimų skaičių, prieš užpildydami tą patį skaičių 5 eilutėje - pašalpas.

Užpildykite savo W-4 formą

Kas yra W-4 forma?

Tai, kaip užpildysite IRS formą W-4, darbuotojo neišmokėtos pašalpos pažymėjimą, nustato, kiek mokesčių jūsų darbdavys išskaičiuos iš jūsų atlyginimo. Jūsų darbdavys kartu su jūsų vardu ir socialinio draudimo numeriu (SRS) siunčia pinigus, kuriuos jis išskaičiuoja iš jūsų atlyginimo, Vidaus pajamų tarnybai (IRS). Jūsų išskaičiuojamas išskaitymas sumokant metinę pajamų mokesčio sąskaitą, kurią apskaičiuojate pateikdami mokesčių deklaraciją balandžio mėn. Štai kodėl W-4 formoje prašoma nustatyti tokią informaciją, kaip jūsų vardas, adresas ir socialinio draudimo numeris.

„W-4“ formoje yra septyni skyriai, kuriuos reikia užpildyti. Pirmose keliose eilutėse yra mokesčių mokėtojo vardas, adresas ir socialinio draudimo numeris. Virš formos esančiame darbalapyje mokesčių mokėtojai gali apskaičiuoti pašalpų, kurias jie gali sumokėti išskaitydami mokesčius, skaičių. Padidinus pašalpų skaičių sumažėja pinigų suma, išskaityta iš jūsų atlyginimo. Žmonės gali reikalauti atleidimo nuo bet kokio pinigų išskaičiavimo, jei praėjusiais metais jie nebuvo skolingi mokesčiams ir tikisi, kad kitais metais neapmokestins mokesčių.

Štai kaip pildoma forma.

1 veiksmas: jūsų informacija

1 skyriuje nurodykite savo vardą ir adresą. Lengva.

2 veiksmas: jūsų SSN

2 langelyje pateikite savo socialinio draudimo numerį. Darbdaviui reikia šios informacijos, kad, kai jis nusiųs iš jūsų darbo užmokesčio čekį išskaičiuotus pinigus į IRS, mokėjimas būtų įtrauktas į jūsų metinę pajamų mokesčio sąskaitą.

3 žingsnis: Jūsų šeiminė padėtis

3 laukelyje pažymėkite parinktį, atitinkančią jūsų šeimyninę padėtį, vieniši ar vedę. Bet palaukite, yra dar vienas langelis: „Vedęs, bet išskaičiuodamas didesnę vienkartinę kainą.“ Ar turėtumėte pasirinkti šį langelį? Jei jūsų sutuoktinė taip pat dirba ir jaudinatės dėl to, kad neturite pakankamai mokesčių.

Prieš nuspręsdami, peržiūrėkite „Dirbančių / kelių užduočių“ darbalapį - tai yra ketvirtasis puslapis, kurį darbdavys turėjo jums pateikti su W-4 forma, arba galite jį atsisiųsti iš IRS. Taip pat po langeliais yra nurodymas pasirinkti langelį „Vienišas“, jei esate vedęs, bet teisiškai išsiskyręs arba jei jūsų sutuoktinis yra nerezidentas užsienietis.

4 žingsnis: vardo pakeitimai

4 langelis greičiausiai nebus jums taikomas, jei neseniai susituokėte ir nepakeitėte savo vardo, tačiau vis tiek negavote atnaujintos socialinio draudimo kortelės, atspindinčios jūsų vardo pakeitimą. Prieš suteikdami W-4 darbdaviui, turite paskambinti 1-800-772-1213, kad gautumėte pakaitinę socialinio draudimo kortelę, kurioje būtų jūsų naujas vardas. Tai nėra toks jau didelis sandoris, tačiau padarykite tai greitai, nes jūsų darbdavys privalo išskaičiuoti mokesčius, taikomus kuo aukščiau, kol nepateiksite W-4.

5 žingsnis: Bendros pašalpos

5 eilutėje nurodomas visas jūsų prašomų leidimų skaičius. Norėdami atsakyti, turite atsakyti į keletą klausimų.

Pirmiausia pažiūrėkite į užpildomo „W-4“ paketo trečią puslapį. Ten rasite „Asmeninių pašalpų“ darbalapį. Kiekviena jūsų prašoma pašalpa sumažina sumą, kurią darbdavys išskaičiuoja iš jūsų atlyginimo, tačiau jūs negalite tiesiog pasirinkti didelio pašalpų skaičiaus, nes jaučiatės patenkinti.

Kiek pašalpų reikia imti

Užpildę šį darbalapį jums nurodysite, kiek leidimų jums leidžiama įvesti 5 eilutėje. Pereikime prie kiekvieno žingsnio.

A. Pareikalaukite vienos pašalpos, jei niekas kitas nenurodo, kad esate išlaikytinis - tai taikoma daugumai suaugusiųjų. Bet jei tarkime, kad tau 16 metų ir pildai W-4 formą popamokiniam darbui, arba jei esi kolegijoje ir pildi vasaros stažuotės formą, tavo tėvai tikriausiai tvirtina, kad tu esi išlaikytinis, ir jums čia neleidžiama reikalauti pašalpos.

B. Galite reikalauti vienos pašalpos, jei esate susituokę kartu.

C. Arba galite reikalauti vieno, jei jūs pateikiate savo namų ūkio galvos pareigas. Galite pamanyti, kaip aš kadaise padariau, kad jei esate vienišas ir nepriklausomas, esate savo namų ūkio vadovas. IRS prašytų skirtis. Laikoma, kad namų ūkio galva yra nesusituokęs (bent jau aš tą dalį turėjau teisę) ir apmoka daugiau nei 50% išlaidų, susijusių su jo ir jo išlaikytinio (-ų) išlaikymu namuose ar kitomis kvalifikacijomis asmenų (vėlgi, 501 leidinyje yra visa informacija). Tai yra daugiau „atsiprašau, kad užstrigote, augindami tą vaiką patys“ pašalpa.

D. Jūs galite reikalauti antrosios pašalpos, jei esate vieniši ar vedę, pateikdami dokumentus atskirai ir turite tik vieną darbą; jei esate susituokę kartu pateikdami prašymą ir turite tik vieną darbą, o jūsų sutuoktinis nedirba; arba jei jūsų arba sutuoktinio antrasis darbas (arba abu antrieji darbai) yra 1 500 USD ar mažesnis. Iš esmės, jei jūsų namų ūkis turi tik vieną reikšmingą pajamų šaltinį (darbas, kuriam pildote šį W-4), reikalaukite pašalpos šioje eilutėje.

E. Šioje eilutėje galite prašyti pašalpų už visus tinkamus vaikus, atsižvelgiant į jūsų pajamas ir kiek vaikų turite. Iš esmės visais šiais klausimais, susijusiais su vaikais ir išlaikytiniais, bandoma atsiskaityti už kreditus, kuriuos galėsite pareikalauti pagal 1040 formą, kurie sumažins jūsų metų mokestį. Darbdavys sulaikys mažiau iš jūsų atlyginimų, jei kuri nors iš šių situacijų bus taikoma jums. Nauji mokesčių įstatymai dvigubai padidino vaiko mokesčių kreditą ir panaikino mokesčių lengvatą, vadinamą papildomu vaiko mokesčio kreditu, iki 2025 m. Pabaigos (tačiau kai kurie elementai buvo įtraukti į 2018 m. Vaiko mokesčių kreditą). Tai taip pat padidino tai, kiek tėvai gali uždirbti ir vis tiek imasi kreditų už savo vaikus. Mažesnes pajamas gaunančios šeimos gauna daugiau, tačiau jūs galite būti susituokę kartu pateikdami paraišką ir uždirbdami iki 400 000 USD ir vis tiek reikalaudami (maksimali kredito suma 2017 m. Buvo 119 000 USD).

F. Štai čia įvedate pašalpas kitiems išlaikytiniams, kuriems pareikalausite mokesčių deklaracijos. Techniškai IRS priklausomo asmens apibrėžimas yra gana sudėtingas (išsamią informaciją žr. IRS leidinyje 501), tačiau trumpas atsakymas yra tas, kad tai kvalifikuotas vaikas ar tinkamas giminaitis, kuris gyvena su jumis ir kurį remiate finansiškai. Čia taip pat taikomi pajamų apribojimai. Asmenys, kurių pajamos siekia 175 550 USD ir daugiau, arba susituokę asmenys, bendrai uždirbantys, uždirbantys 339 000 USD ar daugiau, neprivalo kreiptis.

G. Jei imsitės tam tikrų kitų kreditų, pavyzdžiui, uždirbtų pajamų kreditą ar įvaikinimo mokesčio kreditą, jums gali būti suteiktos papildomos pašalpos. Pažvelkite į IRS 505 leidinio 1-6 darbalapius.

H. galiausiai lengvas klausimas. Sudėkite visus skaičius iš aukščiau esančių eilučių ir čia įveskite skaičių.

Po H eilute sužinosite, kad galbūt dar nesinaudojote darbalapiu. Koks nusivylimas. Jis turi papildomų puslapių, jei jūsų mokesčių padėtis yra sudėtingesnė, nes turite daugiau nei vieną darbą, dirba jūsų sutuoktinis arba mokesčių deklaracijoje nurodote išskaičiavimus, o ne imate įprastą. Šis straipsnis netaikomas vaikščiojant po šiuos papildomus darbalapius, tačiau IRS leidinyje 505 „Mokesčių išskaičiavimas ir apskaičiuotas mokestis“ pateikiama papildomos informacijos. IRS išskaičiavimo skaičiuoklė gali šiek tiek sutaupyti.

Darant prielaidą, kad nepatenkate į vieną iš šių sudėtingesnių situacijų, perkelkite visą sumą iš darbalapio H eilutės į W-4 formos 5 eilutę, kur buvote išvykęs. Laikykite savo įrašų darbalapius - neduokite jų darbdaviui.

6 žingsnis: Papildomos pašalpos

Atminkite, kad mes grįžome prie W-4 formos. IRS nori sužinoti, ar norite, kad iš jūsų atlyginimo būtų išskaičiuota papildoma suma. "Žinoma ne. Jau imate pakankamai mano pinigų “, - galvojate jūs. Tačiau dėl daugybės pašalpų, kurias prašote pateikti H eilutėje, darbdavys gali per metus išskaičiuoti per mažus mokesčius. Jei jie sulaikys per mažai, jums balandžio mėn. Teks sumokėti didelę mokesčių sąskaitą ir galbūt nesumokėtas baudas bei palūkanas. Tokiu atveju nurodykite darbdaviui sulaikyti papildomus pinigus iš kiekvienos algos, kad taip neatsitiktų.

Jei iš viso nepateikiate W-4 formos, IRS reikalauja, kad darbdavys išskaičiuotų aukščiausią tarifą, lyg būtumėte vienišas ir nereikalautumėte pašalpų.

Kaip žinoti, ar taip gali nutikti "> 1099 forma, naudojama palūkanoms, dividendams ar savarankiško darbo pajamoms gauti - iš šių pajamų šaltinių neapmokestinamas pajamų mokestis. Gali reikėti jį naudoti, jei vis dar esate dirbdami, bet gaudami pensijas iš ankstesnio darbo. Ir jei jūsų sutuoktinis yra darbuotojas, bet esate nepriklausomas rangovas, galite turėti papildomų pinigų, kuriuos galite išskaičiuoti iš jų darbo užmokesčio, kad jūsų ketvirčio apskaičiuotos mokesčių išmokos nebūtų tokios didelės. sprendimas gali net sumažinti jūsų namų ūkio grynųjų pinigų srautus.

7 žingsnis: Atleiskite nuo išskaičiavimo

Ar esate teisiškai atleistas nuo išskaičiavimo, nes neturėjote mokesčių įsipareigojimų už praėjusius metus ir tikitės, kad neturite mokesčių prievolės už einamuosius metus? Jei taip, 7 laukelyje įrašykite „neapmokestinamas“. Atkreipkite dėmesį, kad instrukcijos nenurodo, kad reikia įrašyti „neapmokestinamas“, jei praėjusiais metais gavote mokesčių grąžinimą. Tai nėra tas pats, kas neapmokestinti mokesčių. Neturėdami jokios mokestinės prievolės, gali atrodyti nuostabiai, tačiau tai greičiausiai reiškia, kad per metus uždirbote mažiau nei 15 000 USD, jei esate vienišas, arba kad jūs ir jūsų sutuoktinė uždirbo mažiau nei 30 000 USD, jei esate susituokę kartu pateikdami paraišką. Tai nėra taip nuostabu, nebent kažkas kitas (pavyzdžiui, mama ar tėtis) jus mielai palaiko.

8 žingsnis: Patvirtinkite tiesą

Prisimeni, kaip mes anksčiau sakėme, kad tu negali reikalauti tik tiek pašalpų, kiek jautėtės? Štai kodėl. Formoje sakoma: „Baudžiamas už melagystę, pareiškiu, kad išnagrinėjau šį pažymėjimą ir, kiek man žinoma, ir įsitikinęs, kad jis teisingas, teisingas ir užpildytas.“ Turite pasirašyti savo vardą po šiuo pareiškimu, kur rašoma: „Darbuotojo parašas“. Tada įveskite dešinę.

Galiausiai vykdykite instrukcijas, nurodytas maždaug du trečdalius puslapio, kuriame teigiama: „Išsiskirkite čia ir pateikite W-4 formą savo darbdaviui“. Saugokite viršutinę savo įrašų dalį. “

Kai jums reikia naujo W-4

Apskritai, jūsų darbdavys neduos W-4 formos į IRS. Panaudojusi jį jūsų išskaičiavimui, įmonė jį įregistruos. Pateikdami naują W-4 savo darbdaviui, bet kuriuo metu galite pakeisti išskaičiavimą.

Tarp situacijų, kai gali tekti pakeisti savo W-4, yra: tuoktis ar išsituokti, pridėti vaiką prie savo šeimos ar pasirinkti antrą darbą. Galbūt norėsite pateikti naują W-4, jei pastebėsite, kad per praėjusius metus per daug ar per mažai sulaikėte, kai ruošiatės metinę mokesčių deklaraciją, ir tikitės, kad aplinkybės einamaisiais mokestiniais metais bus panašios. W-4 pakeitimai įsigalios per artimiausius vieną ar tris mokėjimo laikotarpius.

Be to, kaip minėta anksčiau, aptarkite naująjį W-4 su mokesčių rengėju ir išsiaiškinkite, ar neturėtumėte pakeisti išskaičiavimo dėl to, kaip nauji mokesčių įstatymai daro įtaką jūsų asmeninei situacijai.

Pinigų taupymo patarimas

Jei pradėjote darbą metų viduryje ir nebuvo įdarbinti anksčiau tų metų, tai yra mokesčių raukšlė, kuri gali padėti sutaupyti: Jei įdarbinsite ne ilgiau kaip 245 dienas per metus, paprašykite raštu, kad darbdavys naudotų nepilnų metų metodą jūsų išeitinėms išmokoms apskaičiuoti. Pagrindinė išskaičiavimo formulė reiškia, kad dirbama visus metus, taigi, nenaudodami dalies metų metodo, turėsite per daug išskaičiuoti ir turėsite palaukti iki mokesčių laiko, kad gautumėte pinigus.

Esmė

Svarbu teisingai užpildyti šią formą, nes pagal IRS reikalaujama, kad žmonės ištisus metus mokėtų mokesčius nuo savo pajamų. Jei turite per mažai išskaičiuotų mokesčių, balandžio mėn. IRS galite būti skolingi stebėtinai didelę sumą, taip pat palūkanas ir baudas už per mažą mokesčių sumokėjimą per metus.

Tuo pat metu, jei jums buvo permokėta daugiau mokesčių, jūsų mėnesio biudžetas bus griežtesnis, nei turi būti. Be to, suteiksite vyriausybei beprocentę paskolą, kai galėtumėte sutaupyti ar investuoti tuos papildomus pinigus ir užsidirbti grąžos - o permokėti mokesčiai negrąžinami iki balandžio, kai pateiksite mokesčių deklaraciją ir gauti grąžinamąją išmoką. Tuomet pinigai gali jaustis kaip netikėtai, ir jūs galite juos naudoti ne taip protingai, nei turėtumėte, jei jie būtų įvesti pamažu su kiekvienu atlyginimu.