Kaip teisėtai sudaryti rizikos draudimo fondą

Taigi jūs norite įsteigti rizikos draudimo fondą. Šioms alternatyvioms investicijoms buvo naudojami sukaupti fondai ir įvairios strategijos, siekiant investuotojams gauti grąžą. Paprastai jie sudaromi tam, kad nustatytų ir pasinaudotų konkrečiomis rinkos galimybėmis, iš kurių daugelis kelia didelę riziką. Tačiau kaip pradėti kurti rizikos draudimo fondo magną?

Teisėtai sudaryti rizikos draudimo fondą yra šiek tiek sunkiau nei suformuoti korporaciją ar ribotos atsakomybės bendrovę privačiam verslui. Tai apima naršymą pagal investicijų laikymosi įstatymus ir jūs galite patekti į bėdą, jei visą kelią nesikreipiate į profesionalų pagalbą. Jūsų verslą reglamentuojantys ir jį reglamentuojantys įstatymai visiškai keičiasi atsižvelgiant į šalį ir valstiją, kurioje vykdote verslą. Jie taip pat gali skirtis (kartais drastiškai) atsižvelgiant į tai, kur yra jūsų potencialūs investuotojai, kaip jūs susisiekiate su naujais investuotojais, į ką investuojate ir kiek investuotojų iš viso dirbate.

Turėdami tai omenyje, jei vis dar norėsite pereiti į žaidimą, mes išvardinome keletą trūkumų, kaip teisėtai sudaryti savo rizikos draudimo fondą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Rizikos draudimo fondo formavimas yra daug laiko reikalaujanti ir brangi įmonė.
• Įsitikinkite, kad atlikote tyrimus, išsirinksite savo fondo pavadinimą ir nustatykite, kuri verslo struktūra geriausiai tinka jūsų poreikiams.
• Pradinės išlaidos tikimasi išleisti nuo 15 000 iki 50 000 USD.
• Papildomos išlaidos ir svarstymai apima kapitalo kaupimą, advokato samdymą, dokumentų pildymą.
• Galite apsvarstyti galimybę naudoti inkubacinį ar kylančio valdytojo sprendimą arba rizikos draudimo fondo formavimo paslaugą, kuri gali jums padėti sutaupyti daug laiko ir pinigų.

Pagrindai

Prieš eidami ir įdėdami visus sunkiai uždirbtus pinigus į įmonę, svarbu atlikti keletą pagrindinių deramų patikrinimų. Galų gale, tai yra labai brangus ir daug laiko užimantis procesas, todėl norite įsitikinti, kad viską gerai išmanėte.

Pirmiausia pirmiausia atlikite savo tyrimus ir pabandykite tapti ekspertu. Tai nėra taip, kaip įšokimas į akcijų ar obligacijų rinką. Tai daug sudėtingiau, atliekant labai niuansuotus veiksmus, kuriuos turėsite atlikti. Ir, be abejo, yra didžiulė rizika. Perskaitykite rizikos draudimo fondus, kaip jie veikia, ir kalbėkite su šios srities ekspertais, kad jūs patys taptumėte ekspertu.

Taip pat norėsite pasirinkti savo fondo pavadinimą - tokį, kuris geriausiai apibūdina jūsų investavimo stilių ir strategiją. Tai gali būti sunkiau, nei atrodo. Tačiau atminkite, kad norite pritraukti investuotojus, ir jūsų vardas gali padėti juos patraukti.

Nuspręskite, kaip ketinate užsiimti verslu. Ar ketinate įsteigti save kaip LLC, patikėjimo fondą, o gal ribotos atsakomybės bendriją (LLP)? Pastarasis dažniausiai yra pats populiariausias pasirinkimas.

Pradinės išlaidos

Rizikos draudimo fondai yra tradiciškai labai brangios įmonės su didelėmis pradinėmis išlaidomis, kurios dažnai siekia šešių skaičių diapazoną. Kai kurie fondai peržengė daug daugiau, o kainavo milijonus. Tačiau dauguma rizikos draudimo fondų valdytojų savo verslą pradeda nuo 15 000 iki 50 000 USD. Bet atminkite: tai tik išlaidos fondo įkūrimui, tai reiškia, kad papildomos išlaidos greitai auga. Turbūt turėsite surinkti pinigų, kad įdarbintumėte kitą komandos narį - galbūt net ekspertą, kuris gali padėti jums sukaupti kapitalą, kad pritrauktumėte kitą lygį.

Rizikos draudimo fondai yra tradiciškai labai brangios įmonės, turinčios didelių pradinių išlaidų.

Norėsite užsitikrinti nemažą kapitalą, kad galėtumėte valdyti ir apsidrausti nuo rizikos draudimo fondo. Kapitalo pritraukimas yra vienas didžiausių rizikos draudimo fondų pradedančiųjų iššūkių, nes potencialūs investuotojai nori patikėti, kad turite nemažą valdomo turto kiekį (AUM) prieš patikėdami jums jų pinigus. Nors nėra nustatyto tikslo, turėtumėte stengtis, kad AUM turėtų bent 5 mln. USD, o 20 mln. USD padarytų jus pastebimą investuotojams. Turėdami 100 milijonų dolerių jus pastebės instituciniai investuotojai.

Galite rasti vieną arba visus šiuos gerus šaltinius, į kuriuos pirmiausia reikia kreiptis dėl kapitalo:

• Jūsų pačių santaupos
• Šeima ir draugai
• Kolegos
• Gyvatvorių fondo sėjamosios
• Fondai ar fondai

Įstatymo įgyvendinimas jūsų pusėje

Dabar, kai užsitikrinote kapitalą, turėsite atlikti įstatymus, kad įsteigtumėte savo fondą. Jei ketinate pateikti patarimų dėl investavimo, turėsite išlaikyti testą ir užsiregistruoti Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC). Nors iš jūsų gali būti nereikalaujama - turėsite, jei turite 15 ar daugiau investuotojų - turbūt vis tiek verta eiti į priekį ir registruotis, nes būsimi investuotojai tai vertins kaip teigiamą ženklą. Taip pat turėsite patys susitarti su Vidaus pajamų tarnyba (IRS), kad gautumėte darbdavio identifikacijos numerį.

Galite apsvarstyti galimybę pasamdyti patyrusį rizikos draudimo fondo advokatą, kuris padės jums sutvarkyti visus dokumentus, nes tai gali būti nuobodus ir sudėtingas. Tai taip pat padės jums išvengti brangiai kainuojančių klaidų, pavyzdžiui, neteisingai užpildyti formą ar pamiršti. Pripažinta, kad tai yra pats brangiausias pasirinkimas. Daugeliui rizikos draudimo fondų tai reiškia, kad jie turi mažiau kapitalo įdarbinti patyrusius komandos narius ar investuoti į programinę įrangą.

Dirbdami su patyrusiu rizikos draudimo fondo advokatu, tikėkitės, kad išleisite 20 000 USD ir 100 000 USD vien tik teisiniam savo fondo formavimui. Patyrę advokatai natūraliai pateikia ilgą klientų rekomendacijų sąrašą ir gerą reputaciją. Bendradarbiavimo su pirmaujančia advokatų kontora trūkumas yra tas, kad daugeliu atvejų jūs mokėsite aukščiausią dolerį už darbą, kuris dažniausiai užbaigiamas naudojant teisinių dokumentų šablonus ir jaunesniojo lygio personalą. Nors vyresnysis partneris tikriausiai viską peržiūrės ir pasirašys, didelės advokatų kontoros, turinčios prestižinius partnerius, yra labai užimtos, todėl jos neveiks jūsų pradinių dokumentų.

Kaip teisėtai sudaryti rizikos draudimo fondą

Alternatyvūs metodai

Kitas variantas yra pabandyti rasti rizikos draudimo fondo inkubavimo ar besiformuojančios valdytojų platformos sprendimą, užuot visiškai suformavus savo rizikos draudimo fondą. Panašu, kad šios platformos visada ateina ir eina į pramonę. Manoma, kad vienas svarbus pranašumas yra tai, kad besiformuojančios valdytojų platformos verslo modelis leidžia jums pradėti prekiauti savo rizikos draudimo fonde ir ieškoti investuotojų, tuo pačiu kuriant audituotą patirtį didesnėje jo teisinėje struktūroje.

Šis metodas žymiai sumažina jūsų pradines išlaidas ir leidžia išleisti daugiau pinigų talentams, sistemoms ir kitiems paslaugų teikėjams, tokiems kaip fondų administratoriai, pagrindiniai brokeriai, auditoriai ir trečiųjų šalių rinkodaros specialistai.

Rizikos draudimo fondai pagal skaičius

Paskutinis variantas yra naudoti rizikos draudimo fondo formavimo šablono paslaugą, kuri sumažins išlaidas ir sumažins jūsų pradines išlaidas nuo 60% iki 90%. Šios paslaugos leidžia naudoti tuos pačius teisinius šablonus, kuriuos naudoja visi aukščiausios klasės advokatai, panaikindami poreikį užimti savo laiką, taigi ir tas sudėtingas sąskaitas.

Rizikos draudimo fondo formavimo šablonus galima įsigyti už 5000–7000 USD ir jie suteikia laisvę bei atsakomybę praktiškai susikurti savo fondą. Žinoma, neatmeskite to, kad jums gali prireikti tolesnio teisinio atstovavimo. Jūs vis dar turite galimybę pasilikti pilnavertį, aukščiausios klasės advokatą, kuris būtų jūsų nuolatinis atitikties ir teisinis patarėjas. Bet galbūt galėsite sau tai leisti vėliau, nes sutaupysite tiek pinigų, kad sudarė jūsų fondas.

Šis pasirinkimas populiarėja, nes yra daug reikalavimų pradiniam rizikos draudimo fondo kapitalui ir tol, kol fondas yra suformuotas teisingai, dažnai atsiperka geriau investuojant į operacijas, patarėjus, rizikos draudimo fondo mokymus. ir kt.

Esmė

Prieš imantis kokių nors veiksmų, protinga turėti išsamų rizikos draudimo fondo įsteigimo planą. Žinokite, su kuo dirbsite, kas bus apmokestinta ir ką jūs gaunate už savo pinigus kiekvienu atveju. Pradėdami savo rizikos draudimo fondą, turite elgtis kaip investuotojas, kad įsitikintumėte, jog kurdami savo sąskaitą gaunate geriausią įmanomą investicijų grąžą, ir vėl investuokite į ją po įsteigimo.