Kaip gauti paveldėtų pensijų išmokas iš mirusių tėvų

Paprastai plano dokumento nuostatos nustato paskirstymo galimybes pensijų plano turto gavėjams. Žiūrint iš teisinės perspektyvos, jums leidžiama paskirstyti turtą per ilgiausią brolio ir seserio gyvenimo trukmę. Jei turtas paskirstomas į atskiras sąskaitas iki kitų metų, einančių po jūsų tėvo mirties, gruodžio 31 d., Kiekvienam broliui / seseriai leidžiama naudoti jo paties gyvenimo trukmę apskaičiuojant būtinas minimalias paskirstymo sumas.

Mokėjimo būdai vaikams, paveldintiems pensiją iš tėvų, priklauso nuo tėvų pasirinktų plano variantų.

Jei jūsų tėvas buvo išėjęs į pensiją, bet mirė anksčiau nei reikalaujama pradžios data, tuomet galite pasirinkti gauti savo išmokas per penkerius ar mažiau metų. Tačiau tai bus taikoma tik tuo atveju, jei naudos gavėjas nepradėjo paskirstymo tikėtinos gyvenimo trukmės metodu iki kitų metų, einančių po jūsų tėvo mirties, gruodžio 31 d. Norėdami būti tikri dėl jūsų ir brolių / seserų galimybių, pasitarkite su administratoriumi dėl jūsų tėvų nustatyto išmokų plano.

Patarėjo įžvalga

„Gage DeYoung“, CFP®
„Prudent Wealthcare LLC“, Aurora, CO

Darant prielaidą, kad jūsų tėvas išrinko tam tikrą pensijos mokėjimo periodą tam tikru laikotarpiu ir įvardijo jus kaip naudos gavėjus, jūs ir jūsų broliai / seserys turės teisę į nuolatines išmokas tol, kol pasibaigs laikotarpis.

Pvz., Jei tėvas pasirinko 20 metų laikotarpį tam tikrą pensijos variantą ir pasibaigs 10 metų nuo tos dienos, kai pradėjo mokėti pensiją, jo gavėjai turės teisę paskirstyti mėnesinę išmoką kitiems 10 metų. Svarbu išsiaiškinti, kokius rinkimus padarė jūsų tėvas prieš mokėjimo pradžią. Daugelyje įmonių pensijų siūlomos tik vienkartinės ar bendros gyvenimo išmokos. Tokiu atveju mokėjimai, deja, baigiasi tuo atveju, kai praeina pirminis gavėjas arba perduodamas pirminis gavėjas ir jų sutuoktinė, pasirinkdami bendrą gyvenimo būdą.