Kaip veikia „Riskalyze“ rizikos analizės programinė įranga

„Riskalyze“ buvo pagrįsta prielaida, kad investuotojo rizikos toleranciją galima suskaičiuoti į vieną skaičių, kuris vėliau naudojamas kuriant šią toleranciją atitinkantį portfelį. Ją įkūrė Aaronas Kleinas, Michaelas McDanielis ir Mattas Pistone'as, kurie turėjo bendrą viziją dėl rizikos analizės taikymo. Pagrindinė būstinė Auburn mieste, Kalifornijoje, ji sulaukė didesnio populiarumo su konsultantais, kurie rado vieno numerio sistemą ir paprastą bei veiksmingą būdą prekiauti produktais ir amatininkų klientų profiliais. praeityje stengėsi kiekybiškai įvertinti riziką kaip būdą parduoti produktus ar paslaugas.

(Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Riskalyze“ gauna 20 mln. USD finansavimą, kad patobulintų patarėjo techniką .)

Kaip veikia Riskalyze

Teikiama paslauga leidžia konsultantams užduoti savo klientams klausimų, susijusių su finansine rizika, sąrašą ir tada priskiria numerį, remdamasi tais atsakymais. Patentuota „Rizikos skaičiaus“ technologija panaudoja skaičiavimo platformą, kuri 2002 m. Pelnė Nobelio ekonomikos premiją. Patarėjai gali naudoti šios programos sugeneruotus skaičius, kad sukurtų portfelius, kuriuose yra tiksliai reikiama rizikos suma. Jie taip pat gali tai panaudoti norėdami parodyti klientams, kad jie gali prisiimti didesnę riziką turėdami savo dabartinius portfelius, nei supranta.

„Riskalyze“ siūlo rizikos anketą. Pateikęs patarėjas kliento investavimo pasirinkimą įves tiesiogiai į programą. Patarėjams programa yra ypač naudinga renkant sudėtingus duomenis, nes lengviau parduoti vieną numerį nei teorinį rizikos profiliavimą. Būtent dėl ​​šios priežasties bendrovė pastebėjo didelę sėkmę investicijų patarėjų srityje.

„Riskalyze“ prekiauja savo produkcija registruotiems investuotojų konsultantams (RIA), nepriklausomiems tarpininkų tarpininkams, mišriems konsultantams, RIA tinklams, planų ir sąskaitų saugotojams, kliringo įmonėms ir turto valdytojams bei vietiniams bankams. Kompanijos produktai padėjo konsultantams 2012 m. Sukaupti daugiau nei 2 milijardus dolerių portfelių. Šiuo metu nėra jokių konkrečių planų pradėti prekiauti produkcija už JAV ribų ar pristatyti privačią įmonę viešai. (Norėdami daugiau sužinoti, skaitykite „Kliento rizikos valdymas: žvilgsnis į„ Riskalyze “ .)

Galimi įrankiai

Bendrovė taip pat siūlo automatizuotą investavimo programą, vadinamą „AutoPilot“, kuri gali būti naudojama tiek mažmeninėms, tiek pensijų sąskaitoms bei planams tvarkyti. Kiti produktai yra „Compliance Cloud“ - išsami atitikties programa, kuri automatiškai stebi patarėjo verslo knygą ir siunčia perspėjimą, kai pažeidžiamas reglamentas. Šis modulis leidžia konsultantams ieškoti jų verslo knygos ir greitai rasti neatitinkančius tikslus ir per daug sukoncentruotas pozicijas bei kitas galimas problemas, kol jos netaps problemomis. Tai taip pat gali padėti konsultantams automatizuoti jų darbo eigą ir protingai nustatyti jų paskyrų prioritetus pagal įvairius kriterijus.

Be rizikos apskaičiavimo į vieną skaičių, „Riskalyze“ programa patarėjams taip pat leidžia atlikti portfelio testavimą nepalankiausiomis sąlygomis, naudodama įvairius scenarijus, pvz., Rinkos krizę ar palūkanų normos šuolį. Streso testavimo įrankis leidžia klientams pamatyti, kur jie yra pažeidžiami savo portfeliuose ir kaip jie gali sumažinti šią riziką. Programos portfelio žemėlapių sudarymo modulis patarėjams suteikia galimybę 95% tikslumu numatyti, ar nurodytas kliento portfelis pasieks kliento norimą grąžą. Šios unikalios priemonės pritraukė didelę kompanijos investiciją iš išorės šaltinių, kurios nuolat didėja nuo jų pradžios iki paskutiniojo finansavimo etapo 2016 m. Pabaigoje. (Daugiau skaitykite: „ Riskalyze“ gauna 20 mln. USD finansavimą, kad patobulintų patarėjų techniką .)

„MoneyGuidePro“ integracija

2016 m. Lapkričio mėn. „PIEtech“ paskelbė, kad integruoja savo „MoneyGuidePro“ finansinio planavimo programinę įrangą į „Riskalyze“. Integracija leis bet kurios programos vartotojui paleisti vieną sistemą iš kitos. „Sujungdami artimiausio laikotarpio„ Riskalyze “rizikos profiliavimo įrankius su holistiniu„ MoneyGuidePro “ilgalaikio rizikos profiliavimo metodu, konsultantai galės geriau įvertinti esamą kliento riziką ir tikrąją riziką“, - teigė PIEtech prezidentas Kevinas Knull. teiginys. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip technologijos padeda finansiniams patarėjams .)