Investicinė piramidė

Kas yra investavimo piramidė

Investicinė piramidė yra portfelio strategija, pagal kurią turtas paskirstomas atsižvelgiant į santykinį investicijų rizikos lygį. Piramidės dugną sudaro mažos rizikos investicijos, vidurinę dalį sudaro investicijos į augimą, o viršutinę - spekuliacinės. Investicijos rizika apibūdinama atsižvelgiant į investicijų grąžos svyravimą arba tikimybę, kad investicijos reikšmingai sumažės.

1:30

Investicinės rizikos piramidės paaiškinimas

SUSTABDYTI Investicijų piramidę

Investicijų piramidės strategija sukuria portfelį, kurio pagrindas yra mažos rizikos investicijos, viduryje - įsitvirtinusių bendrovių nuosavybės vertybiniai popieriai, o viršutinė - spekuliaciniai vertybiniai popieriai. Pagrindą (plačiausią piramidės dalį) sudarytų vyriausybės obligacijos ir pinigų rinkos vertybiniai popieriai, akcijos sudarytų piramidės vidurį, o viršuje būtų pasirinkimo sandoriai ir ateities sandoriai. Taigi, kuo aukščiau keliate piramidę, tuo didesnė rizika ir galima grąža.

Investicinės piramidės pavyzdys

Kaip pavyzdį, Haroldas kreipėsi į savo finansų patarėją patardamas, kaip išdėstyti savo portfelį. Patarėjas pasiūlė, kad, remdamasis Haroldo tikslais, rizikos tolerancija ir laiko horizontu, jis turėtų priimti investavimo piramidės strategiją. Patarėjas pasiūlė, kad Haroldas 40–50% savo portfelio sudarytų į obligacijas ir pinigų rinkos vertybinius popierius, 30–40% - į akcijas, o likusią dalį - į spekuliacinius objektus, tokius kaip išvestinės finansinės priemonės ir ateities sandoriai.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Finansinio turto portfelis Portfelis yra finansinio turto, pavyzdžiui, akcijų, obligacijų ir pinigų ekvivalentų, taip pat jų tarpusavio, biržoje prekiaujamų ir uždarų fondų, grupės. daugiau Portfelio investicijos Apibrėžimas Portfelio investicijos yra pasyvi turto investicija į portfelį, padaryta tikintis sulaukti grąžos. daugiau agresyvios investavimo strategijos apibrėžimas Agresyvi investavimo strategija yra portfelio valdymo priemonė, kuria siekiama maksimaliai padidinti grąžą prisiimant palyginti didesnį rizikos laipsnį. daugiau kapitalo augimo strategijos Kapitalo augimo strategija siekiama maksimaliai padidinti ilgalaikį portfelio vertės padidėjimą paskirstant turtą, kurio tikėtina grąža. daugiau Investicinis tikslas Investicinis tikslas yra informacijos apie klientą forma, kurią naudoja turto valdytojai ir kuri padeda nustatyti optimalų kliento portfelio derinį. daugiau „Glide“ kelias „Glide“ kelias nurodo formulę, apibrėžiančią tikslinės datos fondo turto paskirstymo derinį, remiantis metų skaičiumi iki tikslinės datos. daugiau partnerių nuorodų