Gyvenimo fondas
Gyvenimo būdo fondas yra investicinis fondas, valdantis diversifikuotą įvairaus turto portfelį, kurio rizika paprastai skiriasi, siekiant ilgalaikio investavimo. Gyvenimo būdo fondus dažnai naudoja investuotojai, ieškantys taupymo priemonės nurodytam panaudojimo laikotarpiui.
Gyvenimo būdo fondo „BREAKING DOWN“
Gyvenimo būdo fondai dažnai naudojami investuotojams, ieškantiems produktų pensijoms kaupti. Tačiau investuotojai jas gali naudoti bet kokiam skaičiui renginių su konkrečia naudojimo data. Gyvenimo būdo fondus galima palyginti su tikslinės datos fondais, nes abiejų tikslas yra tarnauti kaip priemonė investuoti lėšas konkrečiam tikslui pasiekti. Gyvenimo būdo fondai skiriasi tuo, kad paprastai neturi kintančio paskirstymo, kuris eina per visą investavimo laiką. Jie labiau orientuojasi į konservatyvios, vidutinės ar agresyvios rizikos paskirstymą investuotojams, pradedantiems investuoti visais skirtingais gyvenimo etapais.
Gyvenimo būdo fondo strategijos
Gyvenimo būdo fondai yra standartinių subalansuotų fondų pakartojimas. Investuodami jie naudoja turto derinį ir turto paskirstymo strategiją, tačiau jų tikslai labiau nukreipti į tai, kad investuotojai galėtų tapti ilgalaikio investavimo priemone. Gyvenimo būdo fondai laikysis tradicinės šiuolaikinės portfelio teorijos koncepcijos, naudodami optimalų nuosavybės ir skolos derinį, pagrįstą fondo rizikos tolerancija. Tačiau, skirtingai nei tikslinės datos fondai, dauguma gyvenimo būdo fondų nekeičia savo asignavimų nurodytu slydimo keliu arba nesusitelkia į nurodytą tikslinę panaudojimo datą.
Gyvenimo būdo fondų valdytojai valdo savo portfelius panašiai kaip subalansuoti fondai. Tačiau jie šiek tiek skirsis nuo subalansuotų fondų, nes jų tikslas yra suteikti investuotojams galimybę investuoti į nurodytą tikslą ir pasitraukimo datą. Tai daro juos šiek tiek konservatyvesnius nei standartiniai subalansuoti fondai.
Gyvenimo būdo fondai paprastai yra skirti investuotojo investavimo stiliui ir gyvenimo etapui. Jie gali būti parduodami įvairiais stiliais, diferencijuojant investuotojo riziką. Stiliai gali būti konservatyvūs, saikingi ir agresyvūs. Jie taip pat gali plėstis, kad padidėtų pajamos ar augimas, taip pat kiti stiliai, tokie kaip vertė, visi su mintimi, kad jie yra skirti tam tikrai rizikos tolerancijai. Rizikos tolerancija paprastai nustatoma pagal amžių: jaunesniems investuotojams siūlomi agresyvūs fondai, o pensininkams artėjantiems konservatyviems fondams.
Agresyvūs fondai sieks agresyvesnės grąžos per didesnius asignavimus nuosavybės vertybinių popierių investicijoms, taip pat sugebės išsaugoti kapitalą per fiksuotas pajamas. Taikant agresyvesnes fondo galimybes, investicijos gali būti diversifikuotos visuose rinkos segmentuose ir pasaulio regionuose, kad būtų galima gauti maksimalų pelną iš visų rinkos galimybių. Konservatyviuose fonduose turtas bus smarkiai padidintas atsižvelgiant į mažesnės rizikos investicijas, didesniam paskirstant fiksuotas pajamas.
Gyvenimo būdo fondo investavimas
Gyvenimo būdo fondai dažnai teikiami iš eilės, panašiai kaip tikslinės datos fondai. Du vadybininkai, kurių gyvenimo būdo fondų kategorijoje yra pirmaujančių rinkos pasiūlymų, yra „Vanguard“ ir „PIMCO“. „Vanguard“ siūlo „LifeStrategy“ fondus, daugiausia dėmesio skiriant tam tikro fondo naudojimui kaip pagrindinę tikslinę datą. Šie fondai nesilaiko slenkančio kelio, o sutelkia dėmesį į investuotojo investavimo stilių, naudodamiesi stiliaus fokusavimu kaip priemone laikydami lizdo kiaušinį. „PIMCO“ siūlo savo „REALPATH“ pajamų fondą, kuris atitinka „REALPATH“ tikslinės datos fondus. Pajamų fondas „REALPATH“ nuo tikslinės datos fondo skiriasi tuo, kad nenaudoja sklandymo kelio. Šis fondas siekia suteikti investuotojams ilgalaikių pajamų gaminimo priemonę.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.