Klausimai, kuriuos galite užduoti savo turto planavimo advokatui
Apie turto planavimą gali būti sunku galvoti. Apskritai tai priverčia asmenis apsvarstyti fiskalinius dalykus, kurie iškyla jiems gyvenant ir po jų pačių mirties. Todėl nepaprastai svarbu užtikrinti, kad turtas būtų valdomas apdairiai ir kad kitos kartos šeimos nariai gautų palikimą be jokių incidentų.
Nors bet kuris teisininkas gali sudaryti paprastą valią dėl nesudėtingų situacijų, pavyzdžiui, nurodydamas naudos gavėją iš 401 (k), patyrę pasitikėjimo ir turto teisininkai gali padėti naršyti sudėtingesnes situacijas, kuriose dalyvauja keli patikėjimo fondai ir keli įpėdiniai.
Kuriant nekilnojamojo turto planą, gali būti įvairiausių svarbiausių problemų, iš kurių keletas apima:
- Tvarkingas turto administravimas, kol jūs gyvenate
- Lankstumas valdant nekilnojamąjį turtą, kol jūs gyvenate
- Nekilnojamasis turtas, kuriame nuomininkai gyvena bendrojoje ar bendruomenės nuosavybėje
- Turtas keliose valstijose
- Smulkiojo verslo turtas
- Jūsų vaikų globėjo užtikrinimas
- Užtikrinkite, kad paveldėtojai ir mylimieji gautų jūsų turtą
- Padėti sumažinti arba išvengti konfliktų ir painiavos
- Teisinių išlaidų ir mokesčių sumažinimas
- Turto išsaugojimas
Visos šios temos ir žemiau pateikti klausimai gali būti gera vieta pradėti, kai pradedate paieškos procesą, kad rastumėte geriausią advokatą, kuris padėtų patenkinti jūsų poreikius ir užtikrintų ilgalaikę ramybę.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Svarbu turėti tvirtą turto planą, įsitikinti, kad artimieji be vargo ar be reikalo nedelsdami gaus jūsų turtą po jūsų mirties.
- Yra daugybė klausimų, kuriuos turėtumėte užduoti būsimiems nekilnojamojo turto planavimo advokatams, prieš pasamdydami vieną iš jų, kad sukurtumėte savo turto planą.
- Visų pirma, būtinai pasamdykite advokatą, kuris demonstruoja aukšto lygio paslaugas ir su kuriuo jaučiatės patogiai aptardamas labai asmeniškus reikalus.
Turto planavimo patarimai
Klausimai nekilnojamojo turto planavimo teisininkui
Šie klausimai padės jums sužinoti apie turto planavimą, taip pat padės nustatyti, ar būsimasis turto planavimo advokatas jums tinka.
1) Ar daugiausiai dėmesio skiriate turto planavimui?
Tęskite tik tą kandidatą, kurio atsakymas į šį klausimą yra sunkus „taip“. Dvaro specialistas nuolatos elgsis su visais teisinių įstatų pakeitimais ir turės strateginių žinių, reikalingų kruopščiai išdėstyti jūsų dokumentus tinkamiausiu ir efektyviausiu. galimas būdas.
2) Kiek laiko jūs praktikuojate?
Aišku, turėtumėte stengtis surasti labiausiai patyrusį advokatą, kuris matė, kad jo parengti dokumentai įsigalioja mirus klientui. Tokie advokatai susidurs su teismų ir (arba) IRS iššūkiais ir žinos, kaip įveikti šias kliūtis.
3) Ar jūs iš tikrųjų vykdote planą?
Kai kurie teisininkai rengia tik turto planavimo dokumentus, kiti taip pat vykdo susijusius patikėjimo dokumentus. Paprastai efektyviau išlaikyti pastarosios kategorijos advokatą, kuris gali užtikrinti, kad teisingas turtas būtų perduotas patikėjimo teise.
4) Ar reguliariai vykdote apžvalgas?
Kai kurie turto planavimo advokatai už nedidelį mokestį kas pusmetį ar kasmet peržiūrės jūsų reikalus. Tai gali būti svarbu, nes gali prireikti pakoreguoti savo turto planą, jei pasikeičia gyvenimas, pasikeičia finansai arba jei įstatymų pakeitimai gali pakeisti jūsų turto planavimo aspektus.
5) Kokia jūsų turto mokesčio patirtis ir kaip aš galiu geriausiai valdyti turto mokesčius?
Pavyzdys: 2017 m. Mokesčių mažinimo ir darbo vietų įstatymas padidino nekilnojamojo turto ir kartos mokesčių lengvatas iki 2025 m. Norėdami daugiau sužinoti apie tai, kaip bus imami mokesčiai už jūsų turtą, taip pat skaitykite skyrelyje: Nuosavo turto mokestis ir kaip tai veikia naujas mokesčių įstatymas Jūsų turto planas?
6) Ar galite man padėti sudaryti išsamų turto planą, kuriame būtų testamentai, patikos fondai ir gyvybės draudimas?
Gali būti įvairių tipų testamentai, patikos fondai ir gyvybės draudimo planai. Kai kurie sudėtingi, išsamūs turto planai gali apimti visus šiuos dalykus. Paprastai labai svarbu įsitikinti, kad jūsų turto advokatas yra susipažinęs su šiomis sritimis. Taip pat greičiausiai norėsite kreiptis į savo nekilnojamojo turto advokatą patarimo dėl kiekvieno turto planavimo įrankio niuansų ir tai, kas gali būti tinkama jūsų individualiai situacijai.
7) Kaip mokate?
Daugelis nekilnojamojo turto planavimo teisininkų imasi fiksuotų mokesčių, o ne atsiskaito valandomis. Kai kurie iš jų imasi fiksuoto tarifo už tokias standartines paslaugas kaip patikėjimo fondo įkūrimas, tada už specialias tyrimų užduotis imami valandiniai įkainiai. Bet kokiu atveju, norint išvengti netikėtumų, protinga iš anksto pasidomėti apie kompensavimo modelius.
8) Kaip jūs jaučiatės atšaukiamu gyvenimo pasitikėjimu?
Turto perkėlimas į atšaukiamą pragyvenimo fondą gali išvengti brangaus ir varginančio testamento proceso (testamento padavimo teismui). Bet tai gali būti ne pats geriausias žingsnis kiekvienam, nes atšaukiami gyvenimo fondai neišvengia paveldėjimo, turto ar pajamų mokesčių. Deja, kai kurie teisininkai rekomenduoja šias struktūras paprasčiausiai, kad jie galėtų imti daugiau pinigų.
9) Kokias kitas problemas jūs sprendžiate?
Didėjant gyvenimo trukmei, didėja ir ilgalaikių fizinės bei psichinės sveikatos problemų tikimybė. Turto advokatai turėtų padėti klientams fiskaliniu būdu pasirengti neįgalumui ar demencijai, sudarydami įgaliojimo dokumentus, sveikatos priežiūros direktyvas ir gyvenimo valią.
10) Kiek laiko užtruksite, kol įvykdysite mano turto planavimo projektą?
Nors paprastai nėra jokio skubėjimo, atminkite, kad galbūt norėsite aptarti savo turto plano aspektus su kitais specialistais, tokiais kaip buhalteriai, pensijų planuotojai ar pinigų tvarkytojai. Nors nekilnojamojo turto advokato kompetencija gali sutapti su šiomis sritimis, jie paprastai nėra bendrieji mokesčių ekspertai ar patarėjai investicijų klausimais. Skirkite sau pakankamai laiko įgyti platesnį vaizdą iš savo turto plano ir jo įgyvendinimo logistinių praktinių aspektų.
11) Ar jūs atsiųsite man turto planavimo dokumentus peržiūrėti?
Net jei dirbate su patyrusiu turto planavimo advokatu, būtina peržiūrėti visus dokumentus ir formas, kad būtų išvengta bet kokio netinkamo bendravimo. Aiškiai apibrėžkite, ką vėliau galima pakeisti, o kas - neatšaukiamą.
12) Ar kas nors kitas jūsų biure galės aptarti mano klausimus jums nedalyvaujant?
Nors dauguma nekilnojamojo turto planavimo advokatų stengiasi bet kada pasirūpinti savo klientais, vis tiek svarbu žinoti, kad nepaprastosios padėties atvejais atsakyti į klausimus galės juristas ar kitas teisininkas.
Klausimas sau
Kai viskas pasakyta ir padaryta, pasikliaukite savo instinktais ir išsiaiškinkite, ar konkretus nekilnojamojo turto planavimo advokatas yra tas, su kuriuo jaučiatės patogiai glaudžiai bendradarbiaudami. Turto planavimas gali būti sudėtingas tiek emociniu, tiek teisiniu aspektais, todėl būtina pasirinkti advokatą, kuris galėtų nepadoriai tvarkyti visus elementus.
Norėdami gauti daugiau informacijos apie turto planavimą, taip pat skaitykite: Kaip pasirinkti tinkamą jūsų turto vykdytoją ir 6 turto planavimo „must-haves“
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.