Ar finansų patarėjai turėtų vykdyti CFA?

Chartared Financial Analyst (CFA) paskyrimas yra vienas iš labiausiai gerbiamų ir geidžiamiausių paskyrimų finansų ir investicijų pasaulyje.

Kas yra CFA paskyrimas?

CFA instituto paskyrimą CFA skiria kandidatams, išlaikiusiems griežtus egzaminus ir atitinkantiems kitus specifinius reikalavimus. Programa suteikia kandidatams ir CFA užsakovams tvirtą pagrindą pažangių investicijų analizės ir portfelio valdymo įgūdžiams. Daugiausia dėmesio skiriama pritaikymui realiame pasaulyje, o ne akademinei teorijai. Daugelis laiko ją geriausiu įmanomu investicijų valdymo pavadinimu.

CFA paskyrimo programa apima 10 pagrindinių temų. Apskritai iš kandidatų reikalaujama išmokti analizės priemonių, pritaikyti priemones ir koncepcijas vertinant įvairius investicinius vertybinius popierius ir susintetinti visą mokymo programą, suteikiant galimybę joms naudotis realiame gyvenimo portfelio valdyme ir turto planavimo situacijose. Temos yra: etiniai ir profesiniai standartai, kiekybiniai metodai, ekonomika, finansinė atskaitomybė ir analizė, įmonių finansai, akcijų investavimas, fiksuotos pajamos, išvestinės finansinės priemonės, alternatyvios investicijos, portfelio valdymas ir turto planavimas.

Leidimų dažnis ir bandymo reikalavimai

Norėdami gauti CFA paskyrimą, kandidatas pirmiausia turi išlaikyti trijų lygių egzaminus eilės tvarka. Pirmasis egzaminas organizuojamas du kartus per metus, vieną kartą birželio mėnesį ir vieną kartą gruodžio mėnesį. Kiti du lygiai skiriami tik vieną dieną per metus birželio mėn. 10-ies metų istorinis pirmojo lygio egzamino išlaikymo lygis yra 42%, o 10-ies metų - 2-ojo lygio egzamino - 39%. Trečiojo lygio egzamino 10 metų istorinis išlaikymo lygis yra 53%. Nagrinėjant šiuos išlaikymo procentus, svarbu pažymėti, kad visi kandidatai, laikantys trečiojo lygio egzaminą, jau yra išlaikę pirmąjį ir antrąjį lygius. Neatlaikęs trijų egzaminų, kandidatas privalo turėti ne mažiau kaip 48 mėnesių kvalifikuotos darbo patirties, tapti CFA instituto nariu ir mokėti metines rinkliavas bei kasmet pasirašyti CFA instituto etikos ir profesinio elgesio normų kodekse.

CFA paskyrimo privalumai ir trūkumai

CFA paskyrimo pelnymas neabejotinai padidina kandidato žinias apie investicijas. Jei finansų patarėjas dirba didesnėje organizacijoje, pavyzdžiui, banke ar kitoje finansų įstaigoje, CFA paskyrimas gali atnešti karjeros galimybių, nes kandidatas tampa vertingesnis organizacijai. Atsižvelgiant į tai, kad paskyrimas į paskyrimą trunka maždaug 300 valandų studijų ir maždaug ketverius metus, jei pasamdytas finansų patarėjas turi laiko paskyrimui atlikti, trūkumų beveik nėra. Kandidatų asmeninės investavimo žinios sparčiai auga, ir tai reiškia, kad jų darbdaviai yra geresni, efektyvesni sprendimai.

Jei finansų patarėjas yra savarankiškai dirbantis asmuo ir praktiką kuria ne organizacijoje, tada reikia atlikti kritiškesnę sprendimo analizę. Paskyrimas tikrai padidins patarėjo žinias, tačiau laiko sąnaudos yra brangios. Tas laikas gali būti daug geriau praleistas ieškant klientų, kuriant verslą ir efektyvinant operacijas. Be to, svarbu nepamiršti, kad CFA paskyrimas yra nukreiptas tik į investicijas. Sėkmingi finansiniai patarėjai įgauna daug daugiau nei investicijų. Jie yra draudimo planavimo, rizikos valdymo, investicijų, mokesčių planavimo, turto planavimo, pensijų planavimo ir išmokų darbuotojams planavimo meistrai.

Nors CFA yra geriausias paskyrimas, kurio reikia investuojant, tai tikrai neapima visų finansinio planavimo aspektų. Vis dėlto, kalbant labai bendrai, CFA paskyrimas gali padėti labiau verslo įmonėms nei pradedantiems savo finansinio planavimo verslą.