Smurfas
Smurfas yra pinigų plovėjas arba asmuo, kuris siekia išvengti valdžios institucijų tikrinimo, suskaidydamas didelę pinigų sumą į mažesnes operacijas, mažesnes už atskaitomybės slenksčio ribą. Smurfingas yra susijęs su nelegaliai gautų pinigų pervedimu į banko sąskaitas artimiausioje ateityje pervedimui po radaru.
Kaip veikia smurfas
Norėdami užkirsti kelią pinigų plovimui, kurį daro nusikaltėliai, įsitraukę į nelegalią veiklą, pavyzdžiui, narkotikus ir turto prievartavimą, tokios šalys kaip JAV ir Kanada reikalauja, kad finansų įstaiga pateiktų valiutų operacijų ataskaitą, tvarkančią visas operacijas, viršijančias 10 000 USD grynaisiais. Todėl nusikalstama grupuotė, turinti 50 000 JAV dolerių grynųjų pinigų plovimui, gali naudoti kelis smurfus tam, kad įmokėtų į bet kurią sąskaitą, nuo 5000 iki 9000 USD, į kelias geografiškai išsklaidytas sąskaitas.
„Smurfas“ yra kalbinis terminas pinigų plovėjui, asmeniui, kuris nelegaliai įgytus pinigus perveda į banko sąskaitas artimiausioje ateityje pervedant „už radarą“. Smurfingas yra neteisėta veikla, galinti sukelti rimtų padarinių.
Smurfingas vyksta trimis etapais: apgyvendinimas, sluoksniavimas ir integracija. Įdarbinimo etape, kai nusikaltėliui atleidžiama saugoti didelius kiekius neteisėtai gautų grynųjų pinigų, įdedant juos į finansų sistemą. Pvz., Asmuo gali supakuoti grynuosius pinigus į lagaminą ir gabenti juos į kitą šalį lošdamas, pirkdamas tarptautinę valiutą ar dėl kitų priežasčių.
Sluoksniavimo etape neteisėti pinigai nuo jų šaltinio yra atskirti sudėtingais finansinių operacijų sluoksniavimais, kurie užgožia audito seką ir nutraukia ryšį su pradiniu nusikaltimu. Pvz., Smirfas perveda lėšas elektroniniu būdu iš vienos šalies į kitą, tada pinigus padalija į investicijas, skirtas išplėstinėms finansinėms galimybėms ar užsienio rinkoms.
Integracijos etapas yra tada, kai pinigai grąžinami nusikaltėliui. Nors yra daugybė būdų susigrąžinti pinigus, lėšos turi būti gaunamos iš teisėto šaltinio, o procesas neturi atkreipti dėmesio. Pvz., Nusikaltėliui gali būti perkamos ir atiduodamos vertybės, tokios kaip turtas, meno dirbiniai, papuošalai ar aukščiausios klasės automobiliai.
Smurfingo pavyzdys
Tarkime, kad Niujorko nusikaltėlis yra skolingas Londono nusikaltėliui 9 000 USD, o Londono prekybininkas skolingas Niujorko tiekėjui 9 000 USD, vienas iš būdų, kaip nusikaltėliai perkelia pinigus tarptautiniu mastu.
- Londono prekybininkas eina į Londono banką ir deponuoja 9000 USD su nurodymais pervesti pinigus į Niujorko tiekėjo banką.
- Londono bankininkas, dirbantis su Niujorko nusikaltėliu, nurodo Niujorko nusikaltėliui įmokėti 9 000 USD į Niujorko tiekėjo banko sąskaitą.
- Tada Londono bankininkas perveda 9000 USD iš Londono prekybininko sąskaitos į Londono nusikaltėlio sąskaitą.
Londono prekybininkas ir Niujorko tiekėjas nežino, kad lėšos niekada nebuvo tiesiogiai pervedamos. Viskas, ką jie žino, yra tai, kad prekybininkas Londone sumokėjo 9000 USD, o Niujorko tiekėjas gavo 9000 USD. Tačiau jei sučiuptas, Londono bankininkas gali patirti rimtų padarinių.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.