Patarimai, kaip įsirengti tarpininkavimo įmonėje
Jei ketinate tapti vertybinių popierių makleriu, tinkamos firmos pasirinkimas bus nepaprastai svarbus sprendimas jūsų karjeroje. Firma, kurioje dirbate, turėtų atitikti ne tik jūsų asmenybę ir darbo įpročius, bet ir jūsų investavimo filosofiją. Šiuo tikslu žemiau pateikiami keli veiksniai, kuriuos potencialūs brokeriai arba tie, kurie turi naujai iškaltas 7 serijos licencijas, turėtų apsvarstyti prieš kurdami verslo knygą bet kurioje įmonėje.
TAIP PAT SKAITYKITE: Bankininkas ar brokeris: kokia karjera jums tinka?
Firmos kultūra
Kalbant apie įmonės kultūrą, turėtumėte apsvarstyti viską, pradedant nuo aprangos kodo darbe, baigiant privalomų susitikimų dažnumu ir vidiniu švietimu, baigiant sąskaitomis, kurias jums bus leista atidaryti. Didesniuose dideliuose investiciniuose bankuose, tokiuose kaip „Goldman Sachs“ ar „Morgan Stanley“, aprangos kodas bus gana oficialus. Šie didesni bankai taip pat linkę pabrėžti pardavimo susitikimus ir tęstinio mokymo sesijas, viršijančius privalomus FINRA reikalavimus. Daugelis taip pat turi minimalius pardavimo tikslus, kuriuos turėsite įvykdyti, jei norite likti tarpininkų stažuotojų programose.
Kita vertus, mažesnės, labiau regioninės įmonės yra šiek tiek lankstesnės. Norėdami būti tikri, jie taip pat tikisi, kad jų pardavimo personalas bus labai profesionalus, tačiau greičiausiai jie nebus tokie griežti kaip didesnių bankų pavadinimai dėl brokerių išvaizdos ar pardavimo susitikimų. Be to, jie yra tinkamesni leisti „mama ir pop“ tipo sąskaitas, tuo tarpu didesni namai gali paprašyti, kad jūs nukreiptumėte tik didelės grynosios vertės klientus, kurių investuojamas turtas yra 1 mln. USD ar daugiau.
Kompensacijos ir žvalgymo reikalavimai
Dėl vardo pripažinimo brokeris turi daug daugiau galimybių atidaryti naują sąskaitą didesnėje firmoje. Tačiau dėl pridėtinių pridėtinių išlaidų, susijusių su šiuo vardo pripažinimu (įskaitant prekybos biurų išlaikymą, rinkodaros biudžetus ir mokslo darbuotojus), komisinių išmoka dažnai būna mažesnė nei mažesnių firmų. Kalbant apie įprastą pusę, mažesnės firmos, tokios, kaip ir daugelyje pagrindinių Amerikos gatvių, savo brokeriams dažnai gali pasiūlyti didesnius komisinius tarifus.
Kalbant apie žvalgymą, tokiose firmose kaip „Merrill Lynch“ ir „JP Morgan“, jūs tikriausiai turėsite „šypsotis ir skambinti“. Kitaip tariant, tikimasi, kad kurdami knygą smarkiai nukentėsite nuo telefonų. Kita vertus, mažesnės firmos daugiau dėmesio skiria tinklų kūrimui ir investavimo seminarų rengimui, kad gautų perspektyvas. Ugdyti klientus yra būtina, todėl jūs turite nuspręsti, kaip jūs tai darytumėte geriau ir kurios firmos atitiktų jūsų pardavimo stilių.
Investicijų tipai ir galimybės
Didelėms investicinėms įmonėms patinka, kad jų brokeriai tam tikrą procentą savo verslo knygų įtraukia į skirtingas investicijas. Taigi, kai kuriais atvejais brokeriai gali nusipirkti iždo vekselius ar įmonių obligacijas kai kuriems savo klientams, nesvarbu, ar jie tai mėgsta, ar ne. Kartais taip nutinka todėl, kad investicinė įmonė pasirašo šiuos sandorius. Mažesnės įmonės paprastai būna lankstesnės ir paprastai leidžia paskirstyti turtą skirtingiems akcijų tipams ar kitoms tinkamoms investicijoms. Jie taip pat linkę mažiau dėmesio skirti įmonių ar vyriausybių obligacijų pozicijų formavimui vien tam, kad kauptų investicinės bankininkystės verslą. Kitas dalykas, į kurį reikia atsižvelgti, yra tas, kad didesnės firmos taip pat yra žinomos dėl to, kad kaupia atsargas, kurias rekomenduoja jų tyrimų darbuotojai, tuo tarpu mažesnės įmonės kartais leidžia savo brokeriams atlikti savo tyrimus.
TAIP: Raudonos vėliavos tyrimų ataskaita
Galimybė gauti pirminius viešus siūlymus (IPO) turėtų būti dar vienas svarbus jūsų sprendimo veiksnys. Mažos firmos, kurios nedaro jokios garantijos, paprastai neturi prieigos prie pradinių akcijų pasiūlymų. Kita vertus, didieji bankai dažnai susiduria su pirmu susidorojimu su pasiūlymais, o jų tarpininkams dažnai suteikiama galimybė parduoti savo klientams.
Aišku, IPO netinka visiems investuotojams. Tiesą sakant, daugelis brokerių sukuria didžiulę verslo knygą, niekada neturėdami galimybės susipažinti su pirminiu pasiūlymu. Tačiau brokeriams gali būti naudinga turėti šį įrankį po diržais. Galų gale galimybė įsigyti IPO akcijų yra ypač patraukli klientams ir padės registruotiems pakartotiniams klientams kaupti naujus klientus.
Ar tikrai jūsų klientai yra jūsų?
Daugumoje tarpininkavimo firmų atidaromos klientų sąskaitos priklauso įmonei. Kitaip tariant, jei išeinate iš darbo arba esate atleistas, įmonė tvarko tas sąskaitas. Be to, pagal savo pradinę darbo sutartį jūs tikriausiai turėsite pasirašyti dokumentą, draudžiantį susisiekti su bet kuriuo iš šių klientų tam tikru laikotarpiu, net ir atsiskyrus nuo įmonės. Kai kurios stambios firmos taip pat turi reputaciją išstumti senstančius tarpininkus ir tvarkyti savo apskaitą. Nors tai galbūt nėra įprasta, tai reikia žinoti.
Mažesnės mamos ir pop įmonės gali leisti išlaikyti jūsų klientus, jei išvykstate, o jų darbo sutartys greičiausiai nebus tokios griežtos. Tai reiškia, kad net jei „mama“ ir „pop“ firmos neleidžia jums išlaikyti savo klientų išsiskyrus, jos negali drausti jums susisiekti su jais pakeliui. Tai didis!
Esmė
Yra daug veiksnių, į kuriuos reikia atsižvelgti, jei norite įsitraukti į tarpininkavimo biržoje verslą. Prieš priimdami ilgalaikes pareigas įmonėje, būtinai atlikite namų darbus. Būsite laimingi, kad padarėte!