6 populiariausi „Janus“ fondai pensijoms 2019 m

„Janus Capital Group, Inc.“ (NYSE: JNS) yra pasaulinis investicijų valdytojas, kuriam nuo 2019 m. Birželio mėn. Suteiktas 359, 8 USD valdomo turto (AUM) turtas. Jie siūlo investicinius fondus daugiau nei 40 metų ir yra labai gerbiami už savo tyrimus, kokybės valdymą. ir įsitikinimas jų investavimo požiūriu. Daugiau nei 50% „Janus“ fondų turi „Morningstar“ keturių ar penkių žvaigždučių reitingus ir, lyginant su konkurentais, dauguma jų yra aukštesni nei vidutinis. Pensijų plano įvairinimas naudojant tinkamus fondus reiškia, kad jums nereikia paaukoti visos investicijų grąžos, kad padidintumėte saugumą.

„Janus“ subalansuotas fondas (JBALX)

„Janus Balanced Fund“ „Morningstar“ reitingas yra penkios žvaigždės. Fondo tikslas yra užtikrinti patikimą grąžą, tuo pat metu gynybiškai keičiant turto derinį atsižvelgiant į besikeičiančias rinkos sąlygas. Fondas saugo nuo 35 iki 65% turto, visų pirma, didelių kapitalizacijų JAV akcijose, o fiksuotų pajamų vertybinių popierių, kurių „Standard & Poor's“ reitingas yra BBB ar aukštesnis, likutis. A klasės fondo akcijų trejų metų metinė bendra grąža yra 11, 96%, o pajamingumas - 1, 69%. Konservatyviems investuotojams naudinga išlaikyti didelę investuojamų lėšų dalį subalansuotame fonde.

Investuotojai, kuriems artėja pensija, turėtų investuoti konservatyviai, kad sumažintų savo riziką; šiai demografinei situacijai labiausiai tinka augimo ir pajamų fondas bei subalansuotas fondas.

„Janus“ augimo ir pajamų fondas (JNGIX)

„Janus“ augimo ir pajamų fondas siekia derinti pajamas ir kapitalo augimą. Fondas investuoja į daugiau nei 60 stambių kapitalų JAV bendrovių, kurios moka didelius dividendus. Įmonės turi būti gerai įsitvirtinusios, turinčios didelę dividendų didėjimo istoriją ir didelę potencialą ateityje didinti dividendus. D klasės fondo akcijų bendroji grąža trejiems metams yra pagrįsta 15, 18% GAV, o pajamingumas 1, 9%.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• „Janus Capital Group“ yra pasaulinė investicijų grupė, siūlanti investicinius fondus ir kitas investavimo priemones.
• Nuo 2019 m. Birželio mėn. Grupė turėjo 359, 8 USD AUM.
• Daugiau nei 50% „Janus“ fondų turi „Morningstar“ keturių ar penkių žvaigždučių reitingus ir, lyginant su konkurentais, dauguma jų yra aukštesni nei vidutinis.
• Investuotojai, kuriems yra 20 metų nuo išėjimo į pensiją, turėtų investuoti į tris augimo fondus, daugiausia dėmesio skirdami „Enterprise“ ir „Triton“ fondams.

„Janus“ pasaulinis paskirstymo fondas - konservatorius (JMSCX)

„Janus“ visuotinio paskirstymo fondas laikosi konservatyvaus požiūrio į kapitalo išsaugojimą: jo trejų metų metinė 6, 64 proc. Grąža iš jo pasaulinio paskirstymo fondo - „Vidutiniškai I akcijos“ ir yra skirta fiksuotų pajamų augimui. Kaip rodo pavadinimas, tai yra konservatyvus fondas, aktyviai balansuojantis tarp akcijų, obligacijų ir alternatyvių investicijų.

„Janus“ įmonių fondas (JMGRX)

Norint išties diversifikuoti pensijų portfelį, reikia susidurti su įvairaus kapitalizavimo įmonėmis. „Janus Enterprise Fund“, „Morningstar“ penkių žvaigždučių reitingas, investuoja į vidutinės kapitalizacijos bendroves. Fondas pateikia tradicinį vertės nustatymo metodą šiai aukštesnio augimo turto klasei. Ja siekiama įmonėms, konkuruojančioms didelėse rinkose, sugebėti būti tose rinkose lyderėmis. Fondo „Enterprise Fund - I Shares“ trejų metų metinė grąža, remiantis GAV, sudaro 18, 91%.

„Janus Triton Fund“ (JSMGX)

„Janus Triton Fund“ prideda papildomą diversifikaciją įtraukdamas į portfelį greito smulkaus kapitalo investavimo potencialą. Šis „Morningstar“ penkių žvaigždučių įvertintas fondas daugiausia investuoja į bendroves, kurių rinkos kapitalizacija siekia nuo 1 iki 10 milijardų JAV dolerių. Šios bendrovės yra pakankamai didelės, kad galėtų būti įsteigtos, bet pakankamai mažos, kad turėtų sprogimo augimo potencialą. Fondas sumažina riziką paskirstydamas turtą per 100 akcijų. Jos A klasės akcijų metinė GAV grąža yra 17, 09%.

Greitas faktas

Fondo portfelio apyvartos normos gali padidinti turėtojo mokestinę prievolę, todėl investiciniai fondai yra tinkamesni laikyti IRA.

Apatinė eilutė

Fondo portfelių apyvartos procentai gali padidinti mokestinę prievolę, todėl šias lėšas labiau tinka laikyti IRA. Turėdami subalansuotą fondą ir Augimo ir pajamų fondą Roth IRA viduje, galite gauti pelno mokesčio neapmokestinamą sumą. Turto paskirstymas priklauso nuo individualios rizikos tolerancijos. Investuotojai, kuriems yra 20 metų nuo išėjimo į pensiją, turėtų investuoti didžiąją dalį lėšų į tris augimo fondus, ypatingą dėmesį skirdami „Enterprise“ ir „Triton“ fondams. Investuotojai, kurie artėja prie pensijos, turėtų investuoti beveik visas lėšas į Augimo ir pajamų fondą bei Subalansuotą fondą.