Turto valdymas

Kas yra turto valdymas?

Turto valdymas yra konsultavimo investicijomis paslauga, apimanti kitas finansines paslaugas patenkinamų klientų poreikiams tenkinti. Tai konsultacinis procesas, kurio metu patarėjas renka informaciją apie kliento norus ir parengia pritaikytą strategiją, naudodamas tinkamus finansinius produktus ir paslaugas.

Turto valdymo patarėjas arba turto valdytojas yra toks finansų patarėjas, kuris naudojasi turimų finansinių disciplinų spektru, pavyzdžiui, finansinėmis ir investavimo konsultacijomis, teisinėmis ar nekilnojamojo turto planavimo, apskaitos ir mokesčių paslaugomis bei pensijų planavimu, kad valdytų turtingo kliento turtus. už vieną nustatytą mokestį. Turto valdymo praktika skiriasi priklausomai nuo šalies, pavyzdžiui, jei esate JAV ar Kanadoje.

1:11

Turto valdymas

Turto valdymo supratimas

Turto valdymas yra daugiau nei tik patarimas investuoti, nes jis gali apimti visas asmens finansinio gyvenimo dalis. Idėja yra ta, kad užuot mėginę integruoti daugelio profesionalų patarimus ir įvairius produktus, didelę grynąją vertę turintiems asmenims naudingas holistinis požiūris, kai vienas vadovas koordinuoja visas paslaugas, reikalingas tvarkyti savo pinigus ir planuoti savo ar kitų reikalus. jų šeimos dabartinius ir būsimus poreikius.

Turto valdytojo naudojimas grindžiamas teorija, kad jis ar ji gali teikti paslaugas bet kuriuo finansinės srities aspektu, kai kurie nusprendžia specializuotis tam tikrose srityse. Tai gali būti pagrįsta atitinkamo turto valdytojo patirtimi arba pagrindiniu verslo, kuriame veikia turto valdytojas, akcentu.

Tam tikrais atvejais turto valdymo patarėjui gali tekti derinti išorės finansų ekspertų, taip pat paties kliento atstovų (advokato, buhalterių ir kt.) Indėlį, kad būtų parengta optimali kliento naudai strategija. Kai kurie turto valdytojai taip pat teikia bankininkystės paslaugas ar pataria apie filantropinę veiklą.

Turto valdymo patarėjui reikalingi pasiturintys asmenys, tačiau ne visiems pasiturintiems asmenims reikia turto valdymo patarėjo. Ši paslauga paprastai tinkama turtingiems asmenims, turintiems daugybę įvairių poreikių.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Turto valdymas yra konsultavimo investicijomis paslauga, apimanti kitas finansines paslaugas patenkinamų klientų poreikiams tenkinti.
• Turto valdymo patarėjas yra aukšto lygio profesionalas, kuris už vieną nustatytą mokestį tvarko turtingų klientų turtus.
• Pasiturintiems klientams naudingas holistinis požiūris, kai vienas vadovas koordinuoja visas paslaugas, reikalingas tvarkyti savo pinigus ir planuoti savo ar savo šeimos dabartinius ir būsimus poreikius.
• Ši paslauga paprastai tinkama turtingiems asmenims, turintiems daugybę įvairių poreikių.

Turto valdymo pavyzdys

Pvz., Tie, kurie tiesiogiai dirba įmonėse, žinomose dėl investicijų, gali turėti daugiau žinių rinkos strategijos srityje, o dirbantys dideliame banke gali sutelkti dėmesį į tokias sritis kaip patikos fondo valdymas ir turimos kredito galimybės, bendras turto planavimo ar draudimo pasirinkimas. Ši pozicija laikoma patariamojo pobūdžio, nes pagrindinis dėmesys skiriamas reikalingų patarimų teikimui tiems, kurie naudojasi turto valdymo paslauga.

Turto valdymo verslo struktūros

Turto valdytojai gali dirbti kaip nedidelio masto verslas arba kaip didesnė įmonė, paprastai susijusi su finansų pramone. Priklausomai nuo verslo, turto valdytojai gali dirbti skirtingais pavadinimais, įskaitant finansų konsultantą ar finansų patarėją. Klientas gali gauti paslaugų iš vieno paskirto turto valdytojo arba turėti prieigą prie nurodytos turto valdymo komandos narių.

Turto valdytojo strategijos

Turto valdytojas pirmiausia parengia planą, kuris išlaikys ir padidins kliento turtus, atsižvelgiant į to asmens finansinę padėtį, tikslus ir komforto lygį su rizika. Parengęs pirminį planą, vadovas reguliariai susitinka su klientais, kad atnaujintų tikslus, peržiūrėtų ir subalansuotų finansinį portfelį ir ištirtų, ar reikalingos papildomos paslaugos, o pagrindinis tikslas yra likti kliento paslaugomis visą jų gyvenimą. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Privačios bankininkystės ir turto valdymas: koks skirtumas?“)

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Šeimos biurai Apibrėžimas Šeimos biurai yra privačios turto valdymo patariamosios įmonės, kurios aptarnauja ypač didelius grynosios vertės investuotojus. daugiau patarėjo paskyros Patarėjo sąskaita yra investicinė sąskaita, į kurią įtraukiamos konsultavimo investicijomis paslaugos, padedančios įgyvendinti investicijų pirkimus ir strategijas. daugiau privačios bankininkystės: kaip 1% tvarko pinigus Privačią bankininkystę sudaro individualizuotos finansinės paslaugos ir produktai, siūlomi didelėms grynosios vertės individualiems banko (HNWI) klientams banke ar kitoje finansų įstaigoje. daugiau Kas yra Robo patarėjas? „Robo-konsultantai“ yra skaitmeninės platformos, teikiančios automatizuotas, algoritmais pagrįstas finansinio planavimo paslaugas, kurių priežiūra nėra beveik vykdoma arba jos nėra jokios. daugiau „pasidaryk pats“ (pasidaryk pats) „pasidaryk pats“ (pasidaryk pats) investavimas - tai investavimo strategija, kai atskiri investuotojai pasirenka kurti ir valdyti savo investicinius portfelius. daugiau Investicijų valdymas Investicijų valdymas reiškia profesionalių klientų finansinio turto ir kitų investicijų tvarkymą, paprastai kuriant strategijas ir vykdant sandorius portfelyje. daugiau partnerių nuorodų