Kodėl ETF investavimas yra idealus jauniems investuotojams

Portfelio diversifikavimas yra vienas pagrindinių investavimo principų. Diversifikacija reiškia, kad investuotojas turėtų paskirstyti kapitalą kelioms skirtingoms investicijoms, kad paskirstytų riziką, o ne viską sudėti į vieną vertybinių popierių ar investiciją.

Nors galima rinktis iš daugybės investavimo rūšių, investuotojui vis tiek reikia nemažo kapitalo, kad būtų galima sukurti diversifikuotą portfelį. Šis kapitalo poreikis gali būti ypatingas iššūkis jauniems investuotojams, nes jie gali sutaupyti nedaug lėšų. Tačiau biržoje prekiaujami fondai (ETF) suteikia galimybę turėti diversifikuotą portfelį su santykinai žemomis investavimo slenksčiais.

ETF taip pat turi daugybę kitų funkcijų, kurios daro juos idealiomis investavimo priemonėmis jaunam investuotojui. Pažvelkime į penkias iš tų, kurios pateikiamos šiame straipsnyje.

Vadovėlis: Fondai, kuriais prekiaujama biržoje

1. Įvairūs ETF

Pirmieji ETF, kurie buvo pristatyti devintojo dešimtmečio pabaigoje ir 1990-ųjų pradžioje, buvo santykinai paprasti vanilės produktai, kurie stebėjo akcijų indeksus, tokius kaip „Standard & Poor's 500“ indeksas (S&P 500) ir „Dow Jones Industrial Average“. Nuo to laiko prieinamas ETF asortimentas apėmė praktiškai kiekvieną turto klasę - akcijas, obligacijas, nekilnojamąjį turtą, biržos prekes, valiutas ir tarptautines investicijas, taip pat kiekvieną įsivaizduojamą sektorių ir daugybę nišinių sričių. Konkurencija tarp ETF emitentų įvedė ETF, kuriems skiriamas labai didelis dėmesys, todėl jauni investuotojai gali rasti specifinius ETF, kurie seka tam tikras rinkas ar segmentus, kurie jiems gali būti ypač patrauklūs. Taip pat yra keletas atvirkštinių ETF, kurie prekiauja priešinga turtui ar rinkai, ir sverto efektą sukeliantys ETF, kurie padidina rezultatus du ar tris kartus.

Remiantis tyrimų ir konsultacijų firmos ETFGI duomenimis, 2018 m. Viduryje buvo daugiau nei 1800 JAV įsteigtų ETF. Jauniems investuotojams šis platus turimas ETF siūlo platų pasirinkimą investuoti, kurių nėra indekso fonduose. ETF asortimentas taip pat reiškia, kad investuotojas gali sukurti diversifikuotą portfelį su mažesnėmis kapitalo sąnaudomis, nei būtų buvę reikalaujama anksčiau.

Apsvarstykite jauno investuotojo, kuris turi investuoti 2500 USD, atvejį. Tarkime, kad šis investuotojas yra imlus finansų rinkų studentas ir turi keletą aiškiai apibrėžtų nuomonių apie konkrečias investicijas. Ji teigiamai vertina JAV akcijų rinką ir norėtų, kad tai būtų pagrindinė jos pozicija investuojant. Tačiau ji taip pat norėtų užimti nedidelę poziciją, kad palaikytų kitus savo požiūrius - smailus auksas ir meškiškas Japonijos jena. Nors praeityje tokiam portfeliui būtų reikėję žymiai didesnių kapitalo sąnaudų (ypač prieš biržos prekių ir valiutų ETF atsiradimą), dabar ji gali sukurti portfelį, į kurį būtų įtrauktos visos jos nuomonės, naudojant ETF. Pvz., Šis investuotojas galėtų investuoti 1 500 USD į „Standard & Poor's“ depozitoriumo pakvitavimus (SPDR) ir po 500 USD kiekvienam investuoti į auksinį ETF ir parduoti Japonijos jenos ETF.

2. ETF likvidumas

Tai, kad dauguma ETF yra labai likvidūs ir jais galima prekiauti visą dieną, yra didelis pranašumas prieš investicinius indeksus, kurių kaina nustatoma tik darbo dienos pabaigoje. Tai tampa ypač svarbiu skiriamuoju veiksniu jaunam investuotojui, kuris, norėdamas išsaugoti ribotą kapitalą, gali norėti nedelsdamas išeiti iš prarandančios investicijos. ETF likvidumo ypatybė taip pat suteikia investuotojams galimybę juos naudoti dienos metu, panašiai kaip akcijos.

3. Maži ETF mokesčiai

Paprastai ETF išlaidų santykis yra mažesnis nei investicinių fondų. Be to, nors daugelis internetinių brokerių perka ir parduoda kaip akcijas, tačiau siūlo nemokamus ETF, net ir investuotojams, turintiems mažas sąskaitas. Tai gali būti didelė pagalba jauniems investuotojams, nes dideli mokesčiai ir komisiniai tikrai gali padėti sumažinti sąskaitos likutį.

4. Investicijų valdymo pasirinkimas kartu su ETF

ETF suteikia investuotojams galimybę valdyti savo investicijas pasirinktu stiliumi - pasyviu, aktyviu ar kažkur tarp jų. Pasyvus valdymas arba indeksavimas paprasčiausiai reiškia investavimą į vieną ar kelis rinkos indeksus, tuo tarpu aktyvus valdymas reikalauja daugiau praktinio požiūrio ir tam tikrų akcijų ar sektorių pasirinkimo siekiant „įveikti rinką“.

Jauniems investuotojams, kurie nėra visiškai susipažinę su finansų rinkų painiava, būtų naudinga iš pradžių pasyvaus valdymo metodu ir palaipsniui pereinant prie aktyvesnio stiliaus, nes jų žinių apie investavimą gausėja. Sektorių ETF suteikia investuotojams galimybę užfiksuoti trumpalaikes arba trumpalaikes pozicijas konkrečiuose sektoriuose ar rinkose, o atvirkštiniai ETF ir svertiniai ETF suteikia galimybę įtraukti pažangias portfelio valdymo strategijas.

Nors dauguma ETF valdomi pasyviai, tiesiog stebint indeksą, aktyviai valdomi ETF egzistuoja.

5. Sekite tendencijas per ETF

Viena iš pagrindinių spartaus ETF augimo priežasčių yra ta, kad jų emitentai pirmavo pristatydami naujus ir novatoriškus produktus. ETF emitentai paprastai greitai reagavo į produktų paklausą karštuose sektoriuose. Pavyzdžiui, 2003–2007 m. Prekių bumo metu buvo įvesta daugybė biržos prekių ETF. Kai kurie iš šių ETF stebėjo plačius prekių krepšelius, kiti - konkrečias žaliavas, pavyzdžiui, žalią naftą ir auksą.

Neseniai buvo įsteigta keletas ETF, kurie laikosi aplinkosaugos, socialinių ir valdymo (ESG) investavimo principų. Remiantis Morgano Stanley 2017 m. Darnaus investavimo instituto tvarių signalų ataskaita, 86% tūkstantmečių susidomi socialiai atsakingu investavimu.

ETF emitentų demonstruojamas dinamiškumas ir naujovės yra dar viena savybė, kuri, tikėtina, patiks jauniems investuotojams. Kai įsibėgėja naujos investavimo tendencijos ir atsiranda paklausa dar naujesniems investiciniams produktams, neabejotinai bus įdiegti ETF, kurie patenkins šią paklausą.

Esmė

Jauniems investuotojams, kurie nėra gerai susipažinę su finansų rinkų painiava, būtų naudinga prekiauti ETF, stebinčiu platesnę rinką. Sektorių ETF suteikia investuotojams galimybę užfiksuoti trumpalaikes arba trumpalaikes pozicijas konkrečiuose sektoriuose, o atvirkštiniai ETF ir svertiniai ETF suteikia galimybę įtraukti pažangias portfelio valdymo strategijas. Kai kurios kitos ETF savybės, dėl kurių jos tampa idealiomis investavimo priemonėmis jauniems investuotojams, yra likvidumas, maži mokesčiai, investicijų valdymo pasirinkimas ir naujovės.

ETF galima įsigyti pas daugybę skirtingų brokerių. Jei domitės ETF investicijomis, „Investopedia“ sudarė geriausių internetinių akcijų maklerių sąrašą.