9 svarbiausi ištekliai apsaugai nuo infliacijos
Nors šiuo metu infliacija sustingusi, daugelis mano, kad keršto grąžinimas įvyks vos per kelerius metus, po masinio skolų sumažinimo JAV darbo jėgos dalyvavimo rodiklis pagerės, o organinis augimas vėl grįš į pasaulio ekonomiką. Nors kol kas nereikia spausti panikos mygtuko, drausmingi investuotojai gali pradėti planuoti infliaciją, puoselėdami idėjas dėl turto klasių, kurios gerai veikia infliacijos metu.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Nors šiuo metu nėra infliacijos laikotarpio, greičiausiai einame link vieno.
- Infliacijos metu tam tikras turtas veikia geriau nei kiti.
Turtas, susietas su infliacija
2012 m. „Fidelity“ nuo 1973 m. Iki 2012 m. Patikrino devynis aktyvus, palyginti su infliacija, palyginti su kiekvienais metais. Nors nė vienas turtas infliacijos metu nenugalėjo 100 proc. Laiko, tam tikras turtas veikė geriau nei kiti. Šis sąrašas parodo devynių skirtingų aktyvų elgesį infliacijos laikotarpiu.
Nr. 9: Auksas
Remiantis tyrimu, auksas infliacija lenkia tik 54% laiko. Jei ateityje norėtumėte užtikrinti platų aukso poveikį, pagalvokite apie SPDR aukso akcijas, pagal kurias nustatoma aukso kaina.
Grynasis turtas | 23, 75 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | Netaikoma |
Išlaidų santykis | 0, 39 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 5610170 |
Vienerių metų spektaklis | -15, 80 proc. |
Nr. 8: Prekės
Prekės yra plati kategorija, į kurią įeina grūdai, taurieji metalai, elektra, aliejus, jautiena, apelsinų sultys ir gamtinės dujos, taip pat užsienio valiutos, emisijos kreditai ir tam tikros finansinės priemonės. Laimei, galima plačiai investuoti į biržos prekes per ETF. Ir turint omenyje, kad prekės 66 proc. Laiko viršija infliaciją, verta atkreipti dėmesį į „iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust“.
Grynasis turtas | 742 milijonai dolerių |
Dividendų pajamingumas | Netaikoma |
Išlaidų santykis | 0, 82 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 205 467 |
Vienerių metų spektaklis | -43, 89 proc. |
Nr. 7: 60/40 vertybinių popierių / obligacijų portfelis
60/40 vertybinių popierių / obligacijų portfelis infliaciją įveikia 69% laiko. Jei nenorite savarankiškai atlikti savo darbo ir nenorite mokėti konsultantui dėl investicijų, kad surinktumėte tokį portfelį, apsvarstykite galimybę investuoti į „DFA Global Allocation 60/40 I“.
Grynasis turtas | 2, 97 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 1, 91 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 29 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | Netaikoma |
Vienerių metų spektaklis | -0, 19 proc. |
Nr. 6: REIT / Nekilnojamojo turto nuosavybė
Nekilnojamojo turto nuosavybė / investiciniai fondai taip pat įveikė infliaciją 69% laiko. Jei siekiate, kad nekilnojamasis turtas būtų plačiai paplitęs, kartu su mažų išlaidų santykiu, atsižvelkite į „Vanguard REIT ETF“.
Grynasis turtas | 49, 88 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 3, 86 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 12 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 4 052 730 |
Vienerių metų spektaklis | + 3, 54 proc. |
Nr. 5: „S&P 500“
Akcijos siūlo didžiausią potencialą. Įdomu tai, kad jei pateiksite maksimalų „VNQ“ ir „S&P 500“ lentelių palyginimą, pastebėsite, kad jie prekiauja beveik kartu, o „S&P 500“ didžiąją laiko dalį yra nežymūs. Tai prasminga, atsižvelgiant į tai, kad „S&P 500“ infliacija įveikia 70% laiko, o tai yra šiek tiek geriau nei VNQ. Jei norite investuoti į „S&P 500“ ar norite, kad ETF stebėtų jūsų stebėjimo sąrašą, pažiūrėkite į SPDR S&P 500 ETF.
Grynasis turtas | 176, 92 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 1, 92 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 09 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 106 640 000 |
Vienerių metų spektaklis | + 7, 10 proc. |
Nr. 4: pajamos iš nekilnojamojo turto
Nekilnojamojo turto pajamos lenkia 71% infliacijos. Atsižvelgdami į būsimą riziką, atsižvelkite į rinkos vektorių hipotekos REIT pajamų ETF.
Grynasis turtas | 114, 99 mln |
Dividendų pajamingumas | 10, 49 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 40 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 42, 127 |
Vienerių metų spektaklis | –12, 86 proc. |
Nr. 3: „Barclays“ bendras obligacijų indeksas
„Barclays Aggregate Bond Index“ infliacija lenkia 75% laiko. Taigi, jei norite ekspozicijos, apsvarstykite „iShares Core US Aggregate Bond ETF“, kuris seka indeksą.
Grynasis turtas | 25, 69 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 2, 32 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 07 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 1 866 420 |
Vienerių metų spektaklis | -0, 13 proc. |
Obligacijų reitingų suskirstymas (turto dalis):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35 proc. |
A | 11, 33 proc. |
BBB | 12, 85 proc. |
Nr. 2: Paskolos su svertu
Paskolas naudojant svertą, infliacija viršija 79% laiko. Jei susidomėjote šiuo požiūriu keliu, pasvarstykite apie „PowerShares“ vyresnių paskolų ETF.
Grynasis turtas | 5, 43 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 3, 94 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 64 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 2 204 830 |
Vienerių metų spektaklis | -4, 27 proc. |
Obligacijų reitingų suskirstymas (turto dalis):
AAA | 1, 95 proc. |
BBB | 11, 85 proc. |
BB | 42, 91 proc. |
B | 33, 30 proc. |
Žemiau B | 5, 09 proc. |
Kiti | 4, 90 proc. |
Nr. 1: PATARIMAI
Čia neturėtų būti netikėtumo, nes iždo infliacija apsaugoti vertybiniai popieriai (TIPS) yra indeksuojami pagal infliaciją, siekiant aiškiai apsaugoti investuotojus. Todėl TIPS infliacija įveikė 80% laiko, todėl tapo geriausia šios kategorijos veisle. Jei norite, kad jūsų transporto priemonė būtų ETF, trys toliau pateikti pasirinkimai gali jums patikti. Pirmieji du seka „Barclays“ JAV iždo apsaugotų vertybinių popierių indeksą, o paskutiniai - „iBoxx“ 3 metų tikslinės trukmės patarimų indeksą.
„iShares“ patarimų obligacija (patarimas)
Grynasis turtas | 13, 95 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 0, 54 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 20 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 545 598 |
Vienerių metų spektaklis | -2, 57 proc. |
„Schwab“ JAV PATARIMŲ ETF (SCHP)
Grynasis turtas | 747, 69 mln |
Dividendų pajamingumas | 0, 54 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 07 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 65, 355 |
Vienerių metų spektaklis | -2, 74% |
„FlexShares iBoxx 3Yr“ tiksliniai durpių patarimai ETF (TDTT)
Grynasis turtas | 2, 12 milijardo dolerių |
Dividendų pajamingumas | 0, 39 proc. |
Išlaidų santykis | 0, 20 proc. |
Vidutinė dienos prekybos apimtis | 108 247 |
Vienerių metų spektaklis | -2, 67% |
Esmė
Jau keletą metų greičiausiai nematysime spartios infliacijos, todėl šios investicijos šiandien nebūtinai yra protingos. Šių turto klasių laikymas stebimųjų sąraše ir stebėjimas, kai pamatysite, kad infliacija pradeda formuotis realioje, ekologiško augimo ekonomikoje, gali padėti klestėti, kai galiausiai infliacija pasieks.
Danas Moskowitzas neturi pozicijų GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ar TDTT.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.