Pasitraukimo planas
Pasitraukimo planas yra finansinis planas, leidžiantis akcininkui iš anksto iš anksto išimti pinigus iš investicinio fondo ar kitos investicinės sąskaitos. Dažnai tokio tipo planai naudojami finansuoti išlaidas pensijos metu. Tačiau jis gali būti naudojamas ir kitais tikslais.
IŠSKIRTINIS Pasitraukimo planas
Pasitraukimo planas kartais vadinamas „sistemingu pasitraukimo planu“. Tai yra su savitarpio fondu suderinta mokėjimų struktūra, kurioje investuotojas periodiškai gauna nustatytą lėšų sumą iš fondo. Tai taip pat gali reikšti bet kokią strategiją, kai investuotojas likviduoja dalį savo portfelio ir periodiškai išima grynuosius pinigus, pavyzdžiui, investuotojas, parduodantis nuosavybės vertybinių popierių akcijas kiekvienais metais, kad padėtų jiems išeiti į pensiją.
Pasitraukimo planai dažnai naudojami kaip priemonė nustatyti nuolatinį pajamų srautą asmeniui. Šis metodas gali būti naudojamas kaip patikos fondo ar šeimos korporacijos dalis, kiekvienam vaikui gaunant mėnesinę arba ketvirčio išmoką iš savitarpio pagalbos fondo.
Sistemingo pasitraukimo plano pranašumai
Tokio tipo susitarimai su savitarpio pagalbos fondu suteikia investuotojui galimybę gauti pajamų per jų išėjimo į pensiją metus, išlaikant ir tolesnio augimo riziką išlaikant likusias lėšas, investuotas į savitarpio pagalbos fondą, kiek įmanoma ilgiau.
Periodiškai išimdami sąskaitos savininkai gali džiaugtis vidutinėmis grąžos vertėmis, kurios dažnai viršija vidutines pardavimo kainas. Tokiu būdu jie gali užsitikrinti didesnes vieneto kainas, nei pasiekiamos, išimdami viską iš karto.
Šio tipo planai taip pat turi mokesčių lengvatų. Išmokos iš kapitalo yra išmokamos, todėl ilgalaikis pelnas išmokamas mažesniu mokesčio tarifu. Daugelis asmenų šiuos planus naudoja kaip savo mokesčių planavimo strategijų dalį, kad kuo geriau išnaudotų šį mažesnį apmokestinimo tarifą.
Sudarius sistemingą pasitraukimo planą, investuotojo pinigai ir toliau augs, kol investicija vykdys didesnę normą nei pasitraukimo norma. Kai investuotojas baigia kaupimo etapą, dažniausiai renkasi savo išlaidas taip, kad jų lėšos išliktų ilgesnį laiką. Tai galima padaryti valdant portfelį ir periodiškai parduodant turtą, investuojant į pajamas sukuriančius vertybinius popierius, įsigyjant anuitetą ir pan.
Sistemingo pasitraukimo plano neigimas
Sistemingo pasitraukimo plano neigiama pusė yra ta, kad kai jūsų investicijos yra mažesnės vertės, daugiau jūsų vertybinių popierių turi būti likviduota, kad būtų patenkinti jūsų pasitraukimo poreikiai.
Rinkos korekcijos ar meškos rinkoje tai gali turėti atvirkštinį dolerio kainos vidurkio strategijos poveikį, faktiškai sumažindamas jūsų bendrą vidinę grąžos normą, palyginti su kitomis pasitraukimo strategijomis.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.