Taigi, jūs norite kreiptis į savo brokerį į teismą

Jei investuotojas nustato, kad jo sąskaita buvo nuostolinga tarpininko ar patarėjo rankose, gali būti laikas pradėti teisminį procesą. Šiame straipsnyje bus aprašytos galimos prieigos prie jūsų ieškinio galimybės, taip pat to, ko turėtumėte tikėtis kiekviename žingsnyje. Prieš faktiškai paduodant ieškinį, reikia imtis kelių žingsnių, kad būtų užtikrinta sklandi bylos eiga. (Taip pat žiūrėkite: Kai ginčas dėl brokerio reikalauja arbitražo .)

Yra du būdai: arbitražas ir teismų sistema. Nors procesai labai skiriasi skirtingose ​​vietose, pasiruošimas ir laikas yra panašūs. Kurį kelią pasirinksite, nustatys reguliavimo agentūra, prižiūrinti konkrečią finansinių paslaugų bendrovę:

• Vertybinių popierių maklerių ir tarpininkavimo firmų veikla bus vykdoma arbitraže, kurį koordinuoja FINRA. Nors brokeriai gali naudoti tokius pavadinimus, kaip „finansų planuotojas“ ar „patarėjas“, jie yra reguliuojami pagal FINRA. Nors FINRA sukūrė savo procesą taip, kad jį vykdytų ne juridinis asmuo, dauguma žmonių tam tikru proceso metu kreipiasi į teisinę pagalbą.
• Daugumoje kitų rūšių ginčų su patarėjais iš mokesčių, investicinių fondų įmonėmis ar patikėjimo įmonėmis, kurias reguliuoja SEC ar valstybinės reguliavimo institucijos, klientas ginčą spręs per teismų sistemą kaip ieškovai. (Taip pat žiūrėkite: Kas ieško investuotojų? )

Prieš paduodant ieškinį

Prieš pateikiant ieškinį ir išnaudojus visas galimybes ginče dalyvaujančiai įmonei, byla turėtų būti įvertinta dėl pagrįstumo. Vertinimo metu svarbu pastebėti, kad vien pinigų praradimas investicinėje sąskaitoje, ar tai tarpininkavimas, ar valdomoje sąskaitoje, ne visada yra pagrindas arbitražui, tarpininkavimui ar ginčui. (Taip pat žiūrėkite: Nekaltinkite savo brokerio .)

Atsižvelgiant į investicijų nepastovumą ir skirtingą laiko horizontą, investuotojai istoriškai patyrė investicijų nuostolius tam tikru laikotarpiu. Jei šiuo metu klientas jau pasinaudojo teisine pagalba, greičiausiai teisinė komanda sulauks eksperto liudytojo ir ieškos įkalčių. Liudytojas (paprastai apskaitos ir finansinį išsilavinimą turintis analitikas) ieškos signalinių signalų apie netinkamumą, mušimą, neprižiūrėjimą ar aplaidumą. Norint apibrėžti pagrįstą atvejį, būtina rasti bent vieno iš šių pažeidimų pėdsakus. Norint nustatyti išieškojimo dydį ir nustatyti žalos faktą, labai svarbu pasitelkti ekspertus. (Taip pat žiūrėkite: Ar jūsų brokeris veikia geriausiai? )

Ieškinio pagrindas

Dažniausiai arbitražo ar vertybinių popierių sukčiavimo byloje iškeltos bylos yra bendrosios praktikos sukčiavimas arba 1934 m. Vertybinių popierių mainų įstatymo pažeidimas. Ieškovai sieks vieno iš dviejų būdų: ieškoti nuostolių, susijusių su „kišenės sąskaita“, arba panaikinti faktinį sandorį kaip rezoliucija. Kiekviena alėja gali sukelti panašias gyvenvietes, o nepatyrusiems geriausia leisti kelią teisėtai komandai.

Netinkamumas: netinkamumas yra vienas iš labiausiai paplitusių teiginių, tačiau dėl subjektyvaus pobūdžio jis yra sunkiau įrodytinas. Ieškovas / ieškovas, tvirtindamas netinkamumą, nurodo tai, kad brokeris ar patarėjas žinojo arba turėjo žinoti, kad prekybos įpročiai ir (arba) vertybinių popierių rūšis prieštarauja planuojamiems tikslams. Tiriant girliandą, reikia įvertinti daug kokybinės informacijos, o ne kiekybinius įrodymus.

Įrodymų pėdsakai prasideda nuo dokumentų, gautų tada, kai sąskaita buvo atidaryta. Sąskaitos atidarymo dokumentuose greičiausiai bus tam tikros rūšies rizikos profilis, apibrėžiantis kliento toleranciją rizikai ir laiką. Šie dokumentai tapo tikslesniais formatais, kad klientas būtų geriau apibūdinamas tokių įvykių atveju.

Įprasta praktika yra reitinguoti kliento rizikos lygį nuo vieno iki penkių, o penki rangai rodo aukštą rizikos toleravimo lygį. Jei bus ieškoma netinkamumo ir bus prarasta nemaža pinigų suma rizikingoms investicijoms, geriausia būtų, jei jų skaičius būtų mažas. Pvz., Klientui, teigiančiam apie netinkamumą ir kurio tolerancijos laipsnis yra penki, bus sunkiai reikalaujama įrodyti, kad ieškinys dėl nuostolių dėl investavimo yra daugiau nei „labai prarandantis“ skundas. (Taip pat žiūrėkite: Nepriimkite tarpininkų pasiteisinimų jų žodžiu .)

Churning: churning yra vienas stipriausių teiginių ir vienas iš lengviausių įrodymų. Tai reiškia, kad sąskaitoje buvo prekiaujama per didelėmis sumomis, ir, norint ją patvirtinti, reikia tam tikro lygio tarpininko lėšų kontrolės. Kitaip tariant, vien įrodymas, kad prekyba yra per didelė, nėra pakankamas įrodymas, ypač jei klientas inicijavo prekybą.

Dėl ginčo pobūdžio mušimasis dažniausiai būna santykiuose, sudarytuose pagal sandorius arba komisinius. Taip pat žinomas kaip „per didelė prekyba“, jis gali būti naudojamas kaip atskiras reikalavimas, kai prekybos metu sukaupti komisiniai prašomi kaip susigrąžinimas, arba kartu su kitomis pretenzijomis, kai nuostoliai ir komisiniai yra susigrąžinimo tikslai. Bet kuriuo atveju skaičiavime naudojama pagrindinė matematika ir teismai bei arbitražo kolegijos lengvai supranta.

Formulė padalija visą operacijų (pirkimo ir pardavimo) sumą iš nepanaudotos sąskaitos rinkos vertės per mėnesio arba metų laikotarpius (mėnesio skaičiavimai yra tikslesni). Nors nuomonių dėl prekybos pertekliaus yra daug, daugeliu atvejų 4–6 kartus didesnė apyvarta buvo pripažinta per didele. (Taip pat žiūrėkite: Nesąžiningų tarpininkų taktikos supratimas .)

Taikant drožybos metodą, svarbu atsiminti, kad gynyba pateiks prieštaringų įrodymų. Jei klientas uždirbo pinigų per ankstesnį laikotarpį, gynyba pateiks prekybos modelį tuo laikotarpiu ir paprašys, kad pelnas kompensuotų nuostolius.

Neatsargumas : Dėl savo subjektyvumo aplaidumas ir neprižiūrėjimas nėra taip dažnai naudojami, tačiau įrodyta, kad jie gali būti stiprūs komponentai. Jie linkę žengti koja kojon: Jei pasitvirtina įtarimai dėl aplaidumo, paprastai būna vadovas, kuris pareigingai nesiima pareigų prižiūrėti savo darbuotojus. (Taip pat žiūrėkite: Raskite tinkamą finansų patarėją .)

Kaip ir ragavimas, aplaidumui atsirasti reikia tam tikros kontrolės. Jei patarėjas kontroliavo nemažai sandorių ir aplaidžiai vykdė, rinkdamasis vertybinius popierius ir pan., Tada byla turės pagrindą.

Teisiniai procesai

Daugeliu atvejų klasės ieškiniai gali būti pateikiami kartu su atskirais kostiumais. Ieškinių pateikimas bendrais ieškiniais turi daug naudos, tačiau šalims, turinčioms unikalių ieškinių, savarankiški ieškiniai suteikia geresnę proceso kontrolę. Atsargiai, kad asmenys gali netyčia atsisakyti savęs, pirmiausia paduodami ieškinį dėl klasės. Laimei, ieškiniuose dėl kolektyvinio ieškinio yra aiški nuoroda į šią problemą ir suteikiama galimybė toms šalims, kurios planuoja savarankiškai reikalauti savo ieškinio, atsisakyti. Kaip ir visų teisminių procesų atveju, terminai turi būti numatomi perspektyvoje, nes teismai turi ilgus laukimo sąrašus.

Teisminius procesus geriausia spręsti su stipria komanda. Profesionaliai apmokytas teisinis personalas padidina bylos aplinkybes ir suteikia papildomos paramos ieškant sprendimo. Pasirinkę advokatą ir ekspertą liudytoją ankstyvame proceso etape, proceso pradžioje galite pakeisti proceso kryptį. (Taip pat žiūrėkite: Kaip pasirinkti tinkamą teisininką .)

Rinkoms kylant ir kintant, taip elgiasi ir advokatai, kurie juda vertybinių popierių ginčų nagrinėjimo srityje. Asmens sužalojimų ir teismo teisininkai turi gerus perėjimo įgūdžius ir paprastai yra gerai pasirengę tvarkyti teismo bylas, kuriose būtinas teismo procesas. Bet kuriuo atveju svarbu pasitelkti advokatą, turintį bent jau patirties vertybinių popierių pramonėje, nes galite garantuoti, kad gyniančios šalys bus gerai informuotos.

Kaip ir bet kuriame teismo procese, svarbu nustatyti pagrįstus lūkesčius, ypač susijusius su išlaidomis:

• Jei jūsų teisinė komanda nuspręs, kad jūsų byla yra pakankamai stipri ir pakankamai didelė, greičiausiai ji veiks nenumatytu atveju ir pasidalins procentą nuo restitucijos.
• Jei komanda mano, kad byla yra ribinė, galite tikėtis išlaikyti komandą ir iš anksto sumokėti ekspertui nuo 2000 USD iki 6000 USD, kad paruoštų bylą.
• Be to, yra mokesčių, kuriuos reikia sumokėti FINRA už dokumentų pateikimą, ir mokesčiai, susiję su teismo procesu.

Esmė

Turėtumėte būti pasirengę, kad kitoje stalo pusėje esantys ekspertai bet kurioje vietoje pateiks kryžminį tyrimą. Firmos į įtarimus žiūri rimtai ir turi gilių kišenių, kad galėtų apsiginti. Taip pat būkite pasirengę sutikti su bet kokiu galimu scenarijumi, pradedant byla be kompensacijos ir baigiant bylos praradimu bei prisiimant atsakomybę už visas teismo išlaidas ir bylinėjimosi išlaidas.

FINRA savo tinklalapyje apibūdino ieškinio pateikimo arbitraže veiksmus, o paprastas asmuo gali gerai pradėti procesą. Jei kelias yra bylinėjimasis, SEC svetainė gali pateikti tam tikros pagrindinės informacijos, tačiau tai būtų tinkamas laikas samdyti advokatą. (Taip pat žiūrėkite: Brokeris pasidarė blogas? Ką daryti, jei turite skundą ir sulaikote netinkamai tvarkomų sąskaitų .)