4 požymiai, kad laikas atleisti savo finansinį patarėją

Sulaužyti gali būti sunku. Tai ypač pasakytina apie jūsų finansų patarėją. Juk jis / ji ne tik žino viską apie jūsų finansus, bet ir svajones bei tikslus. Nors atleisti finansinį patarėją niekada nėra lengva, kartais to reikia. Čia yra keturios priežastys atleisti jūsų finansinį patarėją: nuo neprieinamumo iki nepriežiūros savo tikslų.

1. Jūsų finansinis patarėjas jus pašalins

Bet kokių santykių kertinis akmuo yra bendravimas. Be jo lengva nesusikalbėti ir pyktis gali užvirti, o kulminacija virsti nepasitikėjimu. Prastas bendravimas gali greitai užmegzti santykius, ypač kai reikia pinigų, todėl kokybės patarėjas finansų srityje nustatys pagrindines taisykles, susijusias su tuo, kaip dažnai ir kada su jumis susisieks. Jei staiga jūsų patarėjas nustos grąžinti jūsų skambučius ar el. Laiškus arba per ilgai užtruks, kad susisieks su jumis, kuris gali būti tikras ženklas, gali reikėti naujo patarėjo. Galų gale, žmonės kreipiasi į finansų patarėjus dėl rankos laikymo, ir jei jūs to negaunate, tada kodėl jūs pradedate mokėti asmeniui?

2. Finansų patarėjas kalba su jumis, o ne su jumis

Norėdami pasiekti savo finansinius tikslus, finansų patarėjas turi daug žinoti apie jus, jūsų rizikos toleranciją, investavimo horizontą ir agresyvų ar konservatyvų pobūdį. Jis ar ji negalės įgyti nė vienos iš šių žinių, nesėdėdamas su tavimi ir nekalbėdamas su juo, o dar svarbiau, kad tavęs neklausys. Bet jei jūs esate finansų patarėjas, praleidžiantis jūsų susitikimams, pasakodamas, ką daryti, neišgirdęs jūsų tikslų, svajonių ir baimių, tada jis ar ji neturi jūsų proto. Jei jūsų finansų patarėjas vis dažniau tai daro, galbūt bus geriausia apsipirkti naujo.

3. Per daug žargono ir nepakankamai informacijos

Investavimas gali būti sudėtingas ir klaidinantis daugelį žmonių, todėl ten dirba tiek daug finansų patarėjų. Tačiau ne visi ketina padaryti gerą darbą paaiškindami, į ką investuojate savo pinigus. Finansų patarėjai, kurie meta žargoną jūsų keliui, bet negali paaiškinti pasauliečiams, kas vyksta, turėtų išmesti su savimi raudoną vėliavą. Finansų patarėjas nenori arba negali suteikti jums reikiamos informacijos apie jūsų investicijas. Bet kuriuo atveju tai nėra gerai nei jūsų, nei jūsų finansinei gerovei.

4. Investicijos yra per brangios

Vienas greičiausių būdų, kaip sumažinti jūsų grąžą, yra per daug sumokėti mokesčius ir išlaidas. Finansų patarėjo darbas yra suderinti jūsų investicijas su jūsų tikslais ir lūkesčiais, tačiau jis turėtų nuolat stebėti išlaidas. Jūs nenorite atsidurti tokioje situacijoje, kai jūsų patarėjas nukreipia jus į dideles komisines investicijas, taip pat nenorite mokėti didžiulės sumos už fondą, kai panaši investicija yra mažesnė. Geras būdas sužinoti, kiek kainuoja jūsų mokesčiai ir išlaidos, yra peržvelgti mėnesio arba ketvirčio ataskaitą. Pamatykite didelę sumą ir atėjo laikas paskambinti savo patarėjui. Jei negalite ištaisyti situacijos arba nėra rimtos priežasties, kodėl išlaidos tokios didelės, tai ženklas, kad gali tekti atleisti savo finansų patarėją.

Esmė

Šiame sudėtingame investavimo pasaulyje finansų patarėjai vaidina svarbų ir būtiną vaidmenį skatinant įprastus žmones ieškoti tinkamų investicijų. Tačiau šie specialistai yra tik tokie geri, kaip ir paslaugos, kurias jie teikia savo klientams. Jei jūsų finansų patarėjas nekreipia į jus pakankamai dėmesio, neklauso jūsų arba painioja jus su pramonės žargonu, o ne pagrįstomis finansinėmis idėjomis, gali būti laikas paskambinti jam pasibaigus ir susirasti naują patarėją, kuris nori eikite papildomos mylios, kad išlaikytumėte jus kaip klientą.