5 geriausi 2019 metų nekilnojamojo turto REIT ETF

Žemų palūkanų normų laikotarpiu nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT) - vertybiniais popieriais pakeistas turto portfelis - siūlo nekilnojamojo turto teikiamas pajamų galimybes kartu su akcijų likvidumu. Nekilnojamojo turto biržoje prekiaujamas fondas (ETF), turintis šių vertybinių popierių krepšelius, siūlo ypač likvidų ir nebrangų būdą investuoti į nekilnojamojo turto klasę.

Naudodamiesi REIT, investuotojai perka akcijas ir gauna išmokėtus dividendus - gaudami bendrą grąžą pagal jų investuotą sumą. Nors grąža yra mažesnė nei, tarkime, nuosavybės teise turint visą pastatą ir gaunant visas pajamas iš jo, rizika taip pat yra mažesnė. REIT ETF investuoja į keletą nekilnojamąjį turtą valdančių nekilnojamojo turto bendrovių vienu metu, ir, žinoma, šis diversifikavimas dar labiau sumažina investuotojo pozicijas - tuo tarpu asmuo, perkantis nekilnojamąjį turtą, lažinasi tik dėl to vieno turto. Be to, tai suteikia galimybę patekti į nekilnojamąjį turtą netapant nuomotoju ar investicinės grupės partneriu.

Žemiau mes pasirinkome penkis geriausius nekilnojamojo turto ETF pagal kokybę ir valdomą turtą (AUM) nuo 2019 m. Balandžio 6 d. Jie yra išvardyti žemiau nuo didžiausio iki mažiausio. Mes įvertinome kiekvieno fondo investavimo būdus, kad investuotojai galėtų palyginti stiliaus ir rezultatus.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• REIT suderina akcijų likvidumą su pajamomis ir nekilnojamojo turto stabilumu. REIT ETF priklauso keletas REIT, siūlančių tolesnę diversifikaciją.
• Mažesni REIT yra didesnės rizikos, tačiau siūlo didesnį aukštyn kojom. Yra keletas REIT, kurie siūlo parodymus tarptautinėse rinkose.
• Investavimas į REIT suteikia investuotojams galimybę įgyti nekilnojamojo turto rinkos įspūdį be skolų, nuomos mokesčio ar turto valdymo.

„Vanguard Real Estate ETF“ (VNQ)

Geriausia naujokų investuotojams lažintis - susitelkti ties JAV ir pirkti didžiausias valstybines bendroves, susietas su nekilnojamojo turto rinka. VNQ yra plataus, diversifikuoto pozicijų lygio ir labai pagrįsto išlaidų santykio sąrašo viršuje. Nors pagrindinis jos tikslas yra didelės pajamos, investuotojai taip pat gali pastebėti bendros vertės padidėjimą.

Fondas seka indeksą, kuris matuoja REIT vertę. Konkrečios jo turimos akcijos yra MSCI US REIT indekso dalis ir yra sveriamos tokiu pat būdu, kaip ir indekse. Penkios geriausios valdos paprastai atstovauja didžiausių „REIT“ operatorių „kas yra kas“, įskaitant tokius žaidėjus kaip „Simon Property Group“ (SPG), „Crown Castle International“ (CCI), „Prologis“ (PLD), „Public Storage“ (PSA) ir Amerikos bokštas (AMT).

• Vid. Tūris: 7 milijonai
• Grynasis turtas: 61 milijardas USD
• P / E santykis (TTM): 27, 6
• Išeiga: 3.96%
• Metų grąža: 17, 89%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 12%

„VNQ ETF“ per pastarąjį dešimtmetį daugiau nei 54 procentiniais punktais viršijo „S&P 500“, skaičiuodamas bendrą grąžą.

Schwab JAV REIT ETF (SCHH)

SCHH investuoja į „REIT“ iš „Dow Jones USA Select REIT“ indekso, tačiau gali investuoti ir į kitus, kurie taip pat nėra įtraukti į šį indeksą. Tarp REIT, kurie yra indekso dalis, fondas priskiria svorius, kurie yra panašūs į indekso svorius.

• Vid. Tūris: 828 000
• Grynasis turtas: 5, 45 milijardo JAV dolerių
• P / E santykis (TTM): 31, 5
• Išeiga: 2.85%
• Metų grąža: 16, 7%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 07%

„iShares“ JAV nekilnojamojo turto ETF (IYR)

Kaip rodo pavadinimas, IYR yra dar vienas vidaus specialistas. Fondas daugiausia investuoja į REIT ir bando 90% savo turto laikyti vertybiniuose popieriuose, kurie yra „Dow Jones“ JAV nekilnojamojo turto indekse. Bendrovės, kurioms atstovauja šie vertybiniai popieriai, gali būti didelių, vidutinių ar mažų kapitalų, tačiau akcentuojama, kad didžiosios kapitalizacijos žaidėjai.

Turto procentas bet kokio dydžio įmonėje priklauso nuo indekso. Fondo valdytojai gali pakeisti akcijų paketą, kad jis labiau atspindėtų lyginamojo indekso rezultatus.

• Vid. Apimtis: 9, 1 milijono
• Grynasis turtas: 4, 6 milijardo dolerių
• P / E santykis (TTM): 33, 7
• Išeiga: 3, 0%
• Metų grąža: 17, 4%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 43%

„iShares Cohen & Steers“ REIT ETF (ICF)

Šis fondas siekia panašių rezultatų kaip „Cohen & Steers Realty Majors Index“, kurį daugiausia sudaro REIT. Fondas investuoja mažiausiai 90% savo turto į tas REIT arba į depozitoriumo pakvitavimus, reprezentuojančius REIT. Visų pirma, Tarptautinis valiutos fondas ieško bendrovių, kurios gali būti įsigyjamos arba kurios gali įsigyti kitų bendrovių, vykdydamos nekilnojamojo turto sektoriaus konsolidaciją.

• Vid. Tūris: 124 000
• Grynasis turtas: 2, 18 milijardo dolerių
• P / E santykis (TTM): 14.3
• Išeiga: 2, 7%
• Metų grąža: 17, 3%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 34%

SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR)

„RWR“ kaip etaloną naudoja „Dow Jones US Select REIT Index“ ir daug sutampa su „VNQ“. Jos pinigų valdytojai bando investuoti į vertybinius popierius, kurių vertinimas yra glaudžiai susijęs su kiekvienos įmonės turimais nekilnojamojo turto objektais, ir vengia bendrovių, kurios vertinamos remiantis kitokiais sumetimais nei jų nekilnojamasis turtas.

• Vid. Tūris: 249 000
• Grynasis turtas: 2, 94 milijardo JAV dolerių
• P / E santykis (TTM): 33, 4
• Išeiga: 3, 7%
• Metų grąža: 16, 3%
• Išlaidų santykis (grynasis): 0, 25%

5 paprasti būdai investuoti į nekilnojamąjį turtą

Kitos REIT parinktys

Nors mažesnės REIT įmonės siūlo didesnę riziką, jos turi galimybę augti greičiau nei stambesni šios srities žaidėjai. Tuo tikslu buvo sukurtas „Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF“ (KBWY), kad bent 90% savo turto turėtų mažų ir vidutinių kapitalų KBF „Yield Equity REIT Index“ („Nasdaq“), įtrauktų į ETF sąrašą, akcijų paketas („Nasdaq“). vardas.

Dabartinis pajamingumas yra 7, 0%, nors išlaidų santykis auga 0, 35%. Bendras turtas taip pat yra palyginti mažas - apie 348 mln. USD, dėl to kai kuriems investuotojams gali kilti problemų dėl likvidumo.

Kylančios palūkanų normos gali sumažinti REIT akcijų kainą.

Nekilnojamasis turtas ne JAV taip pat turi tinkamas augimo perspektyvas. Ir nors dauguma neturi tokios išsivysčiusios rinkos kaip REIT rinka JAV, augimas gali būti stipresnis, pavyzdžiui, tam tikrose besivystančiose rinkose ar tose Europoje, kurios yra pradiniame ekonomikos atsigavimo etape.

Norėdami papildyti aukščiau aprašytą VNQ, „Vanguard“ logiškai siūlo „Vanguard Global“ buvusio JAV nekilnojamojo turto ETF (VNQI). Jis turi 6, 3 milijardo JAV dolerių turtą ir 3, 95% pajamingumą. Išlaidų santykis yra 0, 12%, ypač pagrįstas atsižvelgiant į tai, kad tarptautiniai fondai paprastai imasi daugiau nei vietiniai.

Esmė

Investuotojams nereikia pritraukti didelių įmokų norint patekti į nekilnojamąjį turtą. Aukščiau išvardyti ETF suteikia investuotojams galimybę dalyvauti nekilnojamojo turto rinkoje be skolų, įmokų, nuomos mokesčio surinkimo, turto valdymo ar kitos nuosavybės naštos. Ir jie yra pagrįstai izoliuoti nuo rizikos. Patys REITs turi daugybę nekilnojamojo turto objektų, o REIT ETF turi daugybę REITs, todėl investuotojai yra gerai apsaugoti nuo nuostolių dėl bet kurio turto sugedimo.