Subalansuota investavimo strategija
Subalansuota investavimo strategija yra būdas derinti investicijas į portfelį, kurio tikslas yra subalansuoti riziką ir grąžą. Paprastai subalansuoti portfeliai paskirstomi vienodai tarp akcijų ir obligacijų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Subalansuota investavimo strategija siekia balanso tarp kapitalo išsaugojimo ir augimo.
- Jį naudoja investuotojai, turintys vidutinį rizikos toleravimą, paprastai jį sudaro 50:50 atsargų ir obligacijų mišiniai.
- Balanso investavimo strategijos yra rizikos ir naudos santykio spektro viduryje. Konservatyvesni investuotojai gali pasirinkti kapitalo išsaugojimo strategijas, tuo tarpu agresyvesni investuotojai gali pasirinkti augimo strategijas.
Suprasti subalansuotos investavimo strategiją
Priklausomai nuo to, koks yra investuotojo pasirinkimas ir tolerancija rizikai, portfelį galima sudaryti įvairiais būdais.
Viename spektro gale turite strategijas, kuriomis siekiama išsaugoti kapitalą ir gauti dabartines pajamas. Paprastai šias investicijas sudaro saugios, bet mažai pelningos investicijos, tokios kaip indėlių sertifikatai (CD), aukštos kokybės obligacijos, pinigų rinkos priemonės ir kai kurios paprastųjų dividendų išmokėjimo akcijos. Šios strategijos yra tinkamiausios investuotojams, kurie labiausiai rūpinasi turimo kapitalo išsaugojimu ir mažiau rūpi to kapitalo augimui.
Kitame spektro gale turite augimo strategijas. Šios agresyvesnės strategijos paprastai apima daug didesnį akcijų, įskaitant mažesnės rinkos kapitalizacijos, akcijas. Jei įtraukiamos fiksuotų pajamų priemonės, jos gali turėti žemesnį kredito reitingą ar mažesnį saugumą, tačiau siūlo didesnį pelną, pavyzdžiui, obligacijų, privilegijuotųjų akcijų ar didesnio pelningumo įmonių obligacijų atveju. Šios strategijos yra geriausi jaunesniems investuotojams, turintiems didelę toleranciją rizikai, kurie yra linkę sutikti su didesniu trumpalaikiu nepastovumu mainais į geresnę tikėtiną ilgalaikę grąžą.
Tarp šių dviejų stovyklų esantys investuotojai gali pasirinkti subalansuotą investavimo strategiją. Tai sudarytų iš konservatyvesnių ir agresyvesnių požiūrių elementų sumaišymo. Pavyzdžiui, subalansuotą portfelį gali sudaryti 25% dividendus mokančių „blue-chip“ akcijų, 25% mažos kapitalizacijos akcijų, 25% AAA reitingo vyriausybės obligacijų ir 25% investicinio lygio įmonių obligacijų. Nors tikslius parametrus galima suderinti įvairiais būdais, labiausiai subalansuoti investuotojai sieks nedidelės savo kapitalo grąžos ir tikimybės, kad kapitalas išliks.
Anksčiau investuotojai turėjo rinkti savo portfelius rankiniu būdu, pirkdami atskiras susijusias investicijas. Priešingu atveju jie turės pasikliauti profesionalais, tokiais kaip patarėjai investicijų klausimais, ar paslaugomis, siūlomomis per savo finansų įstaigas. Tačiau šiandien išplito internetinės platformos, leidžiančios investuotojams automatiškai investuoti pinigus į strategijas, organizuojamas atsižvelgiant į rizikos toleranciją. Šiandienos investuotojams portfelio paskirstymo procesas yra labiau prieinamas nei bet kada anksčiau.
Objektyvus ir subjektyvus rizikos toleravimas
Nustatydami, kokią strategiją pasirinkti, investuotojams svarbu atsižvelgti ne tik į objektyvų gebėjimą prisiimti riziką, pavyzdžiui, grynąją vertę ir pajamas, bet ir į subjektyvų rizikos toleranciją.
Realus subalansuotos investavimo strategijos pavyzdys
Emma yra neseniai baigusi universitetą, sulaukusi 20-ies metų vidurio. Ji yra nauja investuojanti ir turi apie 10 000 USD. Nors ji ketina sumokėti įmoką per artimiausius kelerius metus, ji neturi tiesioginių poreikių savo investiciniam kapitalui ir galėtų atidėti savo kapitalo išėmimą iki palankesnio laiko, staigaus rinkos nuosmukio atveju.
Objektyviai kalbant, Emmos jaunystė ir finansinės aplinkybės suteikia jai geras galimybes priimti gana rizikingą investavimo strategiją, turinčią didelį ilgalaikio augimo potencialą. Tačiau, atsižvelgiant į jos subjektyvų rizikos toleranciją, ji pasirenka konservatyvesnį požiūrį.
Naudodamasi internetine investavimo platforma, Emma priima sprendimą dėl subalansuotos investavimo strategijos, pagal kurią 50:50 padalijama iš fiksuotų pajamų ir nuosavybės vertybinių popierių. Fiksuotų pajamų vertybinius popierius daugiausia sudaro aukštos kokybės vyriausybės obligacijos kartu su kai kuriomis aukšto reitingo įmonių obligacijomis. Akcijas sudaro „paprastųjų akcijų“ akcijos, kurių visos turi stabilų uždarbį ir dividendų mokėjimą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.