Sąskaitos sulaikymas

Kas yra sąskaitos areštas

Sąskaitos sulaikymas yra sąskaitos savininko galimybių naudotis sąskaitos lėšomis apribojimas dėl įvairių priežasčių. Kai bankas atideda sąskaitą, jis dažniausiai tai daro norėdamas apsisaugoti nuo galimo praradimo, tačiau tai taip pat gali turėti omenyje kliento interesus. Sąskaitos sulaikymas gali trukti tik dieną ar dvi, tačiau tai gali būti daug ilgesnė, atsižvelgiant į sulaikymo priežastį.

NUOTOLINIS sąskaitos sulaikymas

Yra kelios sąskaitos sulaikymo priežastys. Užstato už ypač didelį čekį, ne valstybės čekį ar užsienio čekį sąskaita gali būti sulaikyta, nors sulaikymas apsiribotų čekio suma. Prieš pradėdamas naudotis lėšomis klientas turės palaukti, kol čekis bus išvalytas. (Tačiau naujoms sąskaitoms paprastai reikia sulaikyti visus pradinius indėlius.) Jei lėšos būtų įkeistos kaip paskolos įkaitas, jos sulaikomos. Teismo ar federalinės ar valstybinės mokesčių institucijos įsakymas taip pat sulaikytų. Jei bankui reikia atlikti įtartinos veiklos sąskaitoje tyrimą, jis gali nuspręsti pasinaudoti savo teise laikinai blokuoti kliento lėšų naudojimą. Jei klientas praneštų, kad yra tapatybės vagystės auka, bankas, norėdamas apsaugoti klientą, įsitikins, kad nepavyko pasiekti sąskaitos.

Laikymo trukmė priklauso nuo priežasties. Jei šaltinis patikrintas didelis ar nepažįstamas, šaltinis gali būti viena ar kelios dienos. JAV iždo čekis paaiškės kitą dieną, tačiau banko, esančio už šalies ribų, čekis gali būti išvalytas keletą dienų. Federalinio rezervų valdybos nutarimo CC Pagreitinto lėšų prieinamumo įstatymas (EFAA) skirtas bankų vėluojančių gauti lėšų klausimui. Visi bankai privalo atskleisti savo lėšų prieinamumo politiką savo klientams. Esant tokiai situacijai, kai yra mokesčių areštas, klientas pirmiausia turi išspręsti savo skolą mokesčių inspekcijai, prieš panaikindamas sąskaitos areštą. Panašiai, kai klientas įkeičia banko sąskaitą kaip paskolos užstatą, arba ji turi būti sumokėta, arba banko sąskaita turi būti pašalinta kaip užstatas, kad klientas galėtų atnaujinti prieigą prie sąskaitoje esančių lėšų.

Susijusios sąlygos

Pagreitinto lėšų prieinamumo įstatymas (EFAA) Pagreitinto lėšų prieinamumo įstatymas (EFAA) buvo įgyvendintas siekiant reguliuoti komercinių bankų indėlių sulaikymo laikotarpius. daugiau čekių sulaikymas Čekių sulaikymas žymi maksimalų dienų, kurias bankas gali legaliai laikyti pinigus iš įnešto čekio, skaičių. daugiau CC reglamentas CC reglamentas yra federalinė politika, nustatanti tam tikrus patvirtinimų ir lėšų tvarkymo čekių išgryninimo proceso standartus. daugiau Prieinamumo grafikas Prieinamumo grafikas yra dienų skaičius, per kurį trečiosios šalies čekis, įneštas į kliento sąskaitą, tampa prieinamas. daugiau atidėtas prieinamumas Atidėtas prieinamumas reiškia vėlavimą gauti lėšas komercinio banko sąskaitos turėtojui įnešus čekį. daugiau Kitos dienos fondai Bankininkystėje kitos dienos fondai yra pinigai, kuriuos galima naudoti kitą dieną po jų deponavimo. daugiau partnerių nuorodų