Ar finansiniai patarėjai gali sumokėti siuntimo mokestį?

Finansų patarėjui leidžiama sumokėti siuntimo mokestį trečiajai šaliai už klientų raginimą. Tačiau Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) šiai praktikai nustato keletą taisyklių. Patarėjas privalo žinoti ir laikytis šių taisyklių.

Kaip veikia siuntimo mokesčiai

Finansų konsultantui vienas sunkiausių darbo aspektų yra kvalifikuotų klientų paieška. Siekdami išspręsti šį iššūkį, kai kurie konsultantai siūlo siuntimo mokesčius trečiosioms šalims, ieškant jų klientų. Patarėjas gauna naudos iš to, kad uždirba mokestį ar komisinius, kai naujas klientas yra siunčiamas, o referentas gauna fiksuotą mokestį už verslo siuntimą.

Kreipimosi mokesčio taisyklės

Anot SEK, siuntimo mokesčių mokėjimo praktika yra teisėta, jei patarėjas ir trečioji šalis palaiko rašytinį susitarimą, kuriame išsamiai apibūdina jų santykių pobūdį, advokato veiklos apimtį ir mokesčių struktūrą. Esant tokiai situacijai, kai patarėjas gauna nuolatinį mokestį už kliento pinigų tvarkymą, jam leidžiama pervesti dalį šio mokesčio trečiajam asmeniui, kuris perduoda paslaugas, tol, kol toks susitarimas yra nurodytas rašytiniame susitarime.

Nors Vertybinių popierių komisijai nereikalaujama, kad referentas registruotųsi kaip patarėjas investicijų klausimais, daugelis valstybių taiko šį reikalavimą. Taigi patarėjui tereikia žinoti konkrečios valstybės, kurioje jis vykdo veiklą, taisykles. Patarėjams valstybėse, kurių registracijos reikalavimai taikomi trečiosioms šalims, patartina patikrinti kredencialus prieš užmezgant persiuntimo santykius.