Išlaidos ir išlaidos

Išlaidų ir išlaidų apibrėžimas

Išlaidos ir išlaidos yra išlaidos, susijusios su investicinio fondo valdymu. Sąnaudos ir išlaidos yra vienas pagrindinių kriterijų vertinant investicinio fondo investavimo kokybę. Fondai, kurie yra pasyviai valdomi, paprastai turi mažesnes sąnaudas ir sąnaudas, palyginti su jų aktyviai valdomais kolegomis. „Išlaidų faktorius“ yra pagrindinis veiksnys, lemiantis fondo investicijų grąžą akcininkams.

IŠLAIDOS IŠLAIDOS IR IŠLAIDOS

Kaip ir bet kuriame versle, savitarpio fondo valdymas kainuoja pinigus. Su investuotojo sandoriais susijusios tam tikros išlaidos (tokios kaip investicinių fondų akcijų pirkimas, pardavimas ar keitimasis jomis), kurios paprastai vadinamos „akcininkų mokesčiais“, ir einamosios fondo veiklos išlaidos (tokios kaip patariamosios investicijos už fondo lėšų valdymą, rinkodara) ir paskirstymo išlaidos, taip pat saugojimo, pervedimo agentūros, teisinės, apskaitos ir kitos administracinės išlaidos).

Kokios išlaidos ir išlaidos apmokamos

Kai kurios lėšos gali padengti išlaidas, susijusias su jūsų operacijomis ir jūsų sąskaita, nustatant mokesčius ir rinkliavas tiesiogiai jums operacijų metu. Be to, fondai paprastai moka įprastas ir periodines viso fondo veiklos išlaidas iš fondo turto. Kadangi šios išlaidos yra apmokamos iš fondo turto, jūs jas mokate netiesiogiai. Svarbu suprasti, kad investiciniai fondai savavališkai nenustato šių mokesčių ir išlaidų. Fondo valdyba yra atsakinga už fondo veiklos ir valdymo priežiūrą. Fondo direktoriai, o ypač jo nepriklausomi direktoriai, veikia kaip „sargai“, kurie turėtų rūpintis fondo akcininkų interesais. Viena reikšmingiausių fondo direktorių valdybos pareigų yra derėtis ir peržiūrėti patariamąją sutartį tarp fondo ir fondo patarėjo investicijoms, įskaitant mokesčius ir išlaidų koeficientus.

Išlaidų ir išlaidų poveikis

Išlaidos ir išlaidos skiriasi kiekviename fonde. Didelių išlaidų fondas turi veikti geriau nei pigių lėšų fondas, kad gautų tą pačią grąžą. Netgi nedideli skirtingų fondų mokesčių skirtumai gali padidinti laikui bėgant didelius investicijų grąžos skirtumus.

Kuo daugiau mokėsite mokesčius ir išlaidas, tuo mažiau pinigų turėsite savo investiciniame portfelyje. Ir šie mokesčiai ir išlaidos laikui bėgant tikrai susideda.

Išlaidų ir išlaidų rūšys

Akcininkų mokesčiai

Šie mokesčiai gali būti rodomi kaip akcininkų mokesčiai:

• Pardavimų apkrovos
• Pirkimo pardavimo mokestis
• Atidėtas pardavimo mokestis
• Išpirkimo mokestis
• Mainų mokestis
• Sąskaitos mokestis
• Pirkimo mokestis

Metinės fondo veiklos išlaidos

Metinės fondo veiklos išlaidos gali būti nurodytos:

• Valdymo mokesčiai
• Platinimo (ir (arba) aptarnavimo) 12b-1 mokesčiai

Kitos išlaidos

Šios išlaidos gali pasirodyti kaip kitos išlaidos:

• Bendros metinės veiklos išlaidos (arba fondo išlaidų santykis)

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Išlaidų santykio perviršiai Išlaidų santykis (ER), dar vadinamas vadybos išlaidų santykiu (MER), matuoja, kiek fondo turto naudojama administracinėms ir kitoms veiklos sąnaudoms padengti. daugiau Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų tvarkytojas. daugiau Bendrųjų išlaidų santykis (TER) Bendras išlaidų santykis (TER) išreiškia procentines dalis, reikalingas fondo valdymui. plačiau 12B-1 planas 12B-1 planas yra investicinių fondų bendrovių sudarytas planas paskirstyti lėšas per tarpininkus. daugiau paslaugų akcijų „Service“ akcijos yra investicinio fondo akcijos, kurios už papildomą mokestį imasi kompensacijų asmenims, atsakantiems į investuotojų klausimus. daugiau Išlaidų riba Išlaidų riba yra riba, taikoma investicinių fondų veiklos išlaidoms. daugiau partnerių nuorodų