Galutinis brokerių pardavimo karjeros vadovas

Jei jus domina finansai ir manote, kad kitų žmonių pinigų tvarkymas gali būti jūsų krepšys, tada jums gali būti iškeldinta tapti brokeriu. Tapti šio tipo investicijų konsultantu nėra lengva, o procesas kartais gali būti gana intensyvus ir daug keliantis stresą. Vis dėlto daugelis asmenų, išeinančių iš mokyklos, nori įstoti į gretas. Daugeliui žmonių kyla klausimų ir jie reikalauja išsamesnės informacijos apie šią viliojančią karjerą, kuri dabar siūlo daugiau galimybių nei buvo anksčiau.

Noras ir įgūdžiai

Akcijų tarpininkavimas skamba kaip spalvingas darbas; turime Holivudo filmų, tokių kaip Volstritas ir Milijardai, už tai padėkoti. Tačiau faktas yra tas, kad daugelis pirmamečių brokerių pasitraukia iš verslo, nes darbas paprastai reikalauja ilgų valandų, gali būti per didelis stresas ir reikalauja daug atsidavimo.

Nors norint tapti makleriu nereikia jokių ypatingų asmenybės bruožų, paprastai kalbant, sėkmingi asmenys turi vidinę varomąją sėkmę ir jie gali priimti atmetimą. Tai yra svarbios savybės, kurias reikia turėti, turint omenyje, kad didžioji brokerio dienos dalis gali būti praleidžiama telefonu, siūlant akcijų idėjas būsimiems ar esamiems klientams. Kiti pagrindiniai įgūdžiai, kurie gali būti naudingi, yra šie:

• Gebėjimas parduoti
• Gebėjimas efektyviai bendrauti
• Gebėjimas paprasčiausiai paaiškinti sudėtingas idėjas nesivaržant

Nors kursai ir seminarai yra siūlomi siekiant pagerinti bendravimo galimybes ir pardavimų įgūdžius, tam reikia laiko ir pinigų. Todėl paprastai geriausia, jei šiuos įgūdžius jau turite prieš įžengdami į lauką.

Ar vertybinių popierių maklerio karjera yra jums?

Išsilavinimo reikalavimai

Šių dienų universitetinis išsilavinimas paprastai yra būtinas, nes konkurencija patekti į tam tikras firmas ir mokymo programas gali būti gana intensyvi. Tačiau nėra negirdėta sutikti sėkmingų pardavėjų, kurie neturi jokio kito formalaus mokymo, išskyrus studijas licencijavimo egzaminams.

Nors nėra oficialių išsilavinimo reikalavimų norint tapti makleriu (kadangi turi tapti CPA ar finansų analitiku), daugelis firmų dabar ieško kandidatų, kurie turėtų bent jau bakalauro laipsnį, geriau orientuotą į kai kuriuos verslo ar finansų aspektus; Asmenys, kuriems svarbūs šie dalykai, tikriausiai turės koją pakelti į varžybas. Be to, magistro laipsnis padeda kandidatui išsiskirti iš minios, nes tai reiškia, kad kandidatas išmoko papildomų bendravimo ir finansų įgūdžių, kurie gali būti naudingi darbe.

Licencijavimo reikalavimai

Norėdami tapti registruotu atstovu ir praktiškai praktikuoti, visi biržos makleriai turi gauti tas pačias standartines vertybinių popierių licencijas. Reikia išlaikyti 7 ir 63 serijų egzaminus, kuriuos administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA). Šie sertifikatai įgalioja atstovus pirkti ir parduoti akcijas, obligacijas, investicinius fondus ir kitų rūšių vertybinius popierius, taip pat teisėtai konsultuoja savo klientus.

7 serijos egzaminą tradiciškai laiko pradedantys brokeriai. Tai yra bendroji vertybinių popierių licencija, leidžianti asmeniui parduoti vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, o 63 serijos egzaminas skirtas valstybės įstatymams ir kitiems teisės aktams.

Būsimi brokeriai turėtų suprasti, kad šie egzaminai nėra lengvi; jus priims teisėtas tarpininkas, kad galėtumėte juos laikyti, o egzaminą remianti įmonė tikisi, kad išlaikysite.

Daugelį vertybinių popierių maklerių iš darbdavio reikalaujama pasirinkti (arba pasirinkti) gauti ir kitas licencijas, tokias kaip: 3 arba 31 serijos licencijos prekėms ir valdomiems ateities sandoriams, 65 arba 66 serija, norint tapti registruotų investicijų patarėju, arba gyvybės ir (arba) sveikatos draudimo licencija parduoti gyvybės, negalios ir ilgalaikės priežiūros produktus bei fiksuotos ir kintamos anuitetų sutartys.

Taip pat tampa vis svarbiau sugebėti išlaikyti griežtą asmens patikrinimą, kurio metu bus išnagrinėta tiek būsimo brokerio baudžiamoji, tiek finansinė istorija. Tikėtina, kad tie, kurie neseniai bankrutavo, yra areštuoti mokesčiai ar susigrąžinti mokesčiai, bus pašalinti iš potencialių kandidatų sąrašo taip pat greitai, kaip ir tie, kurie patyrė kokių nors paminėtų teisinių problemų.

Sprendimas tarp konkuruojančių tarpininkavimo firmų

Kaip patekti į remiančią firmą? Stebėkite įmones, kurios rengia patikimas ir struktūrizuotas mokymo programas. Šios įmonės gali būti labai naudingos mokant tam tikrų pardavimo metodų, laiko valdymo įgūdžių ir pramonės pranašumų.

Norėdami rasti šią informaciją, atlikite paiešką internete ir, konkrečiau, atskirų firmų tinklalapiuose. Geruose senamadiuose pagalbos ieškomuose skelbimuose didžiuosiuose laikraščiuose, tokiuose kaip „ The Wall Street Journal“ ar „ The New York Times“, taip pat gali būti informacijos apie mokymo programas.

Be to, apsvarstykite įmones, kurios atitiktų jūsų asmenybę ir pageidavimus. Pvz., Būdamas būsimas brokeris, apsvarstykite, ar norite dirbti dideliame, tarptautiniu mastu žinomu finansų prekybos centru, ar mažesnėje specializuotoje įmonėje.

Kartais brokeriai, pradedantys nuo didesnių firmų, jaučiasi kaip mažos žuvys iš pažiūros begaliniame tvenkinyje. Tačiau mažesnės firmos neigiamas dalykas yra tai, kad dėl mažiau žinomo vardo gali būti sunkiau nusileisti klientams ar užtikrinti pasitikėjimą savo įmone.

Akcijų brokerių tipai

Yra trys skirtingos vertybinių popierių maklerių rūšys. Kuriais tapsite, daugiausia priklausys nuo jūsų asmeninio pasirinkimo, taip pat nuo to, ar nesugebėsite nepadoriai tvarkyti klientų.

Visas paslaugas teikiantis brokeris: Darbas pilnų paslaugų įmonėje ar vieliniame name, tokiame kaip Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) ar Morgan Stanley (NYSE: MS), vis dar yra tradiciškiausias būdas parduoti investicijas. Šiose įmonėse dirbantiems brokeriams bus suteiktas išsamus mokymo paketas, į kurį įeina mokymai apie pardavimus ir gaminius, taip pat švietimas administracinių procedūrų ir atitikties taisyklių klausimais. Paprastai jiems bus suteikta biuro patalpa (arba bent jau rašomasis stalas), vizitinės kortelės, garantuotas atlyginimas ar išskaitymas iš komisinių ir didelė pardavimo kvota, kurią jie turi atitikti per palyginti trumpą laiką, jei nori likti. įdarbinti.

Kai kurios firmos pakeitė savo modelius ir ilgesnį laiką leido jų pakartojimams su didesniais pradiniais atlyginimais, kad jos turėtų daugiau šansų sulaukti pasisekimo. Tačiau santykinai didelis procentas kiekvienos klasės besimokančiųjų išplauks iš šių programų, nes jie nesugeba sukurti pakankamai verslo, kad patenkintų savo kvotas.

Daugelis sėkmingų brokerių ilgainiui palieka šias visas paslaugas teikiančias firmas ir pereina prie nepriklausomų brokerių platintojų, tokių kaip Raymond Jamesas (NYSE: RJF, RJD) ar „Linsco Private Ledger“. Šios firmos paprastai siūlo platesnį gaminių ir paslaugų asortimentą ir nereikalauja, kad jų atstovai parduotų bet kokius patentuotus produktus. Jie taip pat paprastai siūlo kur kas didesnius komisinius atlyginimus nei pilnų paslaugų įmonės, o kartais ir šiltesnę bei draugiškesnę atmosferą. Tačiau jie paprastai gali tik suteikti administracinę pagalbą biure ir neteikia tokių patogumų kaip biuro patalpos. Tie, kurie dirba šiose įmonėse, turi padengti visas savo išlaidas ir papildomas išlaidas.

Tiems, kurie neturi išankstinio mokymo ar neturi licencijos, gali būti protinga pradėti nuo paslaugų teikimo firmos, kuri šiuos dalykus teiks nemokamai; net jei tokio tipo aprangos galiausiai bus ten, kur jie nori būti, jie įgis įgūdžių, dėl kurių jie gali tapti labiau paklausūs, kai išeis.

Nuolaidų makleriai: Jei iš prigimties nesate superpardavinėtojas, tačiau vis tiek norėtumėte išbandyti savo jėgas valdant investicijas, brokerių nuolaidų agentai, tokie kaip Charlesas Schwabas (NYSE: SCHW) ar „Fidelity“ (NYSE: FNF), gali padėti jums. Šios firmos yra orientuotos į efektyvių klientų aptarnavimą ir paprastai moka brokeriams vienodą atlyginimą (nors ir su nedidelėmis premijomis ar kitomis paskatomis).

Daugelis brokerių, kurie neuždirba to pilnų paslaugų įmonėse, atsiduria nuolaidų įmonėse, kur jie turi galimybę iš tikrųjų išmokti verslą ir pasijusti rinkose. Kai kurie brokeriai gali sukaupti pakankamai neoficialių klientų, kad galų gale galėtų grįžti į visas paslaugas teikiantį ar nepriklausomą tarpininką-pardavėją ir ten pragyventi.

Tikėtina, kad nuolaidų makleriai įgis daug platesnę patirtį nei daugelis pilnavertiškų brokerių, kurie paprastai specializuojasi tam tikrose srityse, tokiose kaip IRA pratęsimas ar darbuotojų akcijų pasirinkimo sandoriai. Tikimasi, kad atstovas, dirbantis tokiose įmonėse kaip „Schwab“ ar „Fidelity“, galės pateikti platų tyrimų ir paslaugų spektrą, įskaitant pagrindinę techninę ir fundamentinę analizę, atnaujinimus, akcijų pasirinkimo sandorius, maržos apskaitą, išvestines priemones, obligacijų kopėčias, atvirąsias, uždarojo tipo ir biržoje prekiaujantys investiciniai fondai, partnerystės, labdaros dovanos, 1035 mainai ir daugelis kitų sričių investavimo, išėjimo į pensiją ir turto planavimo.

Atstovų taip pat dažnai reikės atlikti tokias administracines pareigas kaip kasa, naujos sąskaitos nustatymas, atsargų sertifikatų tvarkymas ir kiti dokumentai. Tačiau jiems netaikomas tam tikras pardavimo slėgis, nes jų kolegos teikia visas paslaugas ir paprastai jų gamybos kvotos yra labai žemos arba jų nėra.

Banko tarpininkai: Būti makleriu banke yra visiškai kitoks pasiūlymas nei dirbti Merrill Lynch ar Fidelity. Kaip ir dauguma nuolaidų įmonių, daugelis bankų taip pat ieško licencijuotų tarpininkų, turinčių ankstesnę patirtį, tačiau bankų sistema yra tokia skirtinga nei tarpininkavimo pasaulis, kad paprastai naujokams prireikia šiek tiek laiko, kad galėtų įsiskolinti. Brokeriai, dirbantys bankuose, technine prasme yra visų paslaugų brokeriai, tačiau jiems dažnai mokama mažesnė komisinių dalis už tai, kad jie turi prieigą prie banko klientų bazės. Banko tarpininkavimo pozicijos kažkada buvo vertinamos kaip aklavietės, kurios buvo skirtos tik brokeriams, kuriems nesisekė kitur, tačiau šis suvokimas iš esmės išnyko augant šiam tarpininkavimo pramonės segmentui.

Daugelyje bankų ir kredito unijų dabar dirba vidaus konsultantai, kurie gali pasiūlyti ne FDIC apdraustus produktus ir paslaugas. Vis daugiau bankų taip pat tikisi, kad jų atstovai išugdys klientus iš banko ribų, tačiau sėkmingiausiai dirbo kurdami sistemą, kuri apdovanotų banko darbuotojus už tai, kad jie nukreipia klientus, ir kažkokią žvalgymo platformą, kad pritrauktų naujų. verslas.

Patyrę brokeriai supranta, kad jie turi būti matomi ir pristatyti banko darbuotojams bei stengtis šviesti juos apie tai, ką jie daro, tačiau taip pat turi sugebėti likti nuošalyje, kai jie užsiima savo bankinėmis pareigomis. Daugelis jų pakvies didmenininkus ir kitus produktų pardavėjus atnešti pietus darbuotojams ir paaiškinti, kaip jų produktai gali būti naudingi banko klientams.

Banko brokeriai taip pat gali tikėtis, kad dirbs su konservatyvesne klientų grupe, nei jie susidurs kitur, ir daugelis jų, kurdami savo verslą, labai priklauso nuo fiksuotų anuitetų ir kitų mažos rizikos produktų. Tačiau bankų makleriai paprastai išvengia aukštų pardavimų kvotų ir spaudimo parduoti patentuotus produktus, su kuriais susiduria tie, kurie dirba kitose pilnų paslaugų įmonėse. Bankininkystės aplinkoje paprastai būna daug ramesnė atmosfera, tačiau brokeriai dažnai turi papildomai stengtis, kad klientai suprastų, jog tai, ką jie siūlo - skirtingai nei įprastos banko sąskaitos, nėra apdrausta FDIC.

Klientų kūrimas

Visur, kur įsikuria naujas brokeris, jų pastangos yra sukurti verslo knygą. Yra daug būdų, kaip ieškoti klientų, įskaitant:

• Telefonų knygelė ir nurodymas „šypsotis ir rinkti“ - tai reiškia, kad norint uždaryti sąskaitą reikia skambinti šaltuoju skambučiu.
• Iš anksto kvalifikuotų perspektyvų, nuo kurių galima pradėti susisiekti pradedant verslą, sąrašas (juos jums gali pateikti jūsų įmonė arba nusipirkti iš rinkodaros firmų.)
• Bakstelėkite gimines ar draugus, kad gautumėte siuntimus
• Organizacijos narystė, pavyzdžiui, vietiniai prekybos rūmai, siekiant sujungti tinklą ir susitikti su potencialiais klientais.

Esmė

Šiandien finansų pramonėje yra daugiau galimybių nei bet kada tiems, kurie nori sunkiai dirbti ir susidoroti su neigiamais aspektais (ilgomis valandomis, dideliu stresu), kurie lydi pradinius karjeros šioje srityje etapus. Šiuolaikinis biržos makleris turi keletą pagrindinių arenų, kuriose gali kurti verslą, tačiau prieš pradėdamas praktiką turi įsigyti reikiamas licencijas. Visas šis procesas gali būti daug laiko reikalaujantis ir brangus nuotykis, tačiau daugelis mano, kad finansinė nauda verta pradinės kovos. Kalbant apie „robo patarėjų“ augimą, greičiausiai tai per daug nepadarys įtakos karjeros sričiai, nes daugeliui žmonių reikia pritaikymo ir empatijos tiems, kuriais jie gali pasitikėti.