Išlaidų riba
Išlaidų riba yra investicinių fondų veiklos sąnaudų riba. Išlaidų riba išreiškiama procentine fondo vidutinio grynojo turto procentine dalimi ir atspindi viršutinę mokesčių, kurias gali būti imamas akcininkas, viršutinę ribą.
BREAKING DOWN Išlaidų riba
Išlaidų ribas fondas dažniausiai savanoriškai nustato jo valdytojas. Pridėjus išlaidų limitą, fondas gali būti patrauklesnis, nes investuotojai puikiai supranta maksimalią procentą, kuris gali būti imamas. Taikant išlaidų limitą, mokesčiai niekada nepakils virš nurodyto procento; tačiau fondas gali imti mokesčius neviršydamas nurodytos ribos. Lėšos, kurios naudoja išlaidų limitą, yra nurodytos kaip ribotos lėšos, nes ši riba riboja mokesčius, kuriuos gali reikalauti akcininkai.
Fondo įmonės savo prospekto dokumentuose pateikia išsamią informaciją apie ribotą išlaidų lygį. Paprastai riboti išlaidų lygiai bus nustatomi tam tikram laikotarpiui. Norėdami atnaujinti ar peržiūrėti ribotą išlaidų lygį, fondas turi gauti savo direktorių valdybos pritarimą. Fondo bendrovės gali savo nuožiūra pridėti, patikslinti ar panaikinti išlaidų viršutinę ribą, tačiau būtina pateikti dokumentus ir informaciją. Apriboti fondai ir indeksai atitinka maksimalų kiekvienos sudedamosios dalies investicijų lygį. Tai gali užtikrinti didesnį išsisklaidymą ir neleisti vienam ūkiui per daug įtakoti fondo veiklos. Išlaidų viršutinės ribos pokyčiai turės įtakos metinei fondo grąžai. Bet koks išlaidų viršutinės ribos padidėjimas gali sukelti mažesnę grąžą, o sumažėjimas padėtų padidinti našumą.
Apribotų lėšų pavyzdys
Investuojančioje rinkoje egzistuoja daugybė ribotų fondų ir indeksų. „Standard & Poor's“ (S&P) valdo daugybę ribotų indeksų, kurie gali būti naudojami pasyvaus investavimo etalonams. Apriboti „S&P“ indeksai apima:
- „S&P / TSX 60“ uždarytas
- „S&P / TSX“ uždengtas kompozitas
- „S&P / TSX“ apribota energija
- „S&P Russia“ KMI yra apribotas
- „S&P Italy“ didelis ir vidutinės kapitalizacijos
- „S&P All Africa“ riba
- „DJCI Gas & Oil Capped Component“
- S&P GSCI dangtelio komponentas
Investicinio fondo mokesčių rūšys
Investicinių fondų valdytojai gali imti įvairius mokesčius. Apskritai, mokesčiai skirstomi į dvi plačias kategorijas: Įėjimo į fondą mokami operacijų mokesčiai (dar vadinami apkrovomis) ir nuolatiniai metiniai mokesčiai, kuriuos mokate, kad liktumėte investuoti į fondą. JAV vertybinių popierių ir biržos komisija paprastai neriboja mokesčių, kuriuos gali rinkti investicinių fondų bendrovė. Viena išimtis yra 2% išpirkimo mokesčio riba daugeliu atvejų. Finansų pramonės reguliavimo asociacija apriboja pardavimo apkrovas iki 8, 5%, o 12B-1 mokesčiai, naudojami rinkodaros ir platinimo išlaidoms apmokėti, iki 0, 75%.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.