FA profesija: atsakinga už įvairovės stoką

Profesinių galimybių spektras finansinio planavimo pramonėje yra be galo platus, be kiekvienos profesijos požiūrio ir kompetencijos srities. Nors profesija yra įvairaus pobūdžio pagal darbo galimybes, pramonės demografija neatspindi gyventojų įvairovės. Kodėl tai vis dar tiesa?

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansų patarėjai paprastai buvo vidutinės klasės balti vyrai.
• Moterys ir mažumos sudaro tik mažą procentą visų patarėjų finansų klausimais, daug mažiau nei jų skaičius didesnėje populiacijoje.
• Nors neigiamas požiūris į finansinę profesiją kai kuriuos gali nuginčyti, pramonė bando pagerinti savo įvairovę.

Patarėjo demografija

Moterys sudaro šiek tiek daugiau nei pusę JAV gyventojų, tačiau jos sudaro tik 16% finansų patarėjų ir mažiau nei ketvirtadalį sertifikuotų finansų planuotojų. Taip pat labai trūksta rasinės ir etninės įvairovės: afroamerikiečiai ir latinai sudaro tik 3, 5% iš 80 000 BŽP specialistų JAV

„Nuo pat savo veiklos pradžios finansų pramonėje dominavo dauguma vyrų iš Amerikos ir ji liko daugumos rankose“, - sako Kyle'as Winkfieldas, vadovaujantis OWRS firmos partneriui Vašingtone. Tai trumpa problema: vyrai yra vyrai. iš tikrųjų ne dauguma gyventojų, tačiau pramonė suvokia, kad yra.

Kimberly Foss, „Empyrion Wealth Management“ įkūrėjas ir prezidentas Rosevilyje (Kalifornija), sako, kad finansinių paslaugų pramonės įvairovės trūkumas yra problematiškas, nes jis iškreipia praktiką ir normas nuo didesnės visuomenės realybės. Fossas sako, kad įvairovė yra kritiška, kad išliktų aktuali, ir finansų sektorius turi įdarbinti daugiau atstovaujamų grupių, kad būtų daugiau žmonių, „... jei norime profesionalų, kurie suprastų ir suprastų besikeičiančią Amerikos visuomenę ir kultūrą“.

Kas lemia finansinių paslaugų įvairovės trūkumą ir ką galima padaryti, kad tai pakeistų?

Neigiamas suvokimas gali slopinti įvairovę

Winkfieldas sako, kad finansų pramonės nesugebėjimas dėti daug pastangų skatinant įvairinimą ir didinant moterų bei rasinių ir etninių mažumų, dirbančių patariamąja veikla, skaičių, gali būti siejamas su jos suvokimu apie šias grupes. Jis cituoja Merrill Lynch ir Morgan Stanley kaip rasinio šališkumo pavyzdžius darbe pramonėje.

2013 m. Gruodžio mėn. Merrill Lynch išsprendė 160 milijonų dolerių ieškinį, susijusį su pretenzijomis dėl nevienodo požiūrio į įmonės juodus brokerius. Visai neseniai Morganas Stanley paprašė federalinio teisėjo perkelti rasinio šališkumo ieškinį į privatų arbitražą.

Moterų diskriminacija dėl lyties gali būti panašus kliūtis. Neseniai paskelbtame Nacionalinio ekonominių tyrimų biuro darbo dokumente nustatyta, kad moterys patarėjos už netinkamo elgesio atvejį buvo labiau nubaustos griežčiau nei vyrai. Palyginti su savo kolegomis vyrais, jie 20 proc. Greičiausiai prarado darbą ir 30 proc. Labiau stengėsi susirasti naują darbą.

Chloe McKenzie, „BlackFem, Inc.“, pelno nesiekiančio pelno siekiantis sukurti galimybes moterims ir mergaitėms kurti ir išlaikyti turtus, įkūrėjas, prezidentas ir generalinis direktorius sako, kad neigiamas požiūris į pramonę taip pat gali įtakoti įvairovę.

„Manau, kad daug moterų, spalvingų ir spalvingų moterų nesinaudoja šia pramonės šaka, nes tiek spalvininkų bendruomenės, tiek moterys labiau pasitiki finansų sektoriumi“, - sako McKenzie.

Anot McKenzie, pramonė sukuria „prašau 22“ scenarijų, pagal kurį moterys ir mažumų grupės nenori kreiptis į profesionalias finansines konsultacijas, nes negali lengvai rasti patarėjų, su kuriais susitapatina. Tuo pat metu dėl nepasitikėjimo pramonės atstovais moterys ir mažumos gali išeiti į tarnybą grupėms, kurioms būtų galima tiesiogiai gauti naudos iš jų patarimų.

„Įvairovės trūkumas yra labai problematiškas moterims ir mažumoms, kurios siekia finansinio patarimo dėl daugybės priežasčių, iš kurių dvi svarbiausios yra patogumas ir pagarba“, - sako Winkfieldas. „Dėl berniukų klubo, tik narių narių galios struktūros ir su juo susijusių problemų, kurie nepriklauso nuo išvaizdos ar lyties, dažnai bauginami ar nepatogiai jaučiasi patardami.

Tai gali užgniaužti jų galimybes auginti turtus, taip padidindami turto atotrūkį. Tai kenkia ir pačiai konsultavimo pramonei.

„Kai žmonės negali rasti patarėjo, su kuriuo susisiekia, jie nusivilia ir atidėlioti arba pradeda ieškoti patarimų kitur“, - sako Ande Frazier, „Penn Mutual“ paskirstymo viceprezidentė. „Jie kreipiasi patarimo į robo patarėjus, internetą ar jų šeimos narius ir draugus, todėl atmeta svarbų patarėjo vaidmenį“.

Gerinti finansinių paslaugų įvairovę

Didėjanti finansinių konsultacijų pramonės įvairovė reikalauja daugialypio požiūrio.

Fossas sako, kad geresnės ir veiksmingesnės mentorystės programos galėtų duoti reikšmingą patobulinimą, be to, kad būtų plėtojama įdarbinimo praktika, kuri tikslingai nukreipta į mažumų ir moterų interesus ir kultūrą. Ankstyvas finansinio išsilavinimo akcentavimas taip pat gali pakelti karjerą finansinių paslaugų pramonėje, taigi tai yra radaras moterims ir spalvotiems žmonėms.

„Turėtume kurti informavimo programas, skirtas vidurinių mokyklų moksleiviams, kurie turi žinoti, kad mūsų ekonomika yra ne tik perspektyvi pramonės šaka, bet ir labai svarbi ilgalaikiam gyventojų gerovei“, - sako Foss. Kolegijos lygmenyje išplėstinės stažuotės galimybės gali pasirodyti kritinės, norint pritraukti į pramonę daugiau moterų ir mažumų.

Winkfield sako, kad šių tipų programų iššūkis yra įsitikinti, ar jos sukuria patogią aplinką žmonėms, kuriuos jie bando įdarbinti. Tuo įrodė McKenzie organizacija. Švietimo iniciatyvos yra pagrindinis „BlackFem“, kuri lavina finansinį raštingumą per programas, siūlomas pradinėse, vidurinėse ir vidurinėse mokyklose, ir internetiniai seminarai tėvams. „Mes kultūringai reaguojame ir į savo programą įtraukiame tų, kuriems tarnaujame, patirtį. Be to, mes atrodome kaip apygarda, kuriai tarnaujame“, - sako McKenzie.

Šios pastangos gali pritraukti moterų ir mažumų susidomėjimą patariamąja karjera, tačiau finansų pramonė taip pat turi dalyvauti pritraukiant grupes, kurias ji nori pasamdyti. Winkfieldas sako, kad įvairovės skatinimas priklauso nuo to, ar finansinių paslaugų įmonės pasirenka labiau įtraukiančią mąstyseną: „Žmogus turi trauktis į panašiai atrodančius ir panašiai mąstančius žmones ir sąmoningai stengiasi ieškoti įvairovės, kai tai nėra normalu“.

Esmė

Didėjanti finansų patarėjų įvairovė yra naudinga ir pramonei, ir žmonėms, kuriems ji tarnauja, o tai gali turėti didelę reikšmę.

„Įvairių žinių, patirties, išsilavinimo ir minčių įvairovė praplečia perspektyvas ir taip išplečia problemų sprendimo galimybes“, - sako Winkfieldas. „Prieiga yra Amerikos turtų esmė - kaip ją pasiekti, kaip išlaikyti ir kaip perduoti ateities kartoms. Įsivaizduokite, kokią didelę prieigą gali suteikti visi amerikiečiai.