Kaip atimami ETF mokesčiai?

Fondo, kuriame prekiaujama biržoje, ir savitarpio fondų investicijų valdymo mokesčius išskaito ETF arba fondo įmonė, o fondo grynoji turto vertė (GAV) koreguojama kiekvieną dieną. Šie valdymo mokesčiai niekada nėra tiesiogiai matomi jokiuose investuotojų pareiškimuose ir juos tvarko fondo įmonė.

ETF mokesčiai

Kiekvieną dieną ETF įmonė patiria tokias išlaidas kaip atlyginimai, komunalinės išlaidos ir tyrimų išlaidos. Fondo grynasis bendras turtas yra sumažinamas atsižvelgiant į šias kasdienes išlaidas, kad būtų galima patekti į GAV. Tam tikros sumos fondo apskaitos skyriuose gali būti šiek tiek sušvelnintos, kad laikui bėgant būtų galima išlyginti šias išlaidas, tačiau bendras nurodytas investicijų valdymo mokestis yra nuimamas nuo GAV kiek įmanoma tolygiau.

Tarkime, kad nurodytas ETF metinis išlaidų santykis yra 0, 75%. Jei investicija siekia 50 000 USD, per metus tikėtina sumokėti 375 USD. Jei ETF grąžintų tiksliai 0% per metus, investuotojas pamažu pamatytų savo 50 000 USD pervedimą į 49 625 USD vertę per metus. Grynoji grąža, kurią investuotojas gauna iš ETF, yra paremta bendra fondo uždirbta grąža atėmus nurodytą išlaidų santykį. Pvz., Jei ETF puikiai seka „Standard and Poor's 500“ indeksą, o pats indeksas praėjusiais metais grįžo 15%, investuotojas pamatytų jo ETF vertės padidėjimą 14, 25%. Tai yra visa grąža atėmus nurodytą išlaidų santykį.