Kaip rasti indeksus stebinčius investicinius fondus?

Indekso investicinis fondas bando atkartoti indekso našumą. Tai gali būti bet koks indeksas, pavyzdžiui, „S&P 500“, „Nasdaq 100“ ir kt. Šie fondai perka tas pačias akcijas, kurios yra indekse, ir vertina jas taip, kaip daro indeksas.

Šios rūšies indeksų fondai yra labai populiarūs, nes jie paprastai veikia geriau nei aktyviai valdomi fondai. Fondo valdytojams tiesiog sunku nuosekliai plakti rinką. Vadovo pasirinkimai gali pranokti indeksą vieneriais metais, tada nepavyks jo išlaikyti kitais metais. Be to, indekso investiciniai fondai turi mažesnes sąnaudas, nes jie neperka ir neparduoda vertybinių popierių taip dažnai, kaip tai daro aktyviai valdomas fondas.

Taigi kaip rasti šias lėšas?

Populiariausios paieškos vietos

Du lengvai naudojami indeksų fondų paieškos šaltiniai yra „Fidelity Investments“ ir „Vanguard“. Geriausias būdas gauti informaciją apie „Fidelity“ indeksų fondus yra apsilankyti jų svetainėje ir paieškos laukelyje įvesti „Indeksavimo fondai“. Tai pateks į jų indekso fondų sąrašą. Spustelėję fondo pavadinimą, pamatysite ekraną su duomenų nuorodų, pateikiančių labai išsamų fondo investavimo ypatybių sąrašą, sąrašu.

Tas pats požiūris rekomenduojamas „Vanguard“, kuri paprastai laikoma pirmaujančia fondų bendrove indekso srityje. Pagrindiniame puslapyje spustelėkite Asmeniniai investuotojai, tada „Vanguard“ investiciniai fondai ir biržoje prekiaujami fondai (ETF), tada - Tik indekso fondai, kad gautumėte visą jų sąrašą. Kaip ir „Fidelity“, informacija apie atskirus fondus yra labai išsami ir informatyvi.

Jei turite „Morningstar“ narystės premiją, galite patekti į jo indekso fondų sąrašą ir patekti tiesiai į „Morningstar“ fondo ataskaitą, kad gautumėte išsamią, objektyvią indekso fondo investavimo savybių analizę.

Laimėjusio indekso rinkimas

Rinkti indekso fondą yra lengviau nei pasirinkti aktyviai valdomą fondą. Turite išmatuoti, kaip gerai fondas dirbo pagal savo lyginamąjį indeksą. Tiesiog palyginkite indekso diagramą su fondo indeksu. Jei fondas neatitiko indekso, perbraukite jį iš savo sąrašo. Iš likusiųjų žiūrėkite į išlaidas. Indeksų fondo valdymas neturėtų brangiai kainuoti, nes valdytojas yra pasyvus. Vadybininkas perka arba parduoda pagal tai, kaip indeksas koreguojamas. Tokie patikslinimai vyksta ne dažnai. Taigi palyginkite išlaidas. Visi kiti dalykai yra lygūs, o mažiausias išlaidas - geras pasirinkimas. Įsitikinkite, kad lyginate fondus, kurie seka tą patį indeksą.

Esmė

Indekso investiciniai fondai gali būti tvirta, gana nuspėjama investicija. Jūsų fondo vertė sumažės, kai tai padarys pagrindinis indeksas, tačiau jis atsigaus, kai indekso fondas taip pat veiks. Tai yra „nusipirkite ir palaikykite“ investicija. Nėra prasmės įšokti ir išeiti iš indekso fondo, nes labai tikėtina, kad tokiu būdu nenugalėsite indekso. (Taip pat žiūrėkite: Investavimas į indeksus, žemas indeksų fondų ir patobulintų indeksų fondas - blizgus popierius ar putojanti dovana?)