Vidinio kapitalo generavimo normos (ICGR) apibrėžimas

Koks yra vidinis kapitalo generavimo koeficientas (ICGR)?

Vidinis kapitalo generavimo koeficientas (ICGR) yra kiekybiškai apskaičiuojamas matematinis rodiklis, parodantis, kaip greitai bankas sugeba sugeneruoti. Vidinis kapitalo generavimo koeficientas apskaičiuojamas dalijant banko nepaskirstytąjį pelną iš vidutinio visų akcininkų nuosavybės vertybinių popierių balanso per tam tikrą ataskaitinį laikotarpį. Banko nepaskirstytasis pelnas nustatomas iš grynųjų pajamų atimant dividendus, naudojant pelno (nuostolių) ataskaitą, o nuosavo kapitalo vertę galima rasti balanse.

Didesnė ICGR padidina banko pelningumą ir rodo, kad jis turi papildomo kapitalo naujoms paskoloms gauti.

Vidinio kapitalo generavimo normos (ICGR) formulė yra

ICGR = nepaskirstytasis pelnasVidutinis bendras kapitalasICGR = \ frac {\ text {Paskirstytasis pelnas}} {\ text {Vidutinis bendras kapitalas}} ICGR = Vidutinis bendras turtasNepaskirstytasis pelnas

Ką jums sako vidinio kapitalo generavimo norma (ICGR)?

Kuo aukštesnė vidinė kapitalo generavimo norma, tuo labiau bankas gali uždirbti kapitalą, kad galėtų skolintis skolininkams, kurie vėliau generuoja naujas palūkanas bankui. Vidinis kapitalo generavimo koeficientas gerėja, atsižvelgiant į bendrą banko pelningumą, o tam įtakos turi ir jo akcijų kaina, nes akcijų kaina yra susijusi su vidutinio nuosavo kapitalo verte.

Alternatyvus būdas apskaičiuoti vidaus kapitalo generavimo normą yra paimti plūgo koeficientą ir padauginti iš nuosavybės grąžos (ROE). Plūgo santykis yra tas, kuris liko po to, kai išmokėti dividendai iš nepaskirstytojo pelno.

Kitas būdas galvoti apie ICGR yra tas, kad jis nurodo bankui, kad, pasikliaudamas tik vidaus sugeneruotu kapitalu, jis gali išplėsti savo turtą tam tikra suma išlaikydamas savo kapitalo santykį. Tokiu atveju skaičiavimą galima modifikuoti taip:

ICGR = Nuosavo kapitalo grąža ∗ (1 −dividento išmokėjimo koeficientas) \ pradėti {suderinta} ICGR & = \ tekstas {Nuosavo kapitalo grąža} * \ kairė (1- \ tekstas {dividendų išmokėjimo santykis} \ dešinė) \\ & = \ tekstas {nuosavo kapitalo grąža} * \ tekstas {grąžinimo koeficientas} \ pabaiga {suderinta} ICGR = nuosavybės grąža ∗ (1 −dividento išmokėjimo koeficientas)

Vidinio kapitalo generavimo normos (ICGR) naudojimo pavyzdys

Kaip hipotetinis pavyzdys, jei nustatoma, kad bendrovės plukimo koeficientas yra 0, 80, o jos nuosavo kapitalo grąža yra 17%, vidinio kapitalo generavimo norma yra 13, 6%. Taigi įmonė padidino savo vidinį kapitalą 13, 6%:

ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 * 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136

Arba mes galime pradėti nuo nepaskirstytojo 650 000 USD bendrovės pelno ir iš balanso sužinoti, kad vidutinis laikotarpio nuosavas kapitalas buvo įvertintas 4, 78 mln. USD. Taigi vidaus kapitalo generavimo norma būtų 650 000 USD / 4 780 000 USD = 0, 136 arba 13, 6%. Bet kuriuo atveju du įmonės ICGR apskaičiavimo metodai duoda tą patį rezultatą.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Ką sulaikymo koeficientas mums sako apie bendrovės dividendus Išlaikymo koeficientas yra uždarbio, išlaikomo versle, kaip nepaskirstytojo pelno dalis. Išlaikymo koeficientas reiškia grynųjų pajamų procentą, kuris išlaikomas verslui plėsti, o ne išmokamas kaip dividendai. daugiau Kaip veikia nuosavybės grąža Nuosavo kapitalo grąža (ROE) yra finansinės veiklos rodiklis, apskaičiuojamas grynąsias pajamas padalijus iš akcininkų nuosavybės. Kadangi akcininkų nuosavybė lygi įmonės turtui atėmus jos skolas, ROE galima būtų laikyti grynojo turto grąža. daugiau suprasti darnaus augimo tempą - SGR Tvarus augimo tempas (SGR) yra didžiausias augimo tempas, kurį gali išlaikyti įmonė, nekeldama papildomo nuosavo kapitalo ar prisiimdama naujas skolas. daugiau Kaip vidinis augimo tempas pasiekiamas verslui Vidinis augimo tempas (IGR) yra aukščiausias augimo lygis, kurį galima pasiekti verslui negaunant išorinio finansavimo. daugiau suprasti „Gordon“ augimo modelį „Gordon“ augimo modelis (GGM) yra naudojamas nustatant akcijų vidinę vertę, remiantis būsimų dividendų, augančių pastoviu greičiu, serija. daugiau Kaip naudoti DuPont analizę įmonės ROE vertinimui DuPont analizė yra pagrindinio našumo analizės sistema, išpopuliarinta „DuPont Corporation“. DuPont analizė yra naudinga technika, naudojama išskaidyti skirtingus nuosavybės grąžos (ROE) faktorius. daugiau partnerių nuorodų