Investicijų valdytojas
Investicijų valdytojas yra asmuo ar organizacija, investuojanti į vertybinių popierių portfelius klientų vardu pagal kliento apibrėžtus investavimo tikslus ir parametrus. Investicijų valdytojas gali vykdyti visą veiklą, susijusią su klientų portfelių valdymu, pradedant kasdieniu vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu, baigiant portfelio stebėjimu, atsiskaitymu už sandorius, veiklos įvertinimu ir reguliavimo bei klientų ataskaitomis.
Investicijų valdytojų supratimas
Investicijų valdytojų dydis gali būti nuo vieno ar dviejų asmenų biurų iki didelių daugiadalykinių firmų, turinčių biurus keliose šalyse. Investicijų valdytojai paprastai nustato mokesčius, kuriuos jie ima iš klientų, atsižvelgiant į valdomo kliento turto procentą.
Pavyzdžiui, asmuo, turintis 5 milijonų dolerių portfelį, kurį tvarko 1, 5 procentų per metus imantis investicijų valdytojas, sumokėtų 75 000 dolerių mokesčių per metus. Pasak Williso Towerso Watsono, nuo 2016 m. Keturios didžiausios AUM pagrindu veikiančios investicijų valdymo įmonės pasaulyje buvo „BlackRock Inc.“ - 5, 1 trilijono USD, „Vanguard Group“ - 4 trilijonai USD, „State Street Global Advisers“ - 2, 5 trilijono USD ir „Fidelity Investments“ - 2, 1 trilijono USD. .
Investicijų valdytojų tipai
Investuotojai turi suprasti įvairius investicijų valdytojų tipus. Sertifikuoti finansų planuotojai paprastai parengia holistinį finansinį planą investuotojams, kuriame planuodami portfelį atsižvelgia į tokią informaciją kaip pajamos, išlaidos ir būsimi grynųjų poreikiai. Tačiau finansų patarėjas dažnai yra biržos makleris. Portfelio valdytojai tiesiogiai investuoja investuotojų kapitalą, kad pasiektų teigiamą investicijų grąžą.
Veiksniai, į kuriuos reikia atsižvelgti renkantis investicijų valdytoją
Investuotojai turi nustatyti, kokio tipo investicijų valdytojo reikalauja. Tai greičiausiai priklausys nuo to, kokį etapą jie pasiekė finansinio planavimo procese. Pvz., Investuotojui, kuris tik pradeda savo taupomąją kelionę, gali neprireikti portfelio valdytojo paslaugų. Geriau jai seksis su Sertifikuotu finansų planuotoju (BŽP), kuris galėtų išmokyti pensijos planavimo pagrindų. Priešingai, investuotojui, kuriam liko pajamų po santaupų ir kuris nori investuoti į vertybinius popierius, geriau pas portfelio valdytoją.
Investicijų valdytojų profesinės reguliavimo kvalifikacijos patikrinimas atskleis visus ankstesnius skundus ir užtikrins, kad valdytojas turi reikiamų įgūdžių ir patirties. Daugelis investicijų valdytojų ir fondų savo svetainėje ar brošiūrose apibūdina savo investavimo filosofiją. Investuotojai turėtų nustatyti, ar ši filosofija (ir rizikos lygis) atitinka jų tikslus.
Su investicijų valdytoju turėtų būti galima lengvai susisiekti ir atsižvelgti į konkrečius kliento poreikius. Kadangi finansiniai poreikiai nuolat kinta, investuotojai turi jaustis patogiai susisiekę su savo investicijų valdytoju per trumpą laiką, kad galėtų pritaikyti paslaugas.
Sėkmė ir mokesčiai
Investuotojas turėtų peržiūrėti ir įvertinti investicijų valdytojų veiklą. Investuotojams yra protinga peržiūrėti bent penkerių metų investicijų grąžą, kad būtų galima nustatyti investicijų valdytojų rezultatus įvairiose rinkos aplinkose. Taip pat naudinga atsižvelgti į jų rezultatus, palyginti su bendraamžiais, norint nustatyti jų nuokrypį nuo standarto. Kai kurios svetainės, tokios kaip „US News“ investicinių fondų reitingai, pateikia šią informaciją savo svetainėse. Kai kurie ekspertai laikosi nuomonės, kad investicijų valdytojas turėtų turėti omenyje žaidimą, tai reiškia, kad jos atlyginimas turėtų būti susietas su jos rezultatais ir grąža. Bet tai ne visada gali būti optimalus sprendimas, nes tai gali padidinti riziką, kurią prisiima vadovas, norėdamas pasiekti grąžą pagal etalonus.
Investuotojai, lygindami investicijų valdytojus, turėtų atsižvelgti į mokesčių struktūrą. Investicijų valdytojo mokesčiai yra investicinio turto klasės funkcija. Investicijų valdytojai, turintys didesnius mokesčius, dažnai pralenkia tuos, kurių mokesčių struktūra yra žemesnė, o investuotojai turėtų būti atsargūs, jei investicijų valdytojas turi pernelyg žemą mokesčių struktūrą. Investicijų valdytojų mokesčius ir išlaidas paprastai sudaro valdymo mokesčiai, vykdymo mokesčiai, priežiūros mokesčiai ir komisiniai.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investicijų valdytojai yra žmonės ar organizacijos, atliekantys visą veiklą, susijusią su finansiniu planavimu, investavimu ir asmenų ar organizacijų portfelio valdymu.
- Reikalingas investicijų valdytojo tipas priklauso nuo konkrečių asmens poreikių ir finansinio planavimo stadijos. Prieš pasirinkdami investicijų valdytoją, ekspertai siūlo įvertinti daugybę veiksnių, tokių kaip našumas ir mokesčiai.
Investicijų valdytojo pavyzdys
Sheena ir Gregas abu yra 30 metų ir laukiasi pirmojo vaiko. Jie turi šiek tiek santaupų, bet turi ir kitų įsipareigojimų, pavyzdžiui, hipotekos mokėjimus savo naujame name. Jie nėra tikri, ar pakanka grynųjų pinigų, kad padėtų planuoti naują atvykimą. Jie konsultuojasi su atestuotu finansų specialistu (BŽP), kad padėtų planuoti savo finansus. BŽP siūlo įvairias galimybes, pavyzdžiui, įnešti grynųjų pinigų į švietimo fondą, kad padėtų jiems planuoti vaiką.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.