Investuotojų apsaugos įstatymas
Investuotojų apsaugos įstatymas yra sudedamoji 2009 m. Wall Street reformos ir vartotojų apsaugos įstatymo dalis, skirta išplėsti Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) įgaliojimus. Aktas nustatė informatoriaus atlygį už pranešimus apie finansinį sukčiavimą, padidino atsakomybę už pagalbą ir bendrininkavimą bei padvigubino SEK finansavimą per penkerių metų laikotarpį. Šis aktas buvo dalis reguliavimo institucijų bandymo užkirsti kelią tam tikroms problemoms, kurios sukėlė 2008–2009 m. Finansinę krizę.
Investuotojų apsaugos įstatymas
2009 m. Wall Street reformos ir vartotojų apsaugos įstatymas buvo sukurtas siekiant pagerinti finansinės sistemos atskaitomybę ir skaidrumą. Joje buvo vartotojų finansinės apsaugos agentūra, kuri reguliuotų hipotekas, automobilių paskolas ir kreditines korteles.
Investuotojų apsaugos įstatymu, dar vadinamu 2009 m. Investuotojų apsaugos įstatymu, buvo įsteigtas Patariamasis investuotojų komitetas, kuris konsultuosis su SEC. Komitetas pataria tokiomis temomis kaip reguliavimo prioritetai ir klausimai, susiję su naujais finansiniais produktais, mokesčių struktūra ir prekybos strategijomis. Ji taip pat teikia konsultacijas dėl iniciatyvų, skirtų apsaugoti investuotojų interesus ir skatinti investuotojų pasitikėjimą rinkos vientisumu.
Investuotojų apsaugos įstatymas suteikia reguliavimo institucijoms įgaliojimus
Teisės aktais SEC buvo suteikti papildomi įgaliojimai, įskaitant leidimą rinkti informaciją, bendrauti su investuotojais ir visuomene bei pradėti investuotojų apsaugos programas.
Investuotojų apsaugos įstatymas padidino informatorių apsaugos ir teises. Tai apėmė valdžios institucijos suteikimą institucijai rekomenduoti pranešėjams pranešti apie 30% sankcijų, kurios viršija 1 mln. USD. Įstatymu taip pat buvo įsteigtas SEC investuotojų apsaugos fondas, kuris moka apdovanojimus pranešėjams. Fondas taip pat remia investuotojų švietimo iniciatyvas.
Tolesnė informatorių apsauga, siūloma pagal šį aktą, apima draudimus darbdaviams žeminti, atleisti iš pareigų, atleisti iš darbo, grasinti ar kitaip diskriminuoti darbuotojus ar agentus, kurie teikia informaciją SEC arba padeda tyrimams. Pranešėjas įgaliotas imtis teisinių veiksmų, jei tokie klausimai įvyksta.
Dėl melagingų ar apgaulingų pareiškimų, kuriuos pateikė būsimi informatoriai, pagal šią veiką gali būti traukiama baudžiamojon atsakomybėn. Į šį aktą įtraukiami ankstesnių įstatymų pakeitimai, įskaitant 1970 m. Vertybinių popierių investuotojų apsaugos įstatymą (SIPA) ir 2002 m. Sarbanes-Oxley įstatymą.
Į SIPA pakeitimus įeina minimalaus įvertinimo, kurį moka „Securities Investor Protection Corporation“ nariai, padidinimas nuo fiksuotų 150 USD per metus iki 0, 02% procentų nuo bendrųjų narių pajamų iš vertybinių popierių verslo. JAV iždo paskolų skolinimosi limitas taip pat buvo padidintas nuo 1 milijardo dolerių iki 2, 5 milijardo dolerių.
„Sarbanes-Oxley“ pataisa brokerius ir prekybininkus įtraukė į VšĮ „Apskaitos priežiūros tarybos“ priežiūros sritį.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.