Ar įmanoma investuoti į indeksą?

Pirmiausia apžvelkime indekso apibrėžimą. Indeksas iš esmės yra įsivaizduojamas vertybinių popierių portfelis, atspindintis tam tikrą rinką ar jos dalį. Kai dauguma žmonių kalba apie tai, kaip sekasi rinkai, jie remiasi indeksu. Jungtinėse Valstijose populiarūs indeksai yra „Standard & Poor's 500“ indeksas (S&P 500), „Nasdaq“ ir „Dow Jones Industrial Average“ (DJIA).

Nors jūs negalite nusipirkti indeksų (kurie yra tik etalonai), yra trys būdai, kaip atspindėti jų našumą:

1. Indeksavimas: galite sukurti vertybinių popierių portfelį, kuris geriausiai atspindi indeksą, pavyzdžiui, „S&P 500“. Jūsų paskirstytų vertybinių popierių atsargos ir svoriai būtų tokie patys kaip ir realiame indekse. Reikėtų periodiškai koreguoti, kad atspindėtų indekso pokyčius. Šis metodas gali būti gana brangus, nes jis reikalauja, kad investuotojas sudarytų didelį portfelį ir atliktų šimtus sandorių per metus.
2. Pirkite indeksų fondus: Indeksų fondai yra pigus būdas imituoti rinką. Nors indekso fondai imami valdymo mokesčiai, jie paprastai yra mažesni už tuos, kuriuos nustato tipinis investicinis fondas. Galima pasirinkti iš įvairių indeksų fondų bendrovių ir jų rūšių, įskaitant tarptautinius indeksų fondus ir obligacijų indeksų fondus.
3. Indeksų ETF: Fondai, kuriais prekiaujama biržoje, seka indeksą ir, kaip ir indekso fondai, atstovauja akcijų krepšeliui, bet, kaip ir vertybiniai popieriai, prekiauja biržoje. Galite pirkti ir parduoti ETF taip pat, kaip prekiaudami bet kokiu kitu vertybiniu popieriumi. ETF kaina atspindi jo grynąją turto vertę (GAV), atsižvelgiant į visus pagrindinius fondo vertybinius popierius.

Kadangi indeksų fondai ir ETF yra sukurti tam, kad imituotų rinką ar ekonomikos sektorių, jiems reikia labai mažai valdymo. Šių finansinių priemonių grožis yra tas, kad jos siūlo diversifikuoti savitarpio pagalbos fondą daug mažesnėmis sąnaudomis.