Jurisdikcijos rizikos apibrėžimas
Jurisdikcijos rizika reiškia riziką, atsirandančią dirbant užsienio jurisdikcijoje. Ši rizika gali kilti tiesiog vykdant verslą arba skolinantis pinigus kitoje šalyje. Pastaruoju metu jurisdikcijos rizika vis labiau buvo sutelkta į bankus ir finansines institucijas, kurios susiduria su nepastovumu, kad kai kurios šalys, kuriose jos veikia, gali būti didelės pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikos zonos.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Jurisdikcijos rizika kyla dirbant svetimoje vietoje.
- Šios rūšies rizika pastaruoju metu vis daugiau dėmesio skiriama bankams ir finansų įstaigoms.
- Jurisdikcijos rizika taip pat gali būti taikoma tais atvejais, kai investuotojui kyla netikėtų įstatymų pakeitimų.
- Kiekvieną ketvirtį FATF skelbia dvi ataskaitas, kuriose nurodomos jurisdikcijos, kurių kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priemonės yra silpnos.
Kaip veikia jurisdikcijos rizika
Jurisdikcijos rizika yra bet kokia papildoma rizika, atsirandanti dėl skolinimosi ir skolinimo ar verslo vykdymo užsienio valstybėje. Ši rizika taip pat gali būti susijusi su laikotarpiais, kai netikėtai pasikeičia įstatymai toje srityje, kurioje investuotojas susiduria. Tokio tipo jurisdikcijos rizika dažnai gali sukelti nepastovumą. Dėl to dėl kintamumo padidėjusi rizika reiškia, kad investuotojai pareikalaus didesnės grąžos, kad kompensuotų aukštesnį rizikos lygį.
Papildoma nestabilumo rizika reiškia, kad investuotojai pareikalaus didesnės grąžos, kad kompensuotų aukštesnį rizikos lygį.
Kai kurios su jurisdikcija susijusios rizikos, su kuriomis gali susidurti bankai, investuotojai ir įmonės, yra teisinės komplikacijos, valiutos kurso rizika ir net geopolitinė rizika.
Kaip minėta pirmiau, jurisdikcijos rizika pastaruoju metu tapo sinonimu šalims, kuriose yra didelis pinigų plovimas ir teroristinė veikla. Manoma, kad ši veikla paplitusi šalyse, kurias Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) paskelbė nebendradarbiaujančiomis arba kurias JAV iždas nustato kaip reikalaujančias specialių priemonių dėl susirūpinimo pinigų plovimu ar korupcija. Dėl baudų ir nuobaudų, kurios gali būti mokamos finansų įstaigai, kuri net ir netyčia užsiima pinigų plovimu ar terorizmo finansavimu, dauguma organizacijų turi specialius procesus, leidžiančius įvertinti ir sumažinti jurisdikcijos riziką.
Ypatingos aplinkybės
FATF tris kartus per metus viešai skelbia du dokumentus ir tai daro nuo 2000 m. Šiose ataskaitose nurodomos pasaulio sritys, kuriose FATF skelbia, kad jos silpnai stengiasi kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Šios šalys vadinamos nebendradarbiaujančiomis šalimis arba teritorijomis (NCCT).
Nuo 2019 m. Rugpjūčio mėn. FATF išvardijo šias 12 šalių kaip kontroliuojamas jurisdikcijas: Bahamos, Botsvana, Kambodža, Etiopija, Gana, Pakistanas, Serbija, Šri Lanka, Sirija, Trinidadas ir Tobagas, Tunisas, Jemenas. Šios NCCT turi trūkumų, susijusių su kovos su pinigų plovimu politika, taip pat terorizmo finansavimo pripažinimu ir kova su juo. Bet jie visi įsipareigojo dirbti su FATF, kad pašalintų trūkumus.
FATF įtraukė Šiaurės Korėją ir Iraną į savo raginimo veikti sąrašą. Remiantis FATF, Šiaurės Korėja vis dar kelia didelę riziką tarptautiniams finansams, nes trūksta įsipareigojimų ir trūkumų minėtose srityse. FATF taip pat išreiškė susirūpinimą dėl masinio naikinimo ginklų platinimo šalyje. Organizacija pažymėjo, kad Iranas išreiškė savo įsipareigojimą FATF, tačiau nesugebėjo įgyvendinti savo plano. Šalis išlieka raginimo veikti sąraše ir iki 2019 m. Spalio mėn. Turi įgyvendinti Palermo ir teroristų finansavimo konvencijas.
Jurisdikcijos rizikos pavyzdžiai
Investuotojai gali patirti jurisdikcijos riziką užsienio valiutos rizikos forma. Taigi, dėl tarptautinės finansinės operacijos gali keistis valiutos kursai. Tai gali sukelti investicijos vertės sumažėjimą. Užsienio valiutos riziką galima sumažinti naudojant apsidraudimo strategijas, įskaitant pasirinkimo sandorius ir išankstinius sandorius.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.