Ribotas įgaliojimas - LPOA
Ribotas įgaliojimas (LPOA) - tai leidimas portfelio valdytojui atlikti konkrečias funkcijas kliento vardu to kliento sąskaitoje. LPOA suteikia portfelio valdytojui diskreciją vykdyti tokias funkcijas, kaip prekybos leidimas, išmokų išmokėjimo institucija, mokesčių mokėjimo institucija ir leidimas tiesiogiai nusiųsti formas tarpininkui (įgaliotinių pareiškimai, pasiūlymų pasiūlymai ir kt.). Prieš klientui pasirašydamas LPOA, jis turėtų žinoti apie konkrečias funkcijas, kurias jie įgaliojo atlikti portfelio valdytoją, nes klientas bus atsakingas už valdytojo sprendimus.
Suprasti ribotą įgaliojimą
„Ribota“ LPOA reiškia, kad tam tikros svarbios sąskaitos funkcijos vis dar prieinamos tik sąskaitos turėtojui, pavyzdžiui, grynųjų pinigų išėmimas, gavėjo pasikeitimas ar kiti svarbūs sąskaitos veiksmai. Klientai turi aiškiai pasakyti, kokias galias nori išlaikyti.
Pastarąjį dešimtmetį LPOA leidimai tapo labiau paplitę, nes daugelis investuotojų perkelia savo sąskaitas iš standartinių maklerio įmonių į butikų pinigų tvarkymo firmas, tokias kaip Registered Investment Advisors (RIA). LPOA leidžia valdytojui įgyvendinti savo kliento investavimo strategiją, be nuolatinių kontaktų su klientu, kad patvirtintų pavedimą, prieš jį įvykdant.
Ribotos įgaliojimo rūšys
- Spyruoklinės galios : LPOA, kuri turi spyruoklinę galią, tampa aktyvi tik tada, kai ją suaktyvina numatytas įvykis. Spyruoklinė galia LPOA paprastai naudojama esant valiai ar šeimos pasitikėjimui. Iš esmės, ši LPOA rūšis įsigalioja tik tada, kai klientas miršta ar tampa neveiksnus ir nebegali tvarkyti savo sąskaitų. Tai negali būti suaktyvinta, jei klientas sugeba susitvarkyti savo reikalus.
- Ilgalaikis ir ilgalaikis : ilgalaikis LPOA suteikia portfelio valdytojui nuolatinius įgaliojimus atlikti tam tikras funkcijas, net ir klientui mirus ar tapant neveiksniu. Dauguma LPOA yra netvarūs, tai reiškia, kad jie tampa negaliojantys, kai klientas miršta arba tampa neįgalus.
Ribotos įgaliojimo formos
Paprastai klientai užpildo įgaliojimo (POA) formą, kai atidaro savo sąskaitą pas portfelio valdytoją. Daugelis formų suteikia klientams galimybę pasirinkti LPOA arba pilną įgaliojimą. Klientas privalo pateikti informaciją apie savo advokatą, kuris paprastai yra portfelio valdytojas. Papildomi vadovai, ketinantys priimti sprendimus dėl investavimo kliento vardu, taip pat privalo pateikti savo informaciją formoje. Užpildę formą, pasirašo ir klientas, ir advokatas (-ai).
Paprastai portfelio valdytojai padeda savo klientams užpildyti POA formas. Klientai, kurie nėra tikri, kokias funkcijas jie įgalioja ar kurie turi sudėtingą sąskaitos struktūrą, gali norėti gauti advokatą, kad jis prieš pasirašydamas peržiūrėtų POA formą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.