Portfelio investicijos

Kas yra portfelio investicijos?

Investicija į portfelį yra vertybinių popierių nedaloma arba pasyvi investicija į portfelį, ir ji daroma tikintis uždirbti grąžą. Ši tikėtina grąža yra tiesiogiai susijusi su numatoma investicijų rizika. Yra papildomi grąžos skaičiavimai, tokie kaip pinigų svertis. Portfelio investicijos skiriasi nuo tiesioginių investicijų, kurios apima nemažą dalį tikslinės įmonės akcijų ir galbūt įtraukimą į jos kasdienį valdymą.

Investicija į portfelį yra strateginis investavimo procesas, o taktinis požiūris apima aktyvų vertybinių popierių pirkimą ir pardavimą per trumpą laiką.

1:23

Portfelio investavimo supratimas

Portfelio investavimo supratimas

Portfelio investicijos gali apimti labai įvairias turto klases, tokias kaip akcijos, vyriausybės obligacijos, įmonių obligacijos, iždo vekseliai, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), biržoje prekiaujami fondai (ETF), investiciniai fondai ir indėlių sertifikatai. Portfelio investicijas taip pat gali sudaryti pasirinkimo sandoriai, išvestinės priemonės, tokios kaip varantai ir ateities sandoriai, ir fizinės investicijos, tokios kaip prekės, nekilnojamasis turtas, žemė ir mediena.

Investicijų į portfelį sudėtis priklauso nuo daugelio veiksnių. Tarp svarbiausių yra investuotojo tolerancija rizikai, investavimo laikotarpis ir investuota suma. Jaunam investuotojui, turinčiam ribotus fondus, investiciniai fondai ar fondai, kuriais prekiaujama biržoje, gali būti tinkamos portfelio investicijos. Didelės grynosios vertės asmens portfelio investicijos gali būti akcijos, obligacijos, biržos prekės ir nuomos turtas.

Šiuolaikinė portfelio teorija (MPT) yra įprastas būdas optimizuoti portfelio investicijos rizikos ir grąžos požymius.

Didžiausių institucinių investuotojų, tokių kaip pensijų fondai ir valstybiniai fondai, portfelio investicijoms priklauso nemaža dalis infrastruktūros turto, pavyzdžiui, tiltai ir mokami keliai. Institucinių investuotojų portfelio investicijos paprastai turi būti labai ilgos, kad jų turto ir įsipareigojimų trukmė sutaptų.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Portfelio investicija yra diversifikuotas požiūris į investavimą, kuriuo siekiama grąžos.
• Investicija į portfelį yra ilgalaikė ir pasyvi (nusipirkite ir laikykite) strategija.
• Rizikos tolerancija ir laiko horizontas yra pagrindiniai veiksniai kuriant bet kurią portfelio investiciją.

Rizikos tolerancijos, amžiaus ir laiko horizonto poveikis

Investicijos, kurios daromos į portfelį, priklauso nuo investuotojo individualių aplinkybių ir scenarijaus analizės. Tie, kurie labiau toleruoja riziką, gali teikti pirmenybę investicijoms į akcijas, nekilnojamąjį turtą, tarptautinius vertybinius popierius ir opcionus, tuo tarpu konservatyvesni investuotojai gali pasirinkti vyriausybės obligacijas ir didelių žinomų kompanijų akcijas.

Šios rizikos lengvatos taip pat turėtų būti lyginamos su investuotojo tikslais ir laiko horizontu. Jaunimas, taupantis pensijai, gali turėti 30 ar daugiau metų, kad sutaupytų, tačiau nėra patenkintas akcijų rinkos rizika. Nepaisant ilgo laikotarpio, šis asmuo gali norėti pasirinkti konservatyvesnį portfelio investicijų derinį. Priešingai, asmenys, turintys didelę rizikos toleranciją, gali norėti išvengti didelių asignavimų rizikingesnėms augimo atsargoms, jei jiems artėja pensinis amžius. Paprastai reikalingas perėjimas prie konservatyvesnių investicijų portfelio, nes artimas investavimo tikslas.

Portfelio investicijos pensijai

Investuotojai, taupantys pensijai, turėtų sutelkti dėmesį į įvairiapusišką pigių investicijų savo portfeliui derinį. Indekso fondai išpopuliarėjo individualiose pensijų sąskaitose (IRA) ir 401 (k) sąskaitose dėl to, kad jie turi daugybę turto klasių, patirdami minimalias išlaidas. Šios rūšies fondai sudaro idealias pagrindines pensijų portfelių dalis. Tie, kurie nori laikytis labiau praktinio požiūrio, gali pakoreguoti portfelio paskirstymą, į savo portfelio rinkinį įtraukdami papildomas turto klases, tokias kaip nekilnojamasis turtas, privatus kapitalas ir atskiros akcijos bei obligacijos.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Finansinio turto portfelis Portfelis yra finansinio turto, pavyzdžiui, akcijų, obligacijų ir pinigų ekvivalentų, taip pat jų tarpusavio, biržoje prekiaujamų ir uždarų fondų, grupės. daugiau Portfelio valdymas Apibrėžimas Portfelio valdymas apima sprendimų dėl investicijų derinio ir politikos pasirinkimą, investicijų suderinimą su tikslais, turto paskirstymą ir rizikos subalansavimą su veiklos rezultatais. daugiau investuotojų supratimas Bet kuris asmuo, kuris investuoja kapitalą tikėdamasis finansinės grąžos, yra investuotojas. Egzistuoja daugybė įvairių investavimo priemonių, įskaitant (bet tuo neapsiribojant) akcijas, obligacijas, biržos prekes, investicinius fondus, fondus, kuriais prekiaujama biržoje, opcionus, ateities sandorius, užsienio valiutą, auksą, sidabrą ir nekilnojamąjį turtą. daugiau Turto paskirstymas Turto paskirstymas yra procesas, kai nusprendžiama, kur dėti pinigus dirbti rinkoje. daugiau tyrinėti kapitalo augimą ir tai, kaip jį gali pasiekti investuotojai Kapitalo augimas arba kapitalo vertės padidėjimas yra turto ar investicijos vertės padidėjimas per tam tikrą laiką. Kapitalo augimas matuojamas skirtumu tarp turto ar investicijos dabartinės vertės arba rinkos vertės ir jo pirkimo kainos. daugiau Investavimas Apibrėžimas Investavimas yra lėšų paskirstymas turtui arba kapitalo paskyrimas tam, kad būtų galima gauti pajamų ar pelno. daugiau partnerių nuorodų