T. Rowe'o kainų fondai įvairiapusiškiems pajamų ieškantiems asmenims

Bendra grąža, gauta iš akcijų portfelio ir fiksuotų pajamų investicijų, ilgą laiką gali išlaikyti perkamąją galią, išsaugant kapitalą. Šie penki „T. Rowe Price Group Inc.“ investiciniai fondai yra ypač tinkami kurti bendrą grąžos investicijų portfelį, galintį sukurti gerą pasitraukimo procentą.

T. Rowe kainos dividendų augimo fondas

Akcijos, didėjančios dividendais, gali geriausiai suderinti pajamas ir augimą. Jie taip pat gali padidinti portfelio stabilumą didelių rinkos svyravimo laikotarpiais. „T. Rowe Price Dividend Growth“ fondas investuoja į įmones, turinčias ilgą dividendų augimo istoriją. Tarp jo turimų bendrovių yra tokios bendrovės kaip „Microsoft“, „JPMorgan Chase & Co.“ ir „UnitedHealth Group Inc.“. Aktyviai valdomo fondo išlaidų santykis 0, 64% yra labai pagrįstas.

T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas

T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas yra visų grąžos lėšų pavyzdys. Jis klasifikuojamas kaip konservatyvus paskirstymo fondas, nes jame akcentuojamos fiksuotų pajamų investicijos, palyginti su akcijomis, kurių svoris šiuo metu yra 40/60. Fondas gali pakeisti paskirstymą atsižvelgdamas į besikeičiančias aplinkybes, tačiau fiksuotų pajamų paskirstymo intervalas niekada neviršys 45–65%. Fondas taip pat gali investuoti į alternatyvius investicinius vertybinius popierius, kai tik nustato specialias galimybes. Fiksuotų pajamų srityje ji daugiausia investuoja į investicinio lygio obligacijas; Nuosavybės vertinimas yra susijęs su gerai įsitvirtinusiomis didelėmis kapitalizacijos bendrovėmis, tokiomis kaip Amazon.com. Jos išlaidų santykis 2019 m. Vasario mėn. Yra 0, 41%.

T. Rowe Price nekilnojamojo turto fondas

Siekiant optimalaus diversifikavimo, pajamų portfelį turėtų sudaryti nekilnojamojo turto paskirstymas. T. Rowe'o kainos nekilnojamojo turto fondas teikia nekilnojamojo turto pozicijas, kurių reikia portfeliui, tačiau likvidumo reikalauja daugelis konservatyvių investuotojų. Mažiausiai 80% jo turto yra investuojama į nuosavybės vertybinius popierius, įskaitant didelę dalį nuosavybės investavimo į nekilnojamojo turto fondus (REIT), iš kurių gaunami dideli dividendai. Jos kategorijos išlaidų santykis yra 0, 73%.

T. Rowe kainos subalansuotas fondas

T. Rowe kainos subalansuotas fondas yra nuosaikesnis 65% akcijų ir 35% fiksuotų pajamų vertybinių popierių paskirstymas. Siekdamas didesnio diversifikavimo, jis taip pat gali investuoti į užsienio vertybinius popierius. Fondo valdytojai gali savo nuožiūra investuoti į augimo ir vertės akcijas bei visų rinkos kapitalizacijų akcijas. Paprastai jie imsis bet kur, kad pasiektų geriausią investicijų derinį, užtikrinantį nuolatinį augimą ir einamąsias pajamas, išlaikant kapitalą. Jos išlaidų santykis 0, 57% yra gana pagrįstas aktyviai valdomam fondui.

T. Rowe „Besivystančių rinkų obligacijų fondas“

Mažas T. Rowe kainų kylančių rinkų obligacijų fondas galėtų būti idealus investuotojams, norintiems prisiimti šiek tiek didesnę riziką padidinti pajamingumą. Besivystančių šalių obligacijos gali duoti daug daugiau nei išsivysčiusių šalių obligacijos. Kai kurie jo turimi akcijų paketai apima Rusijos, Brazilijos ir Turkijos įmonių ir vyriausybių obligacijas, kurioms gali būti didesnė rizika, tačiau fondas stengiasi išlaikyti vidutinį dvigubą B kredito reitingą savo portfeliui. Pelningumas nuo 2019 m. Vasario mėn. Yra 5%, o tai gali būti naudinga nuosaikiems investuotojams. Šis fondas turėtų sudaryti tik nedidelę portfelio dalį, o jo išlaidų santykis yra šiek tiek aukštas - 0, 92%.

T. Rowe 2020 metų pensijų pajamų fondas

Siekdamas gauti pajamų, šis fondas investuoja į diversifikuotą kitų „T. Rowe Price“ akcijų ir obligacijų fondų, atstovaujančių įvairioms turto klasėms ir sektoriams, portfelį. Jo paskirstymas tarp akcijų ir obligacijų fondų gali pasikeisti atsižvelgiant į išėjimo į pensiją datą. Pasiekus numatytą datą, atsargos turėtų būti paskirstomos maždaug 55% turto. Jos akcijos toliau mažės maždaug po 30 metų nuo numatytos datos, kai jos paskirstomos atsargos išliks maždaug 20% ​​jos turto, o likusi dalis bus investuojama į obligacijas. Metinė išmoka už ateinančius kalendorinius metus nustatoma ankstesnių metų rugsėjo 30 d. Šis mėnesinis paskirstymas kiekvienais metais skiriasi priklausomai nuo fondo veiklos rezultatų ir to, kiek fondo akcijų laikoma sąskaitoje.

Sėkmingas investavimas yra susijęs su rizikos ir naudos subalansavimu, ir šie T. Rowe Price fondai gali pakankamai diversifikuoti, kad pasiektų šią pusiausvyrą.