Svarbiausi iššūkiai finansų patarėjams

Finansų patarėjai šiandien susiduria su daugybe iššūkių, su kuriais susiduria kasdienėje praktikoje. Siekdami sėkmės, jie privalo dėvėti daug skrybėlių, įskaitant turto valdytojo, finansų planuotojo, psichologo ir pardavėjo skrybėles. Ir nors dauguma patarėjų gali gerai dėvėti kai kurias iš šių skrybėlių, visada yra vienas ar du vaidmenys, kurie labiausiai stengiasi vaidinti.

Štai keletas didžiausių iššūkių, su kuriais šiandien susiduria konsultantai, stengdamiesi plėsti savo verslą ir populiarinti savo prekės ženklą visuomenei.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Niekas nesakė, kad būti patarėju finansų klausimais yra lengvas darbas, tačiau daugelis iššūkių, su kuriais susiduria patarėjai, turi mažai ką bendro su finansais ar pasirinkimu investuoti.
• Didžioji dalis iššūkių yra palaikyti santykius su klientais ir valdyti jų lūkesčius.
• Nepriklausomi konsultantai, kurie nedirba didesnėje firmoje, taip pat gali norėti gauti palaikymą iš profesionalių organizacijų, užuot teikę tai visiškai vieni.

Kliento lūkesčių valdymas

Tai sritis, kurioje patarėjai, norėdami sulaukti sėkmės, turi suprasti kliento psichologiją. Tvarkyti kliento portfelį gali būti labai nesudėtinga priemonė, tačiau valdyti jo lūkesčius gali būti daug sunkiau. Daugelis klientų turi nerealius lūkesčius, susijusius su investicijų grąža ir palūkanų normomis.

Patarėjai turi mokėti parodyti savo klientams, kaip jie sukuria pridėtinę vertę investavimo lygčiai. Vienas iš būdų, kaip tai padaryti, yra padėti klientams išlaikyti ilgalaikę investavimo perspektyvą, kad jie nenuklystų nuo kiekvieno rinkos judesio. Žinoma, tai nuosekliai daryti reikia laiko, tačiau klientai, kurie gali pradėti matyti, kaip jų patarėjas juos seka, daug labiau linkę likti ištikimi savo patarėjui.

Palaikyti ryšį

Patarėjai turi daugiau būdų nei bet kada palaikyti glaudžius ryšius su savo klientais, tačiau daugelis to nepadaro, kai viskas klostosi gerai. Nuolatinis komunikacijos srautas yra būtinas norint palaikyti tvirtus ryšius su dauguma klientų, nepaisant to, ką veikia rinkos. Patarėjai gali norėti pasinaudoti tokiomis paslaugomis kaip „Skype“ ir momentinių pranešimų siuntimas, kad palaikytų ryšį su klientais, išmanančiais technologijas.

Informacijos tvarkymas

Kai kurie patarėjai susinervina stengdamiesi neatsilikti nuo internete ir kitur prieinamos informacijos vandenyno. Išmanieji konsultantai daugiau dėmesio skiria klientų elgesiui, užuot reagavę į naujausias naujienas. Patarėjai taip pat turi sugebėti nukreipti savo klientus į patikimus duomenų šaltinius, kuriems laiko tikslumas buvo išbandytas. Tai gali padėti išvengti nesusipratimų ir užkirsti kelią klientams padaryti klaidų remiantis dezinformacija.

Emocinis įsitraukimas

Daugelis finansų patarėjų yra labai racionalūs, analitiškai mąstantys žmonės, mąstantys logiškai. Tačiau daugelis klientų sprendimų yra pagrįsti emocijomis. Kad palaikytų darbinius santykius, patarėjai turi sugebėti susieti su savo klientais emociniu lygiu. Tai gali apimti emocinių investavimo pasekmių paaiškinimą arba planavimo sprendimą, kad jie klientas galėtų pamatyti, kaip tai paveiks juos emociniu lygmeniu.

Grupinis palaikymas

Nepriklausomi finansų patarėjai dažnai gali jaustis vieniši ir turėti mažai galimybių planuoti paramą. Patarėjai, kurie kovoja su tuo, gali rasti palaikymą tokiose organizacijose kaip Finansų planavimo asociacija ir Nacionalinė draudimo ir finansų patarėjų asociacija (NAIFA) arba Nacionalinė asmeninių finansų patarėjų asociacija (NAPFA). Šios grupės gali suteikti daugybę išteklių rinkodarai, pardavimams, praktikos valdymui ir kitiems profesijos aspektams, kurie gali palengvinti patarėjų gyvenimą.

Esmė

Patarėjams labiau nei bet kada svarbu suprasti, iš kur atvyksta jų klientai, ir priversti juos suprasti jų siūlomą vertę. Tie, kurie geba sėkmingai valdyti savo klientų lūkesčius, gali pagerinti išlaikymą ir jų esmę. Prisijungimas prie vienos iš profesinių asociacijų taip pat gali suteikti papildomos paramos.