Svarbiausi patarimai, kaip išsirinkti turto valdymo firmą

Jei ilgą laiką investavote ir norite, kad atsakomybė už savo portfelio valdymą būtų perduota kažkam kitam, turto valdymo įmonė yra vienas iš būdų tai padaryti.

Tačiau prieš samdydami firmą įsitikinkite, kad pasirinkote žmogų, kuris iš tikrųjų rūpinasi jūsų ateitimi ir nori apsaugoti jūsų investicijas. Perskaitykite mūsų patarimus, kad sužinotumėte, ko jums reikia ieškoti turto valdymo įmonėje.

Nekreipkite dėmesio į kainą

Kai pasirenkate turto valdymo įmonę, nesunku įvertinti bendrovių skirtumus pagal vieną kategoriją: kainą. Tai paprasta, nesudėtinga ir negalite tvirtinti, kad vienas skaičius yra mažesnis už kitą.

Tyler Landes, „Tandem Financial Guidance, LLC“ CFP, sako, kad užuot per daug įsitvirtinęs kainoje, turėtumėte sutelkti dėmesį į vertę. Kaina yra tai, ką jūs mokate, vertė yra tai, ką jūs gaunate.

„Dienos pabaigoje žmonėms sakau suprasti, kaip konsultantui mokama ir kokią paslaugą ar produktą jie ketina pristatyti mainais“, - sakė jis. „Tada nuspręskite, ar manote, kad vertė atitinka kainą. Pigiau nėra geriau, jei vertės nėra. “

Taip pat turėtumėte paklausti kitų klientų, kaip jų patarėjas elgiasi su jais. Taip pat būtinai paklauskite patarėjo, kuris yra geriausias jų klientas. Landesas teigė, kad jei aprašymas neatitiks jūsų tikslų ir idėjų, santykiai greičiausiai neveiks. Norite jaustis taip, lyg jūsų patarėjas rūpintųsi jūsų portfolio taip pat, kaip jūs.

„Aš sulaukiau klientų, nes jų buvęs patarėjas nesikreipė į reguliarius susitikimus, o klientas jautėsi kaip mažos bulvės“, - sakė Landesas.

Paklauskite, kaip dažnai galėsite susitikti su savo patarėju arba kaip būsite informuoti apie savo investicijas. Norite būti tam, kas vyksta.

Patikrinkite kredencialus

Rinkdamiesi firmą, atsisėskite su patarėju, kuris potencialiai dirbs jūsų sąskaitoje. Jūs nenorite pokalbio su vienu asmeniu, o tik mokykitės to, kas jums buvo perduota kažkam kitam.

Taip pat paklauskite, kur jie anksčiau dirbo, ar jie yra atestuoti finansų planuotojai, kokiomis kitomis kvalifikacijomis jie gali pasigirti. Atminkite, kad esate klientas, todėl patarėjas turi jus laimėti, kad gautumėte savo verslą.

Čia galite patikrinti, ar patarėjas yra CFP, ir ieškoti jų čia per SEC arba per „Finra's BrokerCheck“. Nebijokite atlikti tų pačių tyrimų, kuriuos atliktumėte galėdami išsinuomoti. Paklauskite, ką reiškia kiekvienas pažymėjimas ir pažymėjimas, ir sužinokite, ar galite rasti bet kokią darbo istoriją, ar kalbėtis su esamais ir buvusiais klientais. Prieš priimdami sprendimą, atlikite reikiamą kruopštumą.

Kaip jie mokami?

Mokėti BŽP yra skirtingais būdais. Kai kurie iš jų perkamus produktus ima komisinius, o kiti imasi nustatyto tarifo, atsižvelgiant į jūsų portfelio dydį. Norite, kad kas nors investuotų į jūsų portfelio augimą kaip jūs.

Atsargiai samdykite visus, kurie uždirba komisinius už tai, ką jums parduoda; jiems bus įdomiau uždirbti papildomų pinigų, nei įsitikinti, kad jie parduoda geriausiai jūsų poreikius.

Esmė

Turto valdymo įmonės pasirinkimas gali būti vienas iš svarbiausių sprendimų, kuriuos kada nors priimsite. Kas pasirinks prieiti prie savo sąskaitų, gali pakeisti jūsų išėjimo į pensiją likimą. Tai neišgąsdins jūsų nuo bet kokio sprendimo priėmimo, tačiau svarbu žinoti, kad patarėjai yra skirtingi. Nepriimkite savo sprendimo dėl impulsų; paprašykite žmonių, kuriais pasitikite, rekomendacijų ir atlikite savo giluminius tyrimus. (Apie tai skaitykite: Kokiomis aplinkybėmis man reikėtų privataus turto valdymo? )