Kas nutinka, kai konfliktuoja testamentas ir atšaukiamas pasitikėjimas?

Testamentas ir pasitikėjimas yra atskiri teisiniai dokumentai, kuriuos paprastai sieja bendras tikslas palengvinti bendrą turto planą. Nors šie du elementai idealiai veikia kartu, dėl to, kad tai yra atskiri dokumentai, jie kartais konfliktuoja vienas su kitu - atsitiktinai arba tyčia.

Iš esmės atšaukiamas patikos fondas yra gyvasis pasitikėjimas, įsteigtas per suteikėjo gyvenimą, ir gali būti pakeistas bet kuriuo metu, kol paskolos davėjas vis dar gyvena. Kadangi atšaukiami patikos fondai pradeda veikti prieš testamentą įsigaliojant mirčiai, pasitikėjimas turi viršenybę prieš testamentą, kai tarp jų yra nesutapimų.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Valia ir gyvenamasis pasitikėjimas yra bendro turto plano dalys, kurie kartais nesuderinami vienas su kitu.
• Kai kyla konfliktai, pirmenybė teikiama pasitikėjimui.
• Testamentas neturi galios nuspręsti, kas gauna gyvojo pasitikėjimo turtą, pavyzdžiui, grynuosius pinigus, akcijas, obligacijas, nekilnojamąjį turtą ir papuošalus.

Pasitikėjimas yra atskiras subjektas

Teisiniu požiūriu pasitikėjimas yra atskiras subjektas nuo asmens. Kai atšaukiamo patikos fondo suteikėjas miršta, patikos fonde esantis turtas kartu su mirusiojo asmeniniu turtu neįtraukiamas į testamento sudarymo procesą.

Žmogui mirus, jo valia įsigalioja teismo procese, vadinamame testamente, kurio tikslas - mirusiojo asmens turtą paskirstyti pagal mirusiojo valios nustatytas sąlygas. Tačiau testamentas netaikomas turtui, kuris yra gyvas turtas, nes šis turtas mirusio asmens teisiškai nepriklauso. Kitaip tariant, testamentas neturi jokios galios patikėjimo fondo turtui, kurį gali sudaryti pinigai, akcijos, obligacijos, nekilnojamasis turtas, automobiliai, papuošalai, meno dirbiniai ir kiti materialūs daiktai.

Apsvarstykite šį pavyzdį: Tarkime, kad šeimos patriarchas, vardu Kalvinas, turi du vaikus, vardu Donna ir Maxine. Toliau darykime prielaidą, kad Kalvinas savo namus paverčia gyvu pasitikėjimu, kuriame teigiama, kad Donna ir Maxine paveldės tą namą. Po kelerių metų Kalvinas vėl susituokė. Prieš pat mirdamas netrukus, jis įvykdo naują testamentą, kuriuo siekiama palikti savo namus naujajai žmonai Paulai. Pagal tokį scenarijų Kalvinui reikėjo pakeisti pasitikėjimą, kad perdavimas žmonai būtų veiksmingas. Taigi šie namai tampa Donos ir Maxine nuosavybe.

Tai gali kelti painiavą daugeliui asmenų, kurie rašo testamentą ir tikisi, kad nurodymai bus įvykdyti be incidentų. Todėl labai svarbu atsiminti, kad atšaukiamas pasitikėjimas yra atskiras subjektas ir jis nesilaiko asmens valios nuostatų jam mirus. Protinga kreiptis į patikėjimo ir nekilnojamojo turto planavimo advokatą, kad procesas vyktų kaip planuota.

[Svarbu: nors atšaukiamas patikos fondas pakeičia testamentą, patikos fondas kontroliuoja tik tą turtą, kuris į jį buvo įvestas. Todėl, jei yra suformuojamas atšaukiamas patikos fondas, bet turtas į jį neperkeliamas, patikėjimo nuostatos tam turtui neturi įtakos davėjo mirties metu.]