Kokie metodai naudojami pinigų plovimui?

Pinigų plovimas apima tris pagrindinius veiksmus, siekiant užmaskuoti neteisėtai uždirbtų pinigų šaltinį ir padaryti jį tinkamu naudoti: įdarbinimas, kurio metu pinigai įvedami į finansų sistemą, paprastai suskaidant juos į daugybę skirtingų indėlių ir investicijų; sluoksniavimasis, kurio metu pinigai yra sukraunami, kad susidarytų atstumas tarp jų ir kaltininkų; ir integracija, kurios metu pinigai grąžinami nusikaltėliams kaip teisėtos pajamos arba „švarūs“ pinigai.

Istoriškai į pinigų plovimo metodus buvo įtrauktas smirfas arba didelių pinigų sumų bankinimo struktūrizavimas į kelias mažas operacijas, dažnai pasiskirstančias daugybėje skirtingų sąskaitų, kad būtų išvengta aptikimo; ir valiutos keityklų, elektroninių perlaidų ir „mulų“ ar grynųjų pinigų kontrabandininkų naudojimas pervedant pinigus per sienas. Kiti pinigų plovimo metodai apima investavimą į mobilias prekes, tokias kaip brangakmeniai ir auksas, kurias galima lengvai perkelti į kitas jurisdikcijas; diskretiškai investuoti į tokį vertingą turtą kaip nekilnojamasis turtas ir jį parduoti; azartiniai lošimai; padirbinėjimas; ir kurti kriauklių kompanijas. Nors šie metodai vis dar naudojami, bet koks pinigų plovimo būdas taip pat turi apimti šiuolaikinius metodus, kurie, pasinaudojant internetu, suteikia naują pagrindą senajam nusikaltimui.

Svarbiausias pinigų plovimo elementas yra skraidymas po radaru. Naudojimasis internetu leidžia pinigų plovėjams lengvai išvengti aptikimo. Augant internetinėms bankininkystės įstaigoms, anoniminėms internetinėms mokėjimo paslaugoms, tarpusavio pervedimams mobiliaisiais telefonais ir virtualių valiutų, tokių kaip „Bitcoin“, naudojimui tapo vis sunkiau nustatyti neteisėtą pinigų pervedimą. Be to, naudojant tarpinius serverius ir anoniminę programinę įrangą trečiąjį pinigų plovimo komponentą, integraciją, beveik neįmanoma aptikti, nes pinigai gali būti pervedami ar išimami paliekant mažai IP adresą arba visai jų neatsakant.

Pinigai taip pat gali būti plaunami per internetinius aukcionus ir išpardavimus, azartinių lošimų svetaines ir net virtualias žaidimų svetaines, kuriose neteisėtai įgyti pinigai paverčiami žaidimų valiuta, o po to pervedami atgal į tikrus, tinkamus naudoti ir neišmatuojamus „švarius“ pinigus.

Internetinis sukčiavimas dėl sukčiavimo apsimetant aukos banko sąskaitos numeriu, apsimetant įnašu į fiktyvų loterijos laimėjimą ar tarptautinį paveldėjimą, reiškia, kad iš tikrųjų keli aukciono indėliai į aukos banko sąskaitą įnešami su sąlyga, kad dalis pinigų turi būti pervesta į kita sąskaita, ty skalbiama.

Galiojantys kovos su pinigų plovimu įstatymai (AML) lėtai pritraukia prie šių elektroninių nusikaltimų rūšių, nes dauguma pinigų plovimo įstatymų stengiasi atskleisti nešvarius pinigus, einančius per tradicines bankų įstaigas. Pinigų slėpimo veiksmas siekia tūkstančius metų, ir pinigų plovėjai bando likti nepastebėti pakeisdami savo požiūrį, neatsilikdami nuo teisėsaugos, lygiai taip pat, kaip tarptautinės vyriausybinės organizacijos dirba kartu ieškodamos naujų būdų juos aptikti.