Pagrindiniai žingsniai kuriant puikią finansinio planavimo praktiką
Kaip įsitraukę finansų planuotojai gali sėkmingai įgyvendinti finansinio patarimo praktiką? Planuodami iš anksto ir teikdami pirmenybę penkiems pagrindiniams tvirtos praktikos elementams: finansavimui, komandos formavimui, technologijoms, pardavimams ir rinkodarai.
Tačiau reali finansų konsultantų rizika yra sutikti su status quo ir visai nieko nedaryti, kad būtų supaprastinta ir patobulinta jų praktika. Finansų planuotojai negali sau leisti tokios rizikos, atsižvelgiant į didėjančią pramonės konkurenciją.
Apsvarstykite tai - remiantis JAV darbo statistikos biuro (BLS) duomenimis, JAV įsikūrusių asmeninių finansų patarėjų skaičius nuo 2010 iki 2020 m. Išaugs 32%, o tai sako BLS, kad „daug greičiau nei visų profesijų vidurkis“.
Šis laukiantis augimas priskiriamas didėjančiam „Baby Boomers“ poreikiui gauti pensijos patarimą, nes jie artėja prie savo auksinių metų. Norėdami išsiskirti iš visos šios konkurencijos, finansų patarėjai savo verslą turi vertinti kaip dinamišką, ty verslą, kuriam reikia visą laiką augti ir tobulėti.
Koks yra geriausias būdas įvykdyti šią impozantišką užduotį? Išbandykite šiuos patarėjų, turinčių ilgametę patirtį šioje srityje, patarimų, kurie bandymų ir klaidų metu sužinojo, kas veikia, o kas ne finansų planavimo pramonėje:
Specializuokitės ir išsiskirkite iš savo konkurencijos
Finansų planuotoja ir savo pačios įmonės pamelaplick.com įkūrėja Pamela Plick sako, kad planuotojai turėtų rasti nišą ir joje dominuoti. „Mes, būdami finansų planuotojai, negalime būti viskas visiems žmonėms“, - sako ji. "Taikydami nišą, jūs tampate šios srities sprendimų teikimo ekspertu."
Pavyzdžiui, Plickas sako, kad galite pasirinkti bendradarbiauti su verslininkėmis, našlėmis ar stomatologais, arba niša taip pat gali būti pagrįsta vieta. „Arba galite nusitaikyti į pensininkus tam tikroje bendruomenės ar šalies klube“, - sako ji.
Būkite delegatu
Plickas taip pat pataria susikoncentruoti į tai, kas svarbu ir kas jums gerai - ir deleguoti, arba perduoti likusius dalyvius. "Dėmesys tokioms svarbioms užduotims kaip rinkodara, tinklų kūrimas ir susitikimas su klientais. Jei galite, perduokite administracines užduotis", - pataria ji.
Tinkinkite savo kliento poreikius ir susisiekite su tuo klientu
Leonardas Wrightas, CPA, finansų planuotojas ir AICPA Nacionalinės CPA finansinio raštingumo komisijos narys, sako, kad klientas turi konkrečią misiją, viziją, vertybes ir tikslus, o geri planuotojai sužino, kokie yra šie lūkesčiai. „Nors jie gali jų specialiai nepažinti, mūsų pareiga juos išvesti“, - sako jis. "Jei planavimas ir su planavimu susiję patarimai nesusiję su kliento misija, vizija, vertybėmis ir tikslais, klientas migruoja. Jei klientas nesupranta, kodėl konsultantas teikia rekomendacijas jų naudai, jiems bus įdomu, kodėl patarėjas daro tai, ką jie rekomenduoja, ir turi instinktyvią emocinę reakciją ieškodamas juos suprantančio žmogaus “.
Įsitraukite į savo bendruomenę
Stevenas Kolinsky, „Kolinsky Wealth Management“ įkūrėjas ir 30 metų pramonės veteranas, pataria susipažinti su jūsų bendruomene ir įsitraukti į jūsų miestą. „ Buvimas dosniu savo laiku ir talentu savo bendruomenėje padidina jūsų profilį ir leidžia geriau pažinti aplinkinius žmones“, - sako jis. "Neseniai buvome susitikę su jauna pora, kuri nebuvo pasirengusi investuoti, bet ieškojo patarimo apie jų finansinius parametrus perkant pirmąjį namą."
Susipažinkite su vietos profesionaliais buhalteriais
Kolinsky sako, kad susisiekimas su vietiniais CPA yra puikus būdas pagerinti savo valdomą turtą. „Didelė verslo dalis mums buvo perduota per tikrus ryšius, kuriuos užmezgėme su CPA, parodydami jiems, kaip mes vykdome verslą ir kad jie gali patikėti savo klientams mus“, - sako jis. "Šiems santykiams sukurti prireikė laiko, tačiau jie buvo abipusiai naudingi."
Tikslas jaunesniems klientams
JAV ir visame pasaulyje vyksta dramatiškas turto pokytis ir tai yra tendencija jaunesnių investuotojų link. „Deloitte Wealth Management“ duomenimis, turto valdymo pramonė gali tikėtis, kad iki 2018 m. Iš viso bus 28 trilijonai dolerių.
„Svarbiausias dalykas yra aptarnavimas jaunesnei kartai, todėl nereikia dramatiškai keisti patarėjo praktikos valdymo ir rekomendacijų“, - sako Jill Jacques, pasaulinės konsultacijų bendrovės „North Highland“ turto valdymo ir išėjimo į pensiją vadovas. "Vietoj to, viskas yra įtraukiant įtraukiančius internetinius ir asmeninius įrankius, kurie sukurs abipusį pokalbį, kad išliktų aktualūs besivystančiai auditorijai." Ji rekomenduoja kurti jaunesnę auditoriją per tokias populiarias svetaines kaip „Facebook“, „Linked-in“, „Twitter“ ir „Google+“.
Genėti savo klientų sąrašą
2012 m. „ Finansinio planavimo “ atlikta „elitinių“ finansų patarėjų apklausa
atskleidžia, kad dauguma uždirbančių milijonų dolerių ir daugiau nei 1 mln. dolerių paprastai aptarnauja mažiau klientų, o ne daugiau. Turėdami mažiau klientų, konsultantai gali daugiau laiko praleisti dirbdami su klientais ir kurdami klientų pasitenkinimą. Tai savo ruožtu sukuria didesnį klientų lojalumą ir padidina tikimybę, kad jūsų klientai nurodys jus kitiems pasiturintiems klientams.
Finansinio planavimo tyrimas teigia, kad norėdami gauti daugiau turto iš mažiau klientų, sutelkite dėmesį į tuos pasiturinčius investuotojus. Duomenys sako, kad didžiausias pajamas gaunantys konsultantai, kuriuos stebėjo studijų tyrinėtojai, teigia, kad jos vadinamųjų elito patarėjų sąraše dirba vidutiniškai 83 klientai, kurių kiekvienas turi ne mažiau kaip 1 mln. USD turtą kartu su konsultantais. Palyginti su beveik 73 klientais iš kiekvieno patarėjo, uždirbančio nuo 500 000 iki 1 milijono dolerių, ir su 23 klientais iš mažiausiai uždirbančių asmenų, apklaustų žurnalo.
Esmė
Kaip rodo aukščiau pateikti patarimai, kuriant geresnę finansinę konsultavimo praktiką reikia sutelkti dėmesį į keletą žaidimą keičiančių veiksmų ir juos gerai atlikti.
„Jei išmanote apie rekomenduojamus produktus, toliau mokykitės apie investicinę industriją ir visada iškelkite klientų poreikius aukščiau jūsų pačių, tai yra puikus startas“, - sako Kolinsky.
Anksčiau būkite kūrybingi, apsilankykite bendruomenėje ir internete ir sukurkite savo unikalų finansinių patarimų prekės ženklą - tokį, kuris padėtų jums žengti žingsnį ar du prieš jūsų konkurenciją.