4 Investicinių fondų portfelio valdymo strategijos

Sukūrę savo investicinių fondų portfelį, turėsite žinoti, kaip jį išlaikyti, naudodamiesi investicinių fondų investavimo strategija. Peržiūrėkime keturias populiarias strategijas.

„Wing-It“ strategija

Tai dažniausiai matoma investicinių fondų investavimo strategija, ypač tarp naujų investuotojų. Kaip tai veikia? Jei nesilaikote konkretaus plano ar struktūros, kuri padėtų jums investuoti ir išlaikyti savo portfelį, greičiausiai įdarbinsite „sparno it“ strategiją.

Neturėdami investavimo plano, jums gali iškilti sunkumų priimant sprendimus, kurie tiksliai atspindi jūsų investavimo tikslus. Dauguma ekspertų sutiktų, kad ši strategija dažniausiai būna nesėkminga dėl jos nenuoseklumo.

Kita vertus, jei turite planą ar struktūrą, kurie vadovaujasi jūsų investavimu, tada valdyti savo portfelį turėtų būti daug lengviau.

Rinkos laiko strategija

Rinkos laiko strategija reiškia sugebėjimą reikiamu metu patekti į sektorius, turtą ar rinkas ir iš jų išeiti. Idealiame pasaulyje galimybė leisti laiką rinkoje reiškia, kad visada pirksite žemai, o aukštai - parduodate.

Deja, nedaugelis investuotojų tai daro nuosekliai, nes investuotojų elgesį paprastai lemia emocijos, o ne logika. Realybė yra tokia, kad dauguma investuotojų linkę daryti visiškai priešingai, nei yra optimalu (ty pirkti daug, o mažai parduoti). Tai verčia daugelį manyti, kad laikas rinkoje neveikia. Niekas negali tiksliai numatyti ateities, nepaisant nuoseklumo, vis dėlto yra daug rinkos laiko rodiklių, kurie, kai kurių investuotojų manymu, suteikia pranašumą numatant, kur rinka eina.

Pirkimo ir laikymo strategija

Tai yra iki šiol plačiausiai skelbiama investavimo strategija. Ši strategija reiškia, kad jūs nusipirksite savo investicijas ir ilgai jas laikysite, nepriklausomai nuo to, ar rinkos auga ar mažėja. Įprasta išmintis sako: jei naudosite pirkimo ir palaikymo strategiją ir atlaikysite rinkos pakilimus bei nuosmukius, laikui bėgant jūsų pelnas bus didesnis už nuostolius. Milijardierius ir legendinis investuotojas Warrenas Buffettas tvirtina, kad ši strategija yra ideali ilgalaikiam investuotojui.

Kita priežastis, kodėl ši strategija yra tokia populiari, yra ta, kad ją lengva naudoti. Tai nepadaro to geresnio ar blogesnio už kitus variantus; tai tiesiog lengva nusipirkti, o paskui laikyti.

Našumo koeficiento strategija

Tai yra tam tikras vidurys tarp rinkos planavimo ir pirkimo ir palaikymo. Naudodamiesi šia investicinių fondų investavimo strategija, jūs retkarčiais peržiūrėsite savo portfelio derinį ir atliksite keletą pakeitimų. Pažvelkime į per daug supaprastintą pavyzdį naudodamiesi realiais našumo skaičiais.

Tarkime, kad pradėjote nuo 100 000 USD akcijų portfelio keturiems investiciniams fondams, padalijant į vienodą 25% kiekvienos svertinės vertės koeficientą.

Po pirmųjų investavimo metų portfelio svoris kiekviename fonde nebėra vienodas - 25%, nes kai kurie fondai veikė geriau nei kiti.

Realybė yra tokia, kad po pirmųjų metų dauguma investicinių fondų investuotojų yra linkę atmesti pralaimėtoją (D fondas) ir nusipirkti daugiau laimėtojo (A fondas). Tačiau tai ne tai, kas yra rezultatų įvertinimas. Našumo koeficientas paprasčiausiai reiškia, kad jūs parduosite geriausius fondus, kad nusipirktumėte blogiausius.

Tavo širdis priešinsis šiai logikai, tačiau tai daryti reikia teisingai, nes visada investuojama yra ta, kad viskas yra cikliška. Ketveriais metais A fondas pralaimėjo, o D fondas tapo nugalėtoju.

Šis portfelio efektyvumo koeficientas kiekvienais metais reiškia, kad jūs būtumėte gavę pelno, kai A fondui sekėsi nusipirkti D fondą, kai jis buvo žemas. Jei kiekvienų metų pabaigoje penkerius metus būtumėte iš naujo subalansavę šį portfelį, jūs būtumėte dar labiau į priekį dėl rezultatų įvertinimo. Viskas susiję su disciplina.

Esmė

Portfelio valdymo raktas yra turėti investicinių fondų investavimo strategiją, kurios laikotės drausmingai. Sėkmingiausiems pinigų tvarkytojams pasaulyje sekasi, nes jie turi drausmės tvarkyti pinigus, turi planą.

Warrenas Buffetas galbūt tai pasakė geriausiai: "Norint sėkmingai investuoti per visą gyvenimą, nereikia stratosferos IQ, neįprastos verslo įžvalgos ar viešai neatskleistos informacijos. Reikia tvirtos intelektinės sistemos, leidžiančios priimti sprendimus, ir sugebėjimo išlaikyti emocijas, kad tai sugadintų. sistema."