5 populiarūs portfelio tipai

Akcijų investuotojai nuolat girdi apie diversifikavimo išmintį. Ši sąvoka paprasčiausiai reiškia nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšelį, nes tai padeda sumažinti riziką ir paprastai lemia geresnę investicijų grąžą. Diversifikuoti sunkiai uždirbtus dolerius yra prasminga, tačiau yra įvairių būdų diversifikuoti ir yra įvairių portfelių tipų. Svarbu suprasti, kad bet kokio tipo aplanko kūrimas pareikalaus tyrimų ir šiek tiek pastangų. Čia yra pagrindinė informacija apie penkis skirtingus aplanko tipus ir kaip pradėti nuo kiekvieno.

5 populiarūs portfelio tipai

Agresyvus portfelis

Į agresyvų portfelio portfelį įeina tos akcijos, kurių pasiūlymas kelia didelę riziką / didelę naudą. Šios kategorijos atsargos paprastai pasižymi dideliu beta kiekiu arba jautrumu visai rinkai. Didesnės beta atsargos nuolat patiria didesnius svyravimus, palyginti su visa rinka. Jei jūsų individualios akcijos beta versija yra 2, 0, ji paprastai judės dvigubai daugiau nei bendroji rinka abiem kryptimis.

Daugelis bendrovių, pasiūliusių agresyvius akcijų siūlymus, yra pradiniame augimo etape ir pasižymi unikalia verte. Norint sukurti agresyvų portfelį, reikia investuotojo, norinčio ieškoti tokių bendrovių, nes dauguma jų, išskyrus keletą išimčių, nebus įprasti buities vardai. Ieškokite internete įmonių, kuriose sparčiai auga spartėjantis pelno augimas, „Wall Street“ neaptiko. Labiausiai paplitęs sektorius, kurį reikia ištirti, būtų technologijos, tačiau galima atsižvelgti į daugelį kitų sektorių firmų, vykdančių agresyvaus augimo strategiją. Kuriant ir palaikant agresyvų portfelį, rizikos valdymas tampa labai svarbus. Kiek įmanoma mažesni nuostoliai ir pelnas yra šios investavimo sėkmės raktai. (Informaciją apie tai skaitykite skyriuje: Investavimo į agresyvias įmones privalumai .)

Gynybinis portfelis

Gynybinės atsargos paprastai neturi didelės beta vertės ir yra gana izoliuotos nuo plataus rinkos pokyčių. Kita vertus, ciklinės atsargos yra jautriausios pagrindiniam ekonomikos verslo ciklui. Pavyzdžiui, nuosmukio laikais įmonės, gaminančios pagrindinius reikmenis, paprastai daro geriau nei tos, kurios orientuojasi į nuolaidą ar prabangą. Nepaisant to, kokia bloga ekonomika, įmonės, gaminančios produktus, būtinus kasdieniam gyvenimui, išliks. Pagalvokite apie pagrindinius dalykus kasdieniame gyvenime ir suraskite įmones, gaminančias šiuos vartotojams skirtus produktus.

Ciklinių akcijų pirkimo pranašumas yra tas, kad jos suteikia papildomą apsaugą nuo žalingų įvykių. Tiesiog klausykite verslo naujienų ir išgirsite portfelių valdytojus kalbant apie „narkotikus“, „gynybą“ ir „tabaką“. Tai iš tikrųjų yra tik atsargų krepšeliai, kuriuos vadovai rekomenduoja, atsižvelgiant į tai, kur šiuo metu yra verslo ciklas ir kur, jų manymu, jis vyksta. Tačiau šių įmonių produktai ir paslaugos yra nuolat paklausūs. Daugelis šių bendrovių taip pat siūlo dividendus, kurie padeda sumažinti kapitalo nuostolius. Apsauginis portfelis yra protingas daugumai investuotojų.

Pajamų portfelis

Pajamų portfelis yra nukreiptas į pinigų uždirbimą išmokant dividendus ar kitokius paskirstymo būdus suinteresuotosioms šalims. Šios bendrovės yra panašios į saugias gynybines atsargas, tačiau turėtų pasiūlyti didesnį pajamingumą. Pajamų portfelis turėtų generuoti teigiamus grynųjų pinigų srautus. Investiciniai fondai iš nekilnojamojo turto (REIT) ir komanditinės bendrijos (MLP) yra puikūs pajamų teikimo investicijų šaltiniai. Šios bendrovės grąžina didžiąją dalį savo pelno akcininkams mainais už palankią mokesčių būklę. REIT yra paprastas būdas investuoti į nekilnojamąjį turtą be rūpesčių turėti nekilnojamojo turto. Tačiau atminkite, kad šios atsargos taip pat priklauso nuo ekonominės klimato. REIT yra atsargų grupės, kurios plaka ekonominio nuosmukio metu, nes nekilnojamojo turto statyba ir pirkimas išnyksta.

Pajamų portfelis yra puikus daugelio žmonių darbo užmokesčio ar kitų pensijų pajamų papildymas. Investuotojai turėtų ieškoti akcijų, kurios nepatenkintos ir vis dar vykdo aukštą dividendų politiką. Tai yra įmonės, kurios gali ne tik papildyti pajamas, bet ir gauti kapitalo prieaugį. Komunalinės paslaugos ir kitos lėtai augančios pramonės šakos yra ideali vieta pradėti paiešką. (Apie tai skaitykite skyriuje: Dividendai vis dar atrodo gerai po visų šių metų .)

Spekuliacinis portfelis

Spekuliacinis portfelis yra arčiausiai gryno lošimo. Spekuliacinis portfelis kelia didesnę riziką nei kiti čia aptarti. Finansų guru siūlo ne daugiau kaip 10% savo investuojamo turto panaudoti spekuliaciniam portfeliui finansuoti. Spekuliaciniai spektakliai gali būti pradinis viešas siūlymas (IPO) arba akcijos, kurios, kaip gandai, yra perėmimo tikslai. Į šią kategoriją taip pat patektų technologijos ar sveikatos priežiūros firmos, tiriančios proveržį keliantį produktą, arba jaunesnioji naftos kompanija, ketinanti išleisti pradinius gamybos rezultatus.

Galima teigti, kad platus svertinių ETF populiarumas šiuolaikinėse rinkose reiškia spekuliaciją. Vėlgi, šios rūšies investicijos vilioja, nes pasirinkus tinkamas, per trumpą laiką galima gauti didžiulį pelną. Spekuliacija gali būti tas portfelis, kuriam sėkmingai atlikti reikia daugiausiai namų darbų. Spekuliacinės akcijos paprastai yra sandoriai, o ne jūsų klasikinės investicijos „nusipirkite ir laikykite“.

Hibridinis portfelis

Sukurti hibridinį portfelį reiškia įsitraukti į kitas investicijas, tokias kaip obligacijos, prekės, nekilnojamasis turtas ir net menas. Hibridinio portfelio metodas yra labai lankstus. Tradiciškai tokio tipo portfelį sudarytų „blue chip“ akcijos ir kai kurios aukštos kokybės vyriausybės ar įmonių obligacijos. REIT ir MLP taip pat gali būti investuojama subalansuoto portfelio tema. Įprastas fiksuotų pajamų investavimo strategijos principas pasisako už obligacijų pirkimą su skirtingomis išpirkimo datomis ir iš esmės yra diversifikavimo metodas pačioje obligacijų turto klasėje. Iš esmės hibridinis portfelis apimtų palyginti fiksuotų proporcijų akcijų ir obligacijų derinį. Šis požiūrio būdas siūlo diversifikuoti įvairias turto klases, o tai yra naudinga, nes akcijos ir fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai turi neigiamą koreliaciją vienas su kitu. (Apie tai skaitykite skyriuje: Investicijų diversifikavimo įvadas .)

Esmė

Dienos pabaigoje investuotojai turėtų apsvarstyti visus šiuos portfelius ir nuspręsti dėl tinkamo paskirstymo visiems penkiems. Investicinio portfelio kūrimas reikalauja daugiau pastangų nei pasyvus, investuojant į indeksą metodas. Vykdydami tai atskirai, turėsite dažniau stebėti savo portfelį (-ius) ir persvarstyti pusiausvyrą, tokiu būdu padidindami komisinius mokesčius. Per didelis ar per mažas bet kokio tipo portfelio poveikis kelia papildomą riziką. Nepaisant papildomų pastangų, apibrėžę ir sudarydami portfelį padidinsite pasitikėjimą investuodami ir galėsite valdyti savo finansus. (Apie tai skaitykite: 4 pelningo portfelio kūrimo žingsniai .)