5 sėkmingų finansų patarėjų bruožai

Įvairios savybės atskiria gerus finansinius patarėjus nuo blogų, o sėkmingus nuo nesėkmingų. Nesvarbu, ar norite tapti finansų patarėju, ar tiesiog reikia pasamdyti finansinio planavimo patarėjus, reikia atsiminti penkis bruožus, kuriuos turi turėti patys sėkmingiausi finansų patarėjai.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Sėkmingi finansiniai konsultantai turi didelę klientų verslo knygą ir sėkmingo darbo bei aptarnavimo patirtį.
• Priimti klientus ir priversti juos laikytis jūsų - ir rekomenduoti jus - reiškia būti profesionaliam ir suteikti klientams pirmenybę.
• Tuo pačiu metu jūs turite gerai išmanyti rinkas, turėti analitinių įgūdžių ir mokytis, ir turite aistrą finansavimui.

1. Aistra finansiniam planavimui ir turto valdymui

Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kurie be galo aistringai mąsto šia tema. Tai svarbu, nes standartai, įstatymai, metodika ir produktai finansų ir investicijų pasaulyje nuolat tobulėja.

Kai finansų patarėjas turi didžiulę aistrą tam tikram dalykui, tas asmuo natūraliai linkęs kiekvieną dieną sužinoti daugiau ir daugiau apie šią pramonės šaką. Tie, kurie neturi šios aistros, nuolat atsilieka ir stengiasi neatsilikti nuo pramonės pokyčių. Vien tai gali būti skirtumas tarp sėkmingo ir nesėkmingo finansinio patarėjo. Geras klausimas, kurį reikia paklausti finansų patarėjų kiekviename pokalbyje, yra: „Kas naujo pramonėje?“

2. Gilus analitinis sugebėjimas

Išsamiame ir išsamiame finansiniame plane yra daug sričių. Pinigų srautų planavimas, išėjimo į pensiją planavimas, investicijų valdymas, draudimo planavimas, turto planavimas ir mokesčių planavimas yra keletas pagrindinių sričių, kuriomis kompetentingas finansų patarėjas gali padėti klientams. Svarbus gilus analitinis sugebėjimas visose šiose srityse, tačiau jis yra bene svarbiausias investuojant.

Sėkmingi finansų patarėjai žino, kad rizikos ir grąžos santykiai lemia beveik kiekvieną finansinio plano aspektą. Labai svarbu tinkamai suskaidyti investicinį portfelį ir sugebėti perskirstyti turtą keičiantis laikui ir tikslams. Finansų konsultantui svarbu mokėti analizuoti ir planuoti portfelį atsižvelgiant į įvairius rodiklius, tokius kaip standartinis nuokrypis, beta, strateginis turto paskirstymas, taktinio turto paskirstymas ir lėšų išmokėjimas.

3. Profesionalus pardavimų meistriškumas

Tai yra pagrindinis sėkmingų finansų patarėjų reikalavimas. Finansų patarėjai, norėdami klestėti, turi išplėsti savo verslo knygą. Norint, kad finansų konsultantai būtų sėkmingi, būtina parduoti savo paslaugas visame finansinio planavimo spektre, pradedant investicijų valdymu ir baigiant turto planavimu. Aišku, paslaugų ar produktų pardavimas neturėtų būti vykdomas vien tam, kad būtų galima parduoti. Paslauga ar produktas turi iš tikrųjų padėti klientui.

Vis dėlto pardavimą būtina atlikti. Finansų patarėjas turi sugebėti aiškiai pranešti klientui apie egzistuojančią jo finansinio plano problemą ar spragą, tinkamai perduoti sprendimą ir, kaip paskutinį žingsnį, paprašyti kliento ar perspektyvaus verslo. Finansų patarėjas, kuris negali sukaupti drąsos reikalauti verslo, neabejotinai negaus nė vieno. Atsižvelgiant į tai, labai svarbus yra kitas bruožas.

4. Turi būti suderintas interesas, kurį tu domiesi

Sėkmingi finansiniai patarėjai yra tie, kurie pirmenybę teikia savo klientų, o jų pačių interesams. Patarėjas turi tikėti, kad turėtų būti suderinti abiejų šalių finansiniai interesai, kitaip gali atsirasti žalingi santykiai. Nereikalinga ir neetiška parduoti klientui produktus, kurių klientui nereikia, pavyzdžiui, nesvarbius draudimo polisus ar draudimo polisus, kuriuose yra per daug draudimo.

Tam tikri investiciniai produktai taip pat tinka šiai kategorijai, tokie kaip investiciniai fondai, kurių pardavimų apkrova yra aukšta, nes be tokių apkrovų yra daugybė palyginamų ir geresnių investicinių fondų.

Be to, nėra gera praktika imti didesnius nei būtina investicijų valdymo mokesčius. Sėkmingas finansų patarėjas neturėtų imti 2% mokesčio už valdomą turtą, kai už tą pačią paslaugą būdinga 0, 5%. Sėkmingi finansiniai patarėjai padeda žmonėms ir gauna teisingą kompensaciją; jie neišleidžia klientų iš sunkiai uždirbtų pinigų.

5. Smalsumas

Tiksliai išsiaiškinti, ko klientui reikia visais finansinio planavimo aspektais, yra panašiai kaip detektyvo darbe. Reikia rasti ir sudėti mažas detales, kartu sukurti ir perduoti išsamų didelės problemos sprendimą. Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kurie mėgaujasi šiuo procesu ir klesti iššūkį.