Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija (ASIC)
Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija (ASIC) yra Australijos rinkų ir finansinių paslaugų reguliatorius. ASIC užtikrina, kad Australijos finansų rinkos būtų sąžiningos ir skaidrios. ASIC yra nepriklausoma Sandraugos vyriausybės įstaiga, įsteigta 2001 m. Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisijos įstatymu (ASIC ACT).
Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisijos supratimas
ASIC yra prižiūrimas parlamentinio iždininko sekretoriaus. ASIC kontroliuoja Australijos įmones, finansų rinkas, finansinių paslaugų organizacijas ir specialistus, kurie užsiima ir (arba) konsultuoja draudimo, senatvės pensijų, investicijų, indėlių priėmimo ir kredito klausimais. ASIC paslaugų centrai yra visose Australijos sostinėse.
ASIC struktūra
Organizacijai vadovauja Komisija, atsakinga už ASIC veiklą. Komisiją sudaro pirmininkas ir nariai. Komisija nusprendžia ASIC strateginę kryptį ir prioritetus.
ASIC vaidmuo
Pagal ASIC įstatymą tikimasi, kad ASIC:
- Palaikyti, palengvinti ir pagerinti finansų sistemos veiklą
- Skatinti pasitikinčio ir informuoto investuotojo dalyvavimą
- Efektyviai ir efektyviai administruoti ir vykdyti įstatymus
- Apdorokite ir saugokite informaciją efektyviai ir greitai
- Laiku paviešinkite informaciją apie įmones ir kitas įstaigas
ASIC skatina investuotojų ir finansų vartotojų pasitikėjimą ir pasitikėjimą ugdydamas investuotojus ir visuomenę apie investuotojų atsakomybę. ASIC prižiūri vartų sargius ir tiria vartotojų elgseną bei tai, kaip investuotojai ir vartotojai priima sprendimus. ASIC taip pat užtikrina sąžiningą ir skaidrią rinkas vaidindama rinkos priežiūros ir įmonių valdymo vaidmenį.
Kas reguliuoja ASIC
ASIC kontroliuoja Australijos kompanijas, finansų rinkas, finansinių paslaugų organizacijas ir finansų specialistus. Jis taip pat veikia kaip vartojimo kreditų reguliatorius ir išduoda licencijas bei kontroliuoja tokias organizacijas kaip bankai, kredito unijos, finansų bendrovės ir hipotekos makleriai pagal 2009 m. Nacionalinį vartotojų kreditų apsaugos įstatymą.
ASIC taip pat yra rinkų reguliatorius ir užtikrina, kad finansų rinkos būtų sąžiningos, skaidrios, ir pataria ministrui, kai svarstomos naujos rinkos leidimo. ASICS, kaip finansinių paslaugų reguliatorius, licencijuoja ir kontroliuoja finansinių paslaugų asmenis.
ASICS išvardija šiuos įgaliojimus, kuriems priklauso jos įgaliojimai:
- registruoti įmones ir valdomas investavimo schemas
- suteikti Australijos finansinių paslaugų licencijas ir Australijos kredito licencijas
- registruoti auditorius ir likvidatorius
- atleisti nuo įvairių jos administruojamų teisės aktų nuostatų
- tvarko viešai prieinamus informacijos apie įmones, finansinių paslaugų licencijų gavėjus ir kredito licencijų turėtojus registrus
- nustatyti taisykles, kuriomis siekiama užtikrinti finansų rinkų vientisumą
- sustabdyti finansinių produktų išdavimą pagal trūkumų atskleidžiančius dokumentus
- ištirti įtariamus įstatymų pažeidimus ir reikalaudami, kad žmonės pagamintų knygas arba atsakytų į klausimus egzamino metu
- paskelbti pranešimus apie tariamus kai kurių įstatymų pažeidimus
- uždrausti žmonėms užsiimti kredito veikla ar teikti finansines paslaugas
- kreiptis į teismus su civilinėmis baudomis
- pradėti baudžiamąjį persekiojimą, kurį vykdo Sandraugos valstybinių kaltinimų direktorius