Antklodžių rekomendacija
Bendroji rekomendacija yra finansų specialisto ar įstaigos siunčiama rekomendacija visiems klientams pirkti ar parduoti tam tikrą vertybinį popierių ar produktą, neatsižvelgiant į tai, ar konkretus turtas suderinamas su jų investavimo tikslais, ar tolerancija rizikai.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Antklodė - rekomendacija visiems klientams pirkti ar parduoti tam tikrą vertybinį popierių.
- Paprastai tai nėra patariama, nes investuotojai turi skirtingą rizikos profilį ir aplinkybes.
- Paprastai tikslas yra įspėti klientus, kad artimiausiu metu atsargos smarkiai pasikeis.
Antklodė rekomendacija paaiškinta
Paprastai visa apimančioje rekomendacijoje bus patariama, ar pirkti ar parduoti tam tikrą akciją ar sektorių. Tikslas gali būti įspėti klientus, kad finansų specialisto ar įstaigos tyrimas rodo, kad nagrinėjamos atsargos ar sektorius gali padaryti didelę pažangą tam tikra linkme. Jei šis iš anksto numatytas žingsnis bus aukštyn kojom, investuotojai gali pamanyti, kad patartina nusipirkti akcijų ar fondų akcijas, kad būtų bandoma kapitalizuoti. Jei numatomas žingsnis yra neigiamas, jie gali apsvarstyti ar patarti parduoti tam tikrą vertybinį popierių arba bandyti įgyvendinti trumpalaikę strategiją.
Bendrosiose rekomendacijose neatsižvelgiama į investuotojo rizikos profilį, laiko horizontą ar jo investavimo tikslus.
Bendravimas su klientais naudojant bendrąją rekomendaciją paprastai yra netinkamas, nes gavėjai turės skirtingą investavimo profilį. Pavyzdžiui, pensininkas, kuris negali sau leisti prarasti daug pinigų, ir jaunas profesionalas, turintis daug didesnę rizikos toleranciją, abu gali gauti išsamią rekomendaciją apsvarstyti galimybę investuoti į spekuliacines akcijas. Nors jaunasis profesionalas gali toleruoti didesnę su tuo susijusią riziką, pensininkas rizikuoja prarasti dalį santaupų, kurių sukaupė metų metus, ir gali būti sunku jas papildyti, atsižvelgiant į jų ribotą laiką.
Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) - agentūra, kuri kontroliuoja finansinius patarėjus, draudžia bendras rekomendacijas.
Prieštaringos rekomendacijos gavėjas turėtų atidžiai išnagrinėti, kaip ji atitinka jų investavimo tikslus ir toleruoti riziką, ir prieš imdamasi veiksmų, turėtų atlikti savo tyrimus.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.