Ar brokeris gali parduoti savo akcijas be leidimo?

Jei brokeris pardavė vertybinius popierius iš savo investicinės sąskaitos negavęs leidimo pirmiausia, brokerio veiksmai nėra teisėti, nebent operacija buvo padaryta tam tikromis sąlygomis.

Du atvejai, kai brokerio veiksmai yra teisėti

1. Jei turite savo nuožiūra pasirenkamos sąskaitos tipą, dėl kurio pasirašėte dokumentus, suteikiančius brokeriui leidimą pirkti ir parduoti vertybinius popierius savo vardu jūsų vardu, tada brokeris gali parduoti iš sąskaitos. Tačiau bet kokie brokerio sandoriai turi atitikti sąskaitos sutartyje pateiktas gaires, kuriose aprašomas jūsų rizikos tolerancija ir investavimo tikslai.

Jei manote, kad brokerio veiksmai neatitiko jūsų sutartyje nustatytų gairių, pirmiausia turėtumėte išsiųsti rašytinį pranešimą brokerio įmonei ir vadybininkui, aptartus situacijos faktus. Gali būti, kad brokeris ir firma nežinojo apie detales ir atitinkamai su ja susidurs, kai tik bus atkreiptas į jų dėmesį. Susirašinėjimas taip pat pateikia rašytinį jūsų reikalavimo įrodymą. Taip pat galite pasirinkti kreiptis į Vertybinių popierių ir biržos komisiją (SEC) ir pateikti skundą peržiūrėti. Jei įmonė ir brokeris neišsprendė šio klausimo patenkinamai arba nepaaiškino situacijos, SEK gali ištirti toliau.

2. Jei turite maržos sąskaitą ir jūsų nuosavybės lygis nukrito žemiau įmonės išlaikymo maržos reikalavimų, makleris turi visas teises parduoti jūsų vertybinius popierius nesikreipdamas į jus ar negaudamas jūsų leidimo. Dažniausiai iš įmonių nereikalaujama, kad jūs skambintumėte apie garantinį įkainį, taigi, jei jie skambina, tai daro kaip kliento mandagumo.

Veiksmai, kurių galite tikėtis iš savo tarpininkavimo, yra nurodyti garantinės įmokos sąskaitos sutartyje, kuri buvo pasirašyta atidarant sąskaitą. Siekdamas užtikrinti, kad jis gaus pasiskolintus pinigus, makleris parduos jūsų sąskaitos vertybinius popierius, neatsižvelgdamas į tai, ar prarasite pinigus sandoriuose, tačiau brokeris, rinkdamasis akcijas, nebūtinai taiko griežtą metodą, kad galėtų parduoti iš jūsų sąskaitos. Pavyzdžiui, akcijos, kurios parduodamos padengti visą nuosavybės lygio deficitą, gali būti pasirenkamos, pavyzdžiui, abėcėlės tvarka. Be to, parduodamas vertybinius popierius brokeris gali imti visą komisinį mokestį už operaciją.

(Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite „ Ar išdrįstumėte paduoti savo brokerį?“)