Atestuotas finansų konsultantas (ChFC)
Atestuotas finansinis konsultantas yra profesinis paskyrimas, atspindintis išsamų kursą, kurį sudaro finansinis išsilavinimas, egzaminai ir praktinė patirtis. American College suteikia atestuotų finansų konsultantų paskyrimus, baigę septynis būtinus kursus ir du pasirenkamuosius kursus. Tie, kurie pelno paskyrimą, suprantami kaip išmanantys finansinius reikalus ir galintys suteikti pagrįstų patarimų.
Neįgaliotas finansų konsultantas (ChFC)
Kad galėtų būti svarstomas dėl programos, pareiškėjas jau turi ne mažiau kaip trejus metus dirbti finansų pramonėje. Taip pat rekomenduojama, kad prieš teikiant paraiškas kandidatai turėtų laipsnį, susijusį su finansais ar verslu, nes tai palengvins programos įgyvendinimą.
Kodėl svarbu kvalifikuotų finansų konsultantų paskyrimas
Amerikos kolegijos profesinio paskyrimo programa yra sudaryta iš kursų, skirtų apimti įvairias finansinio planavimo pareigas ir atsakomybę. Tai apima įgytų įgūdžių praktinį pritaikymą realaus gyvenimo scenarijuose. Kolegijos vertinimu, paskyrimą gaunantys finansų patarėjai gali uždirbti didesnes pajamas, palyginti su pramonei nepriklausančiais kolegomis.
Tačiau diskutuojama, ar šis paskyrimas yra lygiavertis patvirtintam finansinio planuotojo pažymėjimui, kurį suteikia ir administruoja BŽP valdyba, ar jis pakeis, ar ne, ar šis pakeitimas yra reikšmingas finansų pramonėje. BŽP valdyba teigė, kad jos paskyrimas apima etikos kodekso laikymąsi ir tai, ką jis apibūdina kaip išsamesnį pretendentų egzamino procesą, palyginti su programa ir paskyrimu, kurį galima rasti Amerikos koledže.
Atestuoto finansų konsultanto mokymai apima svarbiausių finansų planavimo pasaulio elementų, tokių kaip pensijų planavimas, turto planavimas, draudimas, investicijos ir pajamų mokesčiai, supratimą. Taip pat yra mokymo programa, kaip keičiasi tų segmentų taisyklės, susijusios su smulkaus verslo planavimu, skyrybų metu vykstančių namų ūkių arba šeimų, turinčių išlaikytinius iš specialiųjų poreikių, finansiniu planavimu.
Kai paskyrimas yra įgytas, norint išlaikyti kvalifikaciją, taip pat yra reikalavimas tęstinio mokymo kreditams. Patarėjas, gavęs šį įgaliojimą, gali bendradarbiauti su asmenimis, kad padėtų jiems sutaupyti pensijos, ypač ankstyvam išėjimui į pensiją, ir planuoti biudžetą, arba įmonėms įvertinti jų investavimo strategijas. Galima tikėtis, kad patarėjas nuolatos seka visus tarptautinius, nacionalinius ir vietinius finansinius įstatymus, kurie gali būti taikomi klientams, su kuriais jie dirba, ir finansinei veiklai, kurioje jie dalyvauja.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.